معرفی هفت راهکار برای جلوگیری کردن از هک شدن کیف پول‌ها

در این مقاله می‌خواهیم شما را با چند روش کارساز و مهم در رابطه با جلوگیری از سواستفاده کلاهبرداران از طریق کیف‌پول را به شما عزیزان معرفی نماییم. در ادامه این مطلب با ما همراه باشید.
همیشه این گونه بوده است که پیشرفت در علم و به وجود آمدن یک تکنولوژی جدید برای همگان جذابیت خاصی را به همراه داشته است، دلیل این امر نیز این بوده است که با پیشرفت در تکنولوژی ما قادر بودیم که در انتخاب‌های خود با دستی بازتر تصمیم گیری کنیم و به عبارتی کار ما را راحت‌تر خواهد کرد. ولی آیا تا به امروز به این مسئله فکر کرده‌اید که شاید همین پیشرفت‌ها که موجب خرسندی ما هستند روزی تبدیل به یک چالش بزرگ مبدل گردند، که سبب این شود که با یک لحظه ساده لوحی و نا آگاهی و کلیک بر روی یک سایت و یا یک کلیک ساده تماما دارایی که تا به آن لحظه برای آن تلاش کرده بودیم را در عرض کمتر از چند ثانیه از دست بدهیم؟ مسئله‌ای به مانند هک کردن کیف‎‌های پول ارزهای دیجیتال.
حتی فکر کردن به این مسئله سخت و ناراحت کننده است، فرض کنید که روزی به بانک رفته‌اید و تمام دارایی خود را از بانک درخواست کرده‌اید و آن را داخل یک کیف گذاشته‌اید و بعد از بیرون آمدن از بانک یک موتوری کیف شما را بدزد. حال این اتفاق به شکل‌های گوناگون در حال رخ دادن است که اکثر این گونه از رخ دادها در بستر اینترنت شکل خواهند گرفت و امروزه ما به آن به اصطلاح هک کردن می‌گوییم. و نیز به فردی که این دزدی را انجام داده است هم به جای دزد از عبارت هکر و یا سارق اینترنتی استفاده خواهیم کرد.
در دنیای امروزه از جمله ساده‌ترین روش‌های هک کردن هک نمودن کیف پول ارزهای دیجیتال است که تا به امروز سبب شده است که بسیاری از فعالان بازار ارزهای دیجیتال به واسطه سهل انگاری و یا ساده لوحی تمام دارایی خود را به راحتی و یا اختیار خود به صورت ناخواسته به کلاهبرداران بدهند. حال ما در این مطلب قصدمان این است که در گام اول شما را با انواع روش هک در کیف‌پول‌ها آشنا نماییم و سپس راه‌های جلوگیری از این راه‌کارها را به شما عزیزان آموزش دهیم.

نگاهی به برخی از سرقت‌های گذشته به واسطه هک شدن کیف‌پول ارزهای دیجیتال

در حقیقت می‌توان گفت که از همان ابتدای به وجود آمدن شبکه بلاکچین تا به اکنون اخبارهای زیادی مبنی بر این مسئله منتشر شده است که سرقت‌های پیاپی در حوزه ارزهای دیجیتال رخ داده است. از جمله مهم‌ترین این هک‌ها می‌توان به مواردی که هم اکنون خدمت شما ارائه می‌گردد اشاره کرد:
از مشهورترین و نامی ترین هک شدن کیف پول می‌توان به سرقت هنگفت 55 میلیون دلاری از کیف پول DAO و یا سرقت 73 میلیون دلاری از بیتفنیکس اشاره نمود، و همچنین بزرگ‌ترین سرقت از کیف پول نیز مربوط به کوین چک می‌باشد با رقمی معادل 540 میلیون دلار که رقمی بسیار بزرگ می‌باشد.
با توجه به این نوع سرقت‌ها که به برخی از موارد مهم آن اشاره کردیم می‌توان به صورت حدسی و گمانی گفت که تا به امروز یک رقم در حدود بیش از یک میلیارد دلار پول در حوزه ارزهای دیجیتال به دست سارقان به سرقت رفته است. پس با توجه به این موضوع برای این که قادر باشید که از ارزهای دیجیتال خودتان در برابر کلاهبرداران حفاظت کنید لازم است که با روش‌های هک کیف پول در حوزه ارزهای دیجیتال آشنا باشید.

انواع شیوه‌های سرقت از کیف پول

مطالعه کردن در این مورد و بررسی انواع روش هک در حوزه ارزهای دیجیتال یکی از راه‌کارهای بسیار کاربردی برای در امان ماندن از حمله سارقان می‌باشد. حال ما می‌خواهیم به شما عزیزان چندی از روش‌های پرکاربرد از روش‌های هک کیف پول را به ما عزیزان معرفی کنیم تا در دام این گونه از افراد گرفتار نشوید و دارایی خود را از دست ندهید.

صرافی‌های متمرکز و هک ولت‌ها

یکی از رایج‌ترین و مهم‌ترین روش‌های هک کیف پول به ویژه در مواقعی که دزدی در حوزه کریپتوکارنسی رخ می‌دهد، عامل‌های مهمی به نام صرافی‌ها هستند که کار خود را به صورت متمرکز انجام می‌دهند، در حقیقت صرافی‌ها بهترین منبع برای هک هستند پس با توجه به این موضوع حدالامکان دارایی‌های خودتان را در داخل کیف پول صرافی‌ها قرار ندهید زیرا امنیت چندانی ندارند.

هک کردن کیف پول با در دست داشتن اطلاعات محرمانه حساب کاربری

کیف‌پول‌های ارز گرم و یا در اصطلاح آنلاین یکی دیگر از عواملی هستند که توسط هکرها مورد هجوم قرار خواهند گرفت. در حقیقت استفاده از کیف‌پول‌های آنلاین این مکان را برای افراد سودجو فراهم خواهد کرد که با استفاده از کلیدهای خصوصی حساب کاربری شما بتوانند به راحتی به دارایی‌های شما دست پیدا کنند. در اختیار قرار دادن کلیدهای خصوصی مانند رمز عبور و اطلاعات محرمانه حساب کاربری در صرافی‌ها این نوع از حمله را چندین برابر خواهد کرد.

فیشینگ روشی جدید برای هک کردن ولت‌ها

در این روش از هک کردن کیف پول‌های ارزهای دیجیتال کلاهبرداران در گام اول اقدام به ساخت یک سایت مشابه با یک صرافی خواهد کرد و با استفاده از آن  سایت به گونه‌ای طراحی شده بود که تمامی اطلاعات کاربران خود را به مانند رمز و کلید خصوصی را به دست خواهد آورد. برای نمونه از این نوع سرقت می‌توان به ساخت سایت‌هایی مشابه با سایت صرافی بایننس اشاره کرد روشی که هکرها در ساخت سایت بهکار می‌بردند بسیار حرفه‌ای بود زیرا کاملا مشابه بایننس سایت قلابی خود را راه اندازی می‌کردند. پس با توجه به این موضوع توانستند بسیاری از کاربران را در دام خود گرفتار کنند و مقدار زیادی از دارایی را از طریق این روش به سرقت بردند.

حمله به کیف پول‌ها با استفاده از روش کپی پیست

هک کردن در کیف پول با استفاده از روش کپی پیست کردن نیز یکی از دیگر روش‌هایی است که کلاهبرداران در سال‌های اخیر از آن استفاده کرده‌اند. در این روش ابتدا هکران اقدام به ساخت و پایه ریزی یک برنامه مخرب خواهند کرد که کاربر با دانلود آن و نصب کردن آن به کلاهبرداران این امکان را خواهد داد که به راحتی به گوشی فرد مورد نظر دسترسی پیدا کنند. پس با توجه به این موضوع وقتی که فرد قصد برداشت از کیف پول خود را داشته باشد هنگامی که بخواهد آدرس کیف پول خود را وارد نماید آدرس کیف پول هکر به جای آن وارد خواهد شد و پول برداشتی در این صورت به جای فرد مورد نظر به حساب سارق منتقل خواهد شد و دگر راهی برای بازگشت دارایی هم وجود نخواهد داشت.

ربات‌های هک Slack

رات‌های هک که بر روی این بستر مستقر هستند یکی دیگر از روش‌های پرکاربرد برای هک کیف‌پول به حساب می‌روند. در واقع شیوه کار در این نوع از ربات‌های هک حوزه ارزهای دیجیتال به این صورت است که کاربر را به سمت URL های خاص و به خصوصی هدایت خواهند کرد و در آنجا از او می‌خواهند که کلیدهای خصوصی خود را وارد نمایند و سپس بعد از وارد کردن این اطلاعات محرمانه به واسطه کاربر سارقان قادر خواهند بود تمامی دارایی فرد مورد نظر را از دسترس او خارج کنند.
حال که با انواع روش‌های هک در حوزه ارزهای دیجیتال آشنا شدیم بیایید به این موضوع بپردازیم که چگونه می‌توان جلوی این روش‌های خلاقانه‌ای که هکران به کار می‌برند را گرفت و در دام آنان گرفتار نشد.

7 گام برای جلوگیری کردن از هک کیف‌پول ارزهای دیجیتال

1. از احراز هویت دو مرحله‌ای استفاده کنید.
احراز هویت دو مرحله‌ای تا حدودی خیال شما را از بابت امنیت حسابتان راحت خواهد کرد به نحوی که به گفته برخی از کارشناسان با استفاده از تایید دو مرحله‌ای امنیت حساب تا 10000 هزار برابر بیشتر از گذشته خواهد شد. برای استفاده از این روش نیاز است که یا از طریق پیامک و یا از طریق اپلیکیشن مختص به آن ورود کنید که طبق تجربه‌ای که بنده در حوزه ارزهای دیجیتال داشته‌ام بهترین کار این است که از روش اپلیکیشن استفاده نمایید زیرا در این روش امکان هک کردن تا حدود زیادی به صفر خواهد رسید در صورتی که با استفاده از روش سیمکارت این امکان وجود دارد که کلاهبرداران با یک تمام به اپراتور سیمکارت شما سیمکارت و یا خط خودشان را جایگزین خط شما کنند.
2. از وای فای‌های عمومی استفاده نکنید.
بدون شک بیشتر افراد وقتی که به یک رستوران و یا یک کافی شاپ می‌روند به دنبال این هستند که به وای فای آن مجموعه متصل گردند و از آن استفاده کنند. در رابطه با این مسئله بهتر است بدانید که برخی از هکران با استفاده از یک روش خاص به راحتی قادر خواهند بود که در زمانی که شما به وای فای متصل هستید با فرستادن یک پیغام به اطلاعات گوشی شما دسترسی کامل پیدا کنند. پس با توجه به این موضوع تا جایی که ممکن است در جاهای عمومی به مانند رستوران و یا کافی شاپ به اینترنت وای فای آن مجموعه متصل نگردید زیرا به خاطر یک وسوسه کوچک در صرفه جویی هزینه ممکن است کل دارایی خودتان را به یکباره از دست بدهید.
3. به هنگام بارگیری بسیار مراقب باشید(حتی از طریق تلفن همراه خود!)
هنگامی که به بارگیری پرونده‌ها خواهید پرداخت نه تنها فقط از طریق ایمیل خود بلکه در هر یک از شبکه‌های اجتماعی بهتر است که این کار را با احتیاط کامل انجام دهید. این نکته را همیشه در ذهن خود داشته باشید که افراد بسیار زیرک و باهوشی در حوزه ارزهای دیجیتال حضور دارند. پس با توجه به این موضوع در مواقعی که یک فایل را در ایمیل و یا اینستاگرام و یا تلگرام می‌بینید همان اندازه که مطلب وسوسه انگیز به نظر برسد این امکان را هم خواهد داشت که یکی از حربه‌های هکران باشد تا بتوانند با آن روش به دارایی‌های شما دستبرد بزنند. در این زمینه شما قادر خواهید بود که از آنتی ویروس کسپرسکی که قابلیت شناسایی و محافظت در برابر بد افزار را دارد برای بررسی سایت‌ها و یا مطالب مشکوک استفاده نمایید.
4. از پروتون میل استفاده کنید.
پروتون در واقع یک سرویس ارائه دهنده ایمیل رمزنگاری شده است که به صورت سراسری فعالیت خواهد کرد و نیز کاربرد آن نیز این است که در برابر دسترسی به ایمیل‌های مخرب آسیب پذیر می‌باشد و واکنش نشان خواهد داد. رمزگذاری در این برنامه به این معنی است که هیچ فرد خاصی به غیر از شما قادر نخواهد بود که ایمیل‌های شما را بارگذاری و یا باز کند. پس با توجه به این موضوع کمک بسیاری را برای جلوگیری از دسترسی به اطلاعات کاربری از این طریق خواهد کرد.
5. کلیدهای خصوصی خود را به صورت آفلاین نگهداری کنید.
اگر کیف پول خودتان را بر روی رایانه خود نگهداری می‌کنید حدالامکان سعی کنید همیشه کلیدهای خصوصی را به صورت آفلاین نگهداری نمایید و در یک هارد جدا قرار دهید و یا این که از آن یک نسخه و یا چند نسخه چاپی نزد خودتان نگهداری کنید و سعی نمایید که آنان را در دسترس کسانی که به آنان اعتماد ندارید قرار ندهید. اگر این کار را به خوبی بتوانید انجام دهید هکران هر چقدر هم از میزان دانش بالایی برخوردار باشند قادر نخواهند بود که نسخه کاغذی شما را به دست آورند. شما با استفاده از این کار باعث خواهید شد تا اگر یک هکر از یکی از روش‌های ذکر شده به مانند وای فای نیز به حساب شما وارد شد نتواند کار خاصی را صورت دهد و به دارایی شما دست پیدا کند. این مسئله سبب خواهد شد که قبل از این که هر نوع سرقت بخواهد صورت بگیرد شما تمام داده‌ها را به صورت نسخه چاپی درآورید و از روی سیستم خود پاک کنید تا امنیت دارایی شما در برابر هکران چندین برابر شود.
6. بیشتر دارایی‌های خودتان را بر روی یک کیف پول سرد و یا همان آفلاین ذخیره کنید.
کیف‌پول‌های ذخیره کننده دارایی که به صورت گرم این کار را انجام می‌دهند اغلب کلیدهای خصوصی را به صورت آنلاین نگهداری می‌کنند. درست است که این نوع از کیف پول‌ها کار را با دیفای راحت تر کرده‌اند ولی با توجه به این که یک مکان مناسب برای هکران است تا بتوانند نسبت به کیف پول‌های سرد به دارایی شما دست پیدا کنند بهترین کار این است که شما از کیف پول‌های سخت افزاری یا سرد که به اصطلاح به آن فیزیکی نیز گفته می‌شود استفاده کنید. البته این را هم بگویم منظور از این که این کیف پول‌ها خوب هستند این نیست که کیف پول‌های گرم بی کاربرد هستند بلکه برعکس کیف پول‌های گرم کاربرد بیشتری دارند ولی برای حفاظت از دارایی بهتر است مقدار بیشتر دارایی خود را بر روی این نوع از کیف پول ذخیره کنید. با استفاده از این نوع از کیف پول با توجه به این که کیف پول به مانند یک کارت بانکی در اختیار شما قرار خواهد داشت امنیت بیشتری را به شما ارائه خواهد داد و ریسک هک شده را به مقدار بسیار زیادی کاهش خواهد داد.
7. دستگاه‌های خودتان را از لحاظ بی نقص بودن مورد بررسی قرار دهید.

در دنیای امروزه همه روزه شاهد این بوده‌ایم که پیغام‌های بسیاری با این موضوع برای ما ارسال شده است که محتوای آن این بوده است که دستگاه شما ایراد دارد و یا این که خراب است. به این نکته توجه داشته باشید که برخی از این پیغام‌ها فقط و فقط برای هدف‌هایی به مانند سرقت اطلاعات بر روی گوشی شما و یا سیستم شما نمایان خواهند شد. گاهی از اوقات هست که فقط با یک کلیک ساده بر روی یکی از این نوع پیغام‌ها یک بدافزار بر روی سیستم شما نصب خواهد شد که می‌تواند اطلاعات حساب کاربری شما را به دست آورد.
در صورت مشکوک شدن به هک شدن سیستم و یا اطمینان از این موضوع، برای محافظت از حساب کاربری خود بهتر است که هیچ کاری را با آن دستگاه انجام ندهید. سعی کنید دارایی خود و نیز کیف پول خود را به یک سیستم سالم منتقل کنید و سپس بهتر است که دستگاه آسیب دیده را بردارید و اقداماتی را برای پاکسازی آن صورت دهید. البته این را هم خدمت شما عزیزان بگویم که امکان دارد برخی از هکران بتوانند با دسترسی به یکی از سیستم‌های شما به سیستم‌های دیگران نیز سرایت یابد، پس با احتیاط کامل این کار را انجام دهید و از سالم بودن دستگاه دوم اطمینان حاصل کنید.

جمع بندی

همان گونه که در این مطلب اشاره کردیم روش‌های مختلف و بسیار زیادی وجود دارد که به واسطه آن هکران می‌توانند به اطلاعات حساب کاربری شما و سپس به دارایی‌های شما دسترسی پیدا کنند و در این روش‌ها از هک شدن صرافی گرفته که رایج ترین نوع آن است تا عیب و نقض دستگاه که اشاره کردیم از این موارد بودند. برای جلوگیری از افتادن در دام این گونه افراد نیز برای شما عزیزان هفت روش کاربردی را بیان کردیم که با رعایت کردن آنان دیگر خیالتان از بابت این نوع از هکران راحت خواهد بود، دلیل این امر نیز این است که اگر شما به خوبی تدابیر امنیتی را رعایت کنید حتی بهترین هکران دنیا نیز قادر نخواهند بود به حساب شما وارد شوند و دارایی شما را از شما بگیرند، پس این موارد را به خوبی رعایت کنید تا دچار ضرر و زیان نگردید.
 

عملکرد دارایی‌های دیجیتال پس از پایان کرونا چطور خواهدبود؟

بدون شک می‌دانید در هر صنعتی بحران‌های فراوانی وجوددارد. دارایی‌ها و ارزهای دیجیتال و بطور کلی دنیای رمزارزها از ابتدای ظهور خود با بحران‌های مختلفی روبه‌رو شده‌اند. اما لازم به ذکر است که این دارایی‌ها تمام بحران‌ها را پشت سر گذاشته‌اند  و روز به روز پرقدرت‌تر و پیشرفته‌تر از گذشته‌ شده‌اند.

کرونا با ظهور ناگهانی خود تأثیر بسیاری بر ارزدیجیتال و دنیای رمزارزها گذاشت.همانطور که می‌دانید هر شیوع یا همه‌گیری درنهایت به پایان می‌رسد. در ادامه به بررسی دقیق آینده رمزارزها در دوران پسا کرونا می‌پردازیم.
بدون شک می‌دانید اولین بلاک بیت کوین درست در زمانی ماین شد که جهان در وضعیت عدم اطمینان اقتصادی شدیدی قرار داشت. خوب است بدانید که هنوز زمان زیادی از عرضه اولین بلاک بیت کوین نگذشته بود که در سال ۲۰۰۹ پیش از آن که بازار در پایین‌ترین نقطه اقتصادی رکود خود قرار گیرد، این ارزدیجیتال بی سر و صدا مانند قایق نجات اقتصاد در حال افول و نابودی را نجات ‌داد.
لازم به ذکر است که بیت کوین در این شرایط بسیار شناخته شد اما این ارزدیجیتال حامیان و طرفداران بسیار کمی داشت و به همین جهت محبوبیت و مقبولیت بسیار کمی در میان مردم داشت. خوب است بدانید که بطور کلی در تاریخچه کوتاه بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال موارد بسیار زیادی نظیر؛ سرمایه‌گذاری‌های سوداگرانه، پول جذاب اینترنتی، دارایی امن در زمان بحران‌ها، ابزار پوشش ریسک در برابر تورم مالی و... به چشم می‌خورد.
با شیوع کرونا بسیاری از بازارهای مرتبط به طور کامل دچار فروپاشی شدند و دیگر مانند گذشته یکپارچه و قدرت نبودند. درست در همین زمان رمزارزها توانستند به خوبی ثابت کنند که به طور قابل توجهی مقاوم و قابل انعطاف هستند.
امروزه با واکسن‌های فراوانی که در سرتاسر دنیا توزیع می‌شوند، امید بیش‌تری هست که این همه‌گیری به زودی از بین برود، اما به راستی رمزارزها در دوران پسا کرونا در چه جایگاهی قرار می‌گیرند؟ بطور کلی می‌توان گفت با درنظر داشتن انعطاف و مقاومتی که رمزارزها در مقابل بحران‌های مختلف از خود نشان داده‌اند، بدون شک این بار هم پس از پایان کرونا خود را با شرایط موجود وقف می‌دهند.

بانک‌هایی که به سمت دارایی‌های دیجیتال رفتند

چند سال پیش در اوایل ظهور بیت کوین، مدیران برخی از بانک‌های بزرگ حتی از مصاحبه در رابطه با بیت کوین امتناع کردند و این ارزدیجیتال را پروژه کلاهبرداری و پولشویی نام‌گذاری کردند. همچنین این مدیران سرمایه‌گذارانی که دارایی خود را در بیت کوین سرمایه‌گذاری می‌کنند را احمق معرفی کردند.
امروزه با گذشت زمان و پیشرفته و گسترده‌تر شدن بازار رمزارزها، تمایلات در میان بانک‌ها کاملا متفاوت است. این پیشرفت به جایی رسیده است که سند تفسیری شماره ۱۱۷۰ دفتر نظارت بر ارز ایالات متحده به صراحت اعلام می‌کند که بانک‌های موردتایید فدرال، می‌توانند خدمات بانکی به شرکت‌هایی که در چهارچوب قانون پیش می‌روند، در فضای ارزهای دیجیتال ارایه دهند. همچنین این بانک‌ها می‌توانند از دارایی‌های دیجیتال کاربران نگهداری نیز کنند.
خوب است بدانید که پیش‌بینی می‌شود فعالان مالی سنتی در حوزه‌ی رمزارزها در سال‌های آینده بیش‌تر به ارزهای دیجیتال روی می‌آورند، زیرا رمزارزها در حال تبدیل به یکی از اصلی‌ترین نیازمندی‌های خدمات مالی هستند.
خوب است بدانید که در کوتاه ‌مدت بانک‌ها به این دلیل که با آسودگی خاطر رمزارزها را به دست مشتریان خود برسانند، به متصدیان و متخصصان کریپتوکارنسی‌ها اعتماد می‌کنند. همچنین ممکن است در آینده تعدادی از ارایه‌ دهندگان خدمات غیر متمرکز توسط بانک‌های بزرگ خریداری شوند. در نهایت با افزایش تقاضا برای دنیای رمزارزها و افزایش شفافیت در نظارت‌ها، روزبه روز موسسات بیش‌تری وارد این حوزه می‌شوند.

افزایش برنامه‌های غیرمتمرکز

همان طور که می‌دانید هدف از اختراع و عرضه بیت کوین مقابله با سیستم‌های مالی سنتی است. اما خوب است بدانید در سمت دیگر این ماجرا هدف از تولید دیفای مقابله با واسطه‌های مالی است.
بدون شک به‌آرامی موسسات مربوطه ‌ابزارهای دیفای خود را پیاده ‌سازی می‌کنند و با پیشرفت و پیش‌روی این روند رشد دیفای به صورت مستمر گسترش می‌یابد. همچنین از دیگر مزیت‌های این پلتفرم این است که پروژه‌های دیفای که در هر نهاد و حوزه وجوددارند، موجب افزایش مشارکت موسسات دیگر در آن صنعت می‌شوند.
لازم به ذکر است که با در نظر داشتن اینکه دیفای در مدت کم معرفی خود پیشرفت چشمگیر و خوبی کرده‌ است، هنوز یکپارچگی این سیستم خوب و مناسب نیست. همچنین قابلیت همکاری بین زنجیره‌ای یا فقدان آن نیز یکی از مشکلات و معایب بزرگ این سیستم است.
امروزه موسسات مختلف تمایل دارند تا دارایی‌های خود را در اکوسیستم‌های دیفای به گردش درآورند و به همین جهت با متصل ‌کردن بیش‌تر دیفای رشد و پیشرفت قابل توجهی در این حوزه به وجود می‌آید. همچنین لازم به ذکر است که اکوسیستم گسترده اتریوم با پروتکل‌های لایه اول نیز سهم بسیاری در رشد پلتفرم دیفای دارد.
در نهایت فراموش نکنید توسعه و پیشرفت پلتفرم دیفای با پتانسیل بهبود نقدینگی خود موجب ثبات نسبی در بازار رمزارزها و ارزدیجیتال می‌شود.
خزانه‌های شرکت‌ها و کاهش موانع ورود
خوب است بدانید که در پشت پرده ارزهای دیجیتال به ظاهر بی‌پایان، تعداد بسیار و فراوانی از شرکت‌های خصوصی از دارایی‌های دیجیتال به عنوان ابزاری برای پوشش ریسک استفاده می‌کنند. برای مثال شرکت‌های Square و مایکرواستراتزی به تازگی اقدام به خرید بیت کوین کرده‌اند، تا از این ارز دیجیتال در جهت تحقق هدف خود استفاده کنند.
خوب است بدانید که شرکت MassMutual اخیرا بیش از ۱۰۰ میلیون دلار و شرکت تسلا ۱.۵ میلیارد دلار بیت کوین خریداری کرده‌اند. شایان ذکر است که تعداد این نوع شرکت‌ها روز به روز در حال افزایش است و احتمالا در سال‌های آینده دارایی‌های دیجیتال بخش قابل توجهی از ترازنامه های شرکت‌های خصوصی را تشکیل می‌دهند.
یکی دیگر از دلایل رایج،‌ کاهش موانع ورود به بازار برای سرمایه‌گذاران خرد است. زیرا امروزه با روی کار آمدن برنامه‌های غیر متمرکز جدید و متنوع و همچنین وجود شرکت‌هایی نظیر؛ PayPal خرید رمزارزها برای کاربران نسبت به گذشته بسیار ساده‌تر و آسان‌تر شده ‌است.
با وجود اتفاقات ذکر شده انتظار داریم که از رمزارزها به عنوان ابزاری برای بانکداری بدون نیاز به بانک‌ استفاده شود. لازم به ذکر است که رمزارزها در این شرایط خدمات مالی را بدون وجود سرویس‌های بانک‌داری سنتی در اختیار کاربران قرار می‌دهند.

 

نقش بیت کوین در دوران پساکرونا چیست؟

 

بدون شک می‌دانید که مدت زمانی که طول می‌کشد تا اقتصاد جهانی بهبود بخشد، بسیار طولانی است. امروزه بسیاری از طرفداران بیت کوین معتقد هستند که این مدت زمان به بیت کوین فرصت می‌دهد تا ارزش واقعی خود را به همگان نشان دهد.
بیت کوین یک ارزدیجیتال ضد تورم است. شبکه‌ی پرداخت این رمزارز کاملا بی‌طرف است و به همین جهت کلاهبرداری‌هایی که در شبکه‌های پولی به فراوانی وجود دارد، در این رمزارز وجود ندارد. این ارز دیجیتال یک سیاست پولی ثابت و قابل پیش‌بینی دارد و به همین جهت نوسانات موجود به‌ شدت سیاست‌های پولی بر آن اثر نمی‌گذارد.
خوب است بدانید که از بیت کوین به عنوان پولی برای همه‌ی مردم یاد می‌شود و به همین خاطر در گروه‌های مختلف چت که با دوستان و نزدیکان خود دارید، بسیار در رابطه با سود بیت کوین، اهداف قیمتی آن و رمزارزهای مشهور حوزه‌ی دیفای صحبت می‌کنید. پس می‌توان نتیجه گرفت که تمام موارد ذکر شده و حتی بسیاری از موارد دیگر در رابطه با ارزهای دیجیتالی نظیر بیت کوین به دیدگاه فرد بستگی دارد.
مطابق با گزارش‌های منتشر شده اکثر مردم هنگامی که قیمت بیت کوین در بهار و تابستان افزایش یافت، دست روی دست گذاشتند و منظر ماندند تا بازار مسیر خود را تغییر دهد. اما خوب است بدانید که دقیقا در همین زمان صندوق‌های سازمانی بیت کوین حدود ۵ میلیارد دلار سرمایه ‌گذاری جدید به بستر بیت کوین اضافه کردند. لازم به ذکر است که این رقم ۴ برابر مجموع رقم‌ سال‌های گذشته بود.
امروزه بسیاری از شرکت‌ها ارز دیجیتال بیت کوین را وارد لیست ذخایر مالی خود کرده‌اند. همچنین تعداد کیف پول‌های بیت کوین روز به روز در حال افزایش است. درنهایت با توجه به اقدامات انجام‌ شده، خرید، فروش و استفاده از بیت کوین بسیار ساده‌تر از گذشته شده ‌است. همچنین امروزه امنیت و قانون‌گذاری‌های سخت‌گیرانه‌تری بر بازار ارزدیجیتال بیت کوین، حاکم است.
اگر در حوزه ارزهای دیجیتال فعالیت داشته ‌باشید، بدون شک نام شبکه لایتنینگ را شنیده‌اید. شبکه لایتنینگ بیت کوین یک پلتفرم پرداخت مبتنی بر بلاک‌چین بیت کوین است. در سال‌های اخیر تعداد کاربران و ظرفیت اخیر این سیستم روزبه روز افزایش یافته و در حال حاضر در بالاترین حد خود قرار دارد. خوب است بدانید که امروزه مردم در کشورهای مختلفی نظیر؛ لبنان، آرژانتین و... ادعا می‌کنند که به بیت کوین بیش‌تر از ارزهای کشورشان اعتماد دارند.

جمع بندی

در مطالب فوق به بررسی دقیق و کامل عملکرد دارایی‌های دیجیتال در دوران پساکرونا پرداختیم. به نظر می‌رسد که رمزارزها و ارزهای دیجیتال همان راه‌حل اساسی و اصلی هستند که برای شرایط بحران در حوزه ارزهای دیجیتال فراهم شده‌اند.
خوب است بدانید که دارایی‌های دیجیتال حتی در چالش برانگیزترین و سخت‌ترین زمان‌های اقتصادی ثابت کردند که با انعطاف و مقاومت بالای خود می‌توانند شرایط را به خوبی کنترل کنند و بحران به ‌وجود آمده را آرام کنند. همچنین لازم به ذکر است که تنها در سال گذشته رمزارزها در پورتفوی سرمایه‌ گذاری موسسات و سرمایه‌ گذاران خرد، جایگاه ویژه‌ای پیدا کردند. حال به فعالیت رمزارزها در دیگر حوزه‌ها و صنعت‌ها بنگرید، بدون شک این پلتفرم در تمام سیستم‌های ممکن اثر مثبتی به جای می‌گذارد.
در نهایت همان طور که می‌دانید همه‌گیری یا شیوع کرونا رو به افول است. و به همین جهت بحران‌های به ‌وجود آمده، کم کم و با گذشت زمان از بین می‌روند. اما فراموش نکنید نمی‌توان گفت که دارایی‌های دیجیتال با پشت سرگذاشتن بحران کرونا دیگر با هیچ بحرانی مواجه نمی‌شوند و مسیر مستقیم  ا ادامه می‌دهند، چون که تا زمانی که ارزهای دیجیتال فعال هستند، بحران‌های مختلف و فراوانی آن‌ها را تهدید می‌کند. اما تمام بحران‌ها سرانجام روزی به پایان می‌رسند.
 

آیا در آینