در این مقاله قصد داریم شما عزیزان را با برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک در بازار ارز دیجیتال آشنا کنیم و به بررسی برخی از خصوصیات و مزایای این روش سرمایه گذاری بپردازیم. از آنجایی که این روش سرمایه گذاری یک روش بسیار پر سود می‌باشد و طرفداران بسیار زیادی دارد، برای همین نیزمی‌خواهیم به ماهیت کلی سرمایه گذاری سیستماتیک بپردازیم. پس با توجه به این مسئله اگر شما عزیزان از جمله افرادی هستید که قصد سرمایه گذاری به واسطه روش سرمایه گذاری سیستماتیک را دارید، در ادامه این مطلب با ما همراه باشید تا اطلاعات کامل و جامعی را در این مورد در اختیار شما عزیزان قرار دهیم.
سرمایه گذاری در بازارهای مالی یکی از روش‌های بسیار خوب و کاربردی برای کسب سود و درآمد می‌باشد و بسیاری از افراد جامعه به دنبال این هستند تا که بتوانند به واسطه این سرمایه گذاری درآمد خوبی را برای خود به دست آورند. البته جا دارد به این موضوع نیز اشاره کنیم که سرمایه گذاری در بازارهای مالی علاوه بر این که ظاهر بسیار شکیل و زیبایی دارد، ماهیتی بسیار پیچیده و سخت دارد و هر فردی قادر به کسب درآمد به واسطه سرمایه گذاری نخواهد بود. در واقع این که شما برای حضور در بازارهای مالی بخواهید از چه روشی برای مدیریت سرمایه خود استفاده کنید، باعث شده است که سرمایه گذاری کاری سخت و دشوار باشد.
در حال حاضر یکی از روش‌های سرمایه گذاری که بسیاری از فعالان بازارهای مالی از آن استفاده می‌کنند، روش سرمایه گذاری سیستماتیک می‌باشد. در این روش، سرمایه گذار به صورت منظم مبالغ مشخصی را به یک صندوق سرمایه گذاری و یا حساب بازنشستگی واریز خواهد کرد. این روش سرمایه گذاری به دلیل این که ساده است و پیچیدگی زیادی ندارد، در حال حاضر در میان سرمایه گذاران بسیار مشهور شده است. در حقیقت به واسطه روش سرمایه گذاری سیستماتیک فرد سرمایه گذار با واریز مبالغ دوره‌ای و با ریسک کم، قادر خواهد بود به تدریج سبد بزرگی از سهام را برای خود ایجاد کند. برای این که بیشتر با نحوه کار این روش آشنایی پیدا کنید و ببینید که این روش چه خصوصیات و کاربردهایی را دارد، توصیه ما به شما عزیزان این است که در ادامه این مطلب با ما همراه باشید تا به بررسی هر یک از این موارد بپردازیم.
برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک چیست؟
برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک در حقیقت به سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک گفته می‌شود که افراد در آن مبالغی را در طول دوره‌های زمانی مشخص به آن واریز خواهند کرد. نکته حائز اهمیت در این روش از سرمایه گذاری این است که، در این روش فرد به یکباره تمامی دارایی خواد را وارد یک صندوق تجاری نخواهد کرد و این کار را به صورت تدریجی انجام خواهد داد. این مسئله کاملا درست است که بیشتر سرمایه گذاری‌های سیستماتیک مربوط به صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک هستند، اما در حال حاضر از این روش سرمایه گذاری در حساب‌های تجاری و بازنشستگی نیز استفاده می‌شود. این روش در حقیقت از راهبرد سرمایه گذاری با روش میانگین هزینه دلاری استفاده خواهد کرد. در این روش، در این روش فرد سرمایه گذار با سرمایه گذاری‌های کوچک خود، از نوسانات و تلاطم‌های بازار در امان باقی خواهد ماند و سرمایه گذاری خود را به دید بلند مدت انجام خواهد داد.
جا دارد به این مسئله نیز اشاره کنیم که در سرمایه گذاری سیستماتیک نیازی نیست که شما در هر دوره زمانی مشخص تعداد مشخصی و ثابتی از سهام را خریداری کنید و شما میتوانید هر چقدر که مایل هستید خریداری نمایید. به عنوان مثال ممکن است که با کاهش قیمت یک سهام میزان خرید شما در یک دوره بیشتر باشد، و یا این که با افزایش قیمت یک سهام، میزان خرید شما در یک دوره کاهش یابد. پس با توجه به این مسئله، در پایان شما صاحب تعداد بسیاری از یک سهام خواهید شد که آنان را با قیمت‌های متفاوت خریداری کرده‌اید.
علاوه بر این شما عزیزان قادر خواهید بود از این روش سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال نیز استفاده کنید و اقدام به خرید رمز ارزهایی به مانند بیت کوین کنید و در طی چند مرحله این رمز ارز را خریداری و بر روی کیف پول دیجیتال ذخیره کنید.
سرمایه گذاری سیستماتیک چگونه کار خواهد کرد؟
وقتی که شما برای انجام سرمایه گذاری خود، از طریق کارگزاری در برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک ثبت نام می‌کنید، صندوق سرمایه گذاری یا همان کارگزار مقدار مبلغی که قصد دارید سرمایه گذاری کنید را با فاصله زمانی هر واریز برای شما مشخص خواهد کرد. بعد از این که شما بعد از هر واریز که انجام دهید، میزان مشخصی از سهام آن دارایی را به دست خواهید آورد و بخشی از واحد‌ها و امتیازهای صندوق را به خود اختصاص خواهید داد. پس با توجه به این مسئله در این روش سرمایه گذاری، این کارگزار است که میزان سرمایه گذاری در هر دوره را برای ما عزیزان تعیین خواهد کرد و شما طبق آن اقدام به سرمایه گذاری خواهید کرد.
اگر از جمله افرادی باشید که از صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک برای ذخیره دارایی‌های خود استفاده کرده‌اند، به خوبی به این مسئله واقف هستید که این صندوق‌های راه کارهای بسیاری را برای سرمایه گذاری به مشتریان خود ارائه خواهند کرد. این نوع سرمایه گذاری را در اصطلاح سرمایه گذاری غیرفعال می‌نامند. دلیل این نام گذاری نیز این است که شما بعد از این که سرمایه گذاری خود را انجام دهید، بدون توجه به این مسئله که عملکرد آن صندوق به چه صورت می‌باشد، سرمایه گذاری خود را ادامه خواهید داد. پس با توجه به این مسئله در زمان استفاده از روش سرمایه گذاری سیستماتیک باید گوشه چشمی به مقدار سرمایه خود داشته باشید. دلیل این سخن نیز این است که در صورت ضرر و زیان در سرمایه گذاری، بتوانید در بهترین زمان ممکن و کمترین خسارت وارد شده به دارایی، سرمایه خود را خارج کنید.
اوصیه ما به شما عزیزان این است که از سرمایه گذاری غیرفعال در کنار سرمایه گذاری فعال استفاده کنید. دلیل این سخن نیز این است که به واسطه این کار میتوانید سود به مراتب بیشتری را برای خود به دست آورید. البته برای این کار، توصیه ما به شما عزیزان این است که آموزش لازم را در زمینه سرمایه گذاری فعال ببینید، زیرا در غیر این صورت استفاده از این روش چیزی جز ضرر و زیان را برای شما به همراه نخواهد داشت.
سرمایه گذاری سیستماتیک و دانش مالی رفتاری
به صورت کلی، احساس قادر خواهد بود بر روی عقل حاکمیت داشته باشد . حقایق و شرایط را به صورت دیگری رقم زند و بر روی تصمیم گیری شما تاثیرگذار باشد. پس با توجه به این مسئله احساسات قادر خواهد بود با از بین بردن شواهد عینی و مهم، چشم فرد را به روی حقایق ببندد و مسیر اشتباهی را به او نشان دهد. برای همین نیز، سرمایه گذاری به صورت خودکار و دائمی ابزاری بسیار کاربردی است که می‌تواند درگیر شدن احساسات در سرمایه گذاری شما را به صورت کامل از بین ببرد. پس با توجه به این موضوع اگر به دنبال این هستید که بتوانید در سرمایه گذاری خود سود کسب کنید، اولین کاری که باید انجام دهید این است که احساسات خود را در سرمایه گذاری خود دخیل نکنید و تنها به واسطه شواهد عینی اقدام به تصمیم گیری کنید.
موضوع امور مالی افراد در حوزه روان شناختی و دانش مالی رفتاری به ما نشان می‌دهد که اقدامات انسان و احساس ترس و طمع او بیشتر به روشی بستگی دارد که از آن برای انجام سرمایه گذاری خود استفاده می‌کند. پس با توجه به این مسئله می‌توان نتیجه گیری کرد که انسان در صورتی که از یک روش نامناسب برای سرمایه گذاری خود استفاده کند و دید مثبتی را به آن روش نداشته باشد، بدترین تصمیمات را برای سرمایه گذاری خود اتخاذ خواهد کرد. به عنوان مثال، در زمانی که قیمت یک سهام ویا یک رمز ارز در حال رشد می‌باشد و بسیاری از تیترهای اخبار به بررسی آن می‌پردازند، مردم به یکباره جذب این خواهند شد که اقدام به سرمایه گذاری بر روی آن دارایی کنند.
البته برعکس این حالت نیز وجود دارد. به عنوان نمونه در صورتی که اخبار منفی در مورد یک دارایی به گوش برسد، بسیاری از افراد جامعه به دنبال این هستند که از آن دارایی دوری کنند و یا این که اقدام به فروش آن می‌کنند. اگر کمی فکر کنید، به این موضوع پی خواهید برد که برخی از افرد در گرانی می‌خرند و در ارزانی می‌فروشند. این کار با سرمایه گذاری عاقلانه کاملا در تضاد می‌باشد. پس با توجه به این مسئله اگر به دنبال این هستید که بتوانید احساسات را در سرمایه گذاری خود حذف کنید، روش سرمایه گذاری سیستماتیک یکی از راه کارهایی است که در تحقق این کار به شما کمک بسیاری خواهد کرد. به واسطه این روش دیگر نیازی نیست که نگران نوسانات کوچک بازار و اخبار باشید.
همچنین بخوانید:
سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال؛ چگونه راحت تر هودل کنید؟
برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک و میانگین هزینه دلاری
سرمایه گذاری سیستماتیک یکی از برجسته‌ترین و مهم ترین ابعاد میانگین هزینه دلاری می‌باشد. همان طور که پیش از این نیز به آن اشاره کردیم، سرمایه گذاری سیستماتیک روشی است که در آن فرد به صورت منظم و در طول دوره‌های مشخص سرمایه گذاری خود را به صورت تدریجی انجام خواهد داد. ارزش و برتری راهبردی میانگین هزینه دلاری، به ما در کاهش هزینه کلی در هر سرمایه گذاری کمک خواهد کرد. علاوه بر این مسئله، روش‌های میانگین هزینه دلاری، در ابتدای کار خود با برنامه خرید خودکار همراه هستند. این روند و برنامه مشخص باعث خواهد شد که سرمایه گذاران دیگر از احساسات خود در سرمایه گذاری خود استفاده نکنند و به نوسانات کوچک بازار توجهی نداشته باشند. این موضوع علاوه بر این که به سرمایه گذار کمک خواهد کرد که احساسات خود را در معامله دخیل نکند، کمک خواهد کرد که سهام نیز نوسانات کمتری را داشته باشد.
تفاوت برنامه سرمایه گذاری مجدد سود سهام با سرمایه گذاری سیستماتیک
در حال حاضر بسیاری از سرمایه گذاران بازارهای مالی در کنار سرمایه گذاری سیستماتیک از طریق برنامه سرمایه گذاری مجدد سود سهام در تلاش هستند که بتوانند درآمد کسب شده خود را دوباره به سهام تبدیل کنند. به بیان ساده‌تر می‌توان این گونه گفت که سرمایه گذاری مجدد سود سهام به این معنی است که سهامداران قادر خواهند بود سهام شرکت‌هایی که قبلا خریداری کرده‌اند را دوباره خریداری کنند. در این مدل صندوق و یا شرکت کارگزار به جای این که سود حاصل از سرمایه گذاری را برای فرد ارسال کند، آن سود را برای خرید سهام بیشتر مورد استفاده قرار خواهد داد. به بیان ساده‌تر از طرف سرمایه گذار و با پول او اقدام به خرید سهام بیشتر می‌کنند.
این نوع سرمایه گذاری نیز به صورت خودکار انجام خواهد شد، در حقیقت در ابتدای سرمایه گذاری، خود سرمایه گذار مشخص خواهد کرد که آیا مایل است که از سود او برای خرید سهام استفاده شود یا خیر. در صورتی که جواب بله باشد، کارگزار و یا صندوق به صورت دوره‌های مشخص به صورت خودکار اقدام به خرید سهام به واسطه سود کسب شده خواهد کرد. در این نوع سرمایه گذاری از سرمایه گذار کمیسیونی دریافت نخواهد شد.
در حال حاضر برخی از شرکت‌هایی که امکان سرمایه گذاری مجدد با سود سهام را فراهم کرده‌اند، این امکان را به فعالان خود می‌دهند که سهام مورد نظر خود را با تخفیف و بدون کارمزد خریداری نمایند. علاوه بر این مسئله در این نوع سرمایه گذاری فرد قادر خواهد بود بسته به توان مالی خود اقدام به سرمایه گذاری کند. در این بین، برخی افراد سرمایه گذاری سیستماتیک و سرمایه گذاری مجدد با سود سهام را با یکدیگر اشتباه می‌گیرند. این در حالی است که این دو روش سرمایه گذاری با یکدیگر بسیار متفاوت می‌باشند.
در سرمایه گذاری مجدد سود سهام، سرمایه گذاری از محل سود تامین خواهد شد. علاوه بر این تفاوت، یکی دیگر از تفاوت‌های این دو روش سرمایه گذاری این است که در سرمایه گذاری سیستماتیک ما در هر دوره زمانی مشخص باید مبلغ مشخصی را سرمایه گذاری کنیم. این در حالی است که در سرمایه گذاری مجدد سود سهام کاربران قادر خواهند بود هر چقدر که می‌خواهند سهام خریداری کنند.
البته جا دارد به این مسئله نیز اشاره کنیم که شما عزیزان برای این که بتوانید از سرمایه گذاری مجدد سود سهام استفاده کنید، باید از قبل میزانی از دارایی خود را در صندوق قرار دهید تا که به واسطه سود کسب شده توسط آن برای شما سهام خریداری شود. پس با توجه به این مسئله سرمایه گذاری مجدد سود سهام و سرمایه گذاری سیستماتیک را می‌توان مکمل‌های خوبی برای یکدیگر دانست. دلیل این سخن نیز این است که اگر شما یک برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک خوب داشته باشید و بعد از آن از سرمایه گذاری مجدد سود سهام استفاده کنید، به مرور زمان قادر خواهید بود دارایی بیشتری را به دست آورید و به واسطه این کار زودتر به اهداف خود دست پیدا خواهید کرد.
مزایا و معایب سرمایه گذاری سیستماتیک
سرمایه گذاری سیستماتیک نیز به مانند سایر چیزهای دیگر، مزایا و معیبی را به همراه دارد که در ادامه به برخی از این موارد اشاره خواهیم کرد.
مزایای سرمایه گذاری سیستماتیک
یکی از مزیت‌ها و خصوصیات خوبی که سرمایه گذاری سیستماتیک به همراه دارد این است که، با توجه به این مسئله که این نوع سرمایه گذاری بدون توجه به عملکرد کوتاه مدت سهام انجام خواهد شد، شما از نوسانات کوتاه مدت بازار در امن خواهید بود. یکی دیگر از مزیت‌های این روش نیز این است که در میان سایر روش‌های سرمایه گذاری در بازارهای مالی، این روش یکی از روش‌های بسیار ساده و آسان می‌باشد و سرمایه گذاری در آن به صورت کاملا خودکار انجام خواهد شد. علاوه بر این مسئله از آنجایی که این روش در حال حاضر بسیار محبوب می‌باشد، نیازی به تحقیق و پرس و جوی زیادی برای استفاده از آن نخواهد بود.
معایب سرمایه گذاری سیستماتیک
سرمایه گذاری سیستماتیک علاوه بر مزایای بسیار زیادی که دارد معایبی را دارد که از جمله آن می‌توان به این مورد اشاره کرد که برای انجام این نوع سرمایه گذار نیاز به سرمایه نسبتا زیادی خواهد بود. علاوه بر این مسئله در این روش از سرمایه گذاری نقد کردن دارایی کاری نسبتا سخت خواهد بود. همچنین با توجه به این که در این روش از سرمایه گذاری خرید به صورت دوره‌ای و در یک برهه زمانی مشخص انجام خواهد شد، ممکن است که سرمایه گذاران بازار فرصت‌های سرمایه گذاری بسیار خوبی را از دست بدهند.
مشارکت در برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک
حال که یک آشنایی کلی با سرمایه گذاری سیستماتیک پیدا کردید، در ادامه این مطلب قصد داریم به نحوه مشارکت در این روش سرمایه گذاری بپردازیم. این مشارکت در چند مرحله صورت خواهد کگرفت که در ادامه به بررسی آنان خواهیم پرداخت.
مرحله اول: شناسایی اهداف
شما برای این که بتوانید در سرمایه گذاری خود موفق باشید، باید برای سرمایه گذاری خود هدف تعیین کنید. اگر برای خود هدفی مشخص کنید، احتمال موفقیت شما به مراتب بالاتر خواهد رفت. این را نیز به خاطر داشته باشید که هر سرمایه گذاری سیستماتیک با سرمایه گذاری دیگر متفاوت خواهد بود. پس برای رسیدن به موفقیت در وهله اول شما باید برای سرمایه گذاری خود یک هدف تعیین کنید.
مرحله دوم: انتخاب برنامه
اگر از جمله فعالان بازارهای مالی باشید، به خوبی به این مسئله واقف هستید که برای هر سرمایه گذاری باید یک برنامه متفاوت در نظر گرفت. پس با توجه به این مسئله پیش از این که به سرمایه گذاری بر روی یک صندوق و یا سهام بپردازید، بهتر است که گزینه‌های پیش روی خود برای سرمایه گذاری را مورد بررسی قرار دهید و بهترین برنامه ممکن را برای سرمایه گذاری خود در نظر بگیرید. در هنگام استفاده از برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک موارد زیر را به دقت رعایت کنید.
1. کارمزدها: در حال حاضر برخی از صندوق‌های سرمایه گذاری برای انجام سرمایه گذاری کارمزدهای بسیاری دریافت می‌کنند و برخی نیز کارمزدهای معقولی دارند. بی شک هیچ کس دوست ندارد که کارمزد هنگفتی را برای شرمایه گذاری خود پرداخت کند. از این رو پیش از انجام سرمایه گذاری خود در یک صندوق و یا کارگزاری به این کورد توجه کافی داشته باشید.
2. سابقه سوددهی: همیشه سابقه سوددهی صندوق‌های سرمایه گذاری را چک کنید و به دنبال آن صندوقی باشید که بیشترین سوددهی را داشته باشد.
3. تخصیص دارایی: در زمان سرمایه گذاری شما باید آگاه باشید که قرار است که دارایی شما در چه زمینه‌ای سرمایه گذای شود. برای همین نیز پیش از سرمایه گذاری در یک صندوق بهتر است که برنامه‌های موجود برای سرمایه گذاری یک صندوق را به خوبی بررسی کنید و از برنامه آنان برای سرمایه گذاری آگاهی کامل داشته باشید.
مرحله سوم: تنظیم و پر کردن فرم‌ها
هر یک از ارائه دهندگان برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک فرم‌های خاصی را برای افتتاح حساب دارند. با این حال، شما برای سرمایه گذاری سیستماتیک خود باید اقدام به پر کردن فرم شناخت مشتری کنید. این کار به این منظور انجام خواهد شد که صندوق سرمایه گذاری اطمینان حاصل کند که شما یک سرمایه گذار می‌باشید و قصد پولشویی را ندارید.
مرحله چهارم: اتصال حساب بانکی
سرمایه گذاری سیستماتیک از طریق حواله بانکی به صورت کاملا خودکار انجام خواهد شد. پس برای این که شما بتوانید سرمایه گذاری خود را به صورت خودکار انجام دهید، نیاز است که حساب بانکی خود را به صندوق متصل کنید. پس با توجه به این مسئله تنها در صورتی امکان سرمایه گذاری سیستماتیک به صورت خودکار خواهد بود که شما حساب بانکی خود را به صندوق وصل کنید.
جمع بندی
در این مقاله سعی کردیم، سرمایه گذاری سیستماتیک را خدمت شما عزیزان معرفی کنیم و به بررسی برخی از مزایا و معایب آن بپردازیم. همان ظور که در این مقاله نیز به آن اشاره کردیم، سرمایه گذاری سیستماتیک روشی از سرمایه گذاری است که در آن فرد قادر خواهد بود بدون دخالت دادن احساسات، سرمایه گذاری خود را انجام دهد. علاوه بر این مسئله شما به واسطه سرمایه گذاری سیستماتیک قادر خواهید بود دارایی خود را به تدریج و با گذشت زمان بیشتر و بیشتر کنید.
در پایان جا دارد به این مسئله نیز اشاره کنیم که سرمایه گذاری سیستماتیک علاوه بر مزایای بسیاری که دارد، معایبی نیز دارد که از جمله آنان می‌توان به این مورد اشاره کرد که شما به واسطه استفاده از این روش سرمایه گذاری فرصت‌های سرمایه گذاری بسیاری را از دست خواهید داد. دلیل این سخن نیز این است که سرمایه گذاری سیستماتیک امکان خرید دارایی را تنها در یک برهه زمانی مشخص به شما خواهد داد. پس با توجه به این مسئله پیش از این که از این روش برای سرمایه گذاری خود استفاده کنید، اطلاعات کافی را در مورد آن به دست آورید تا که بعدها در سرمایه گذاری خود دچار مشکل نشوید.
مرجع: tradingview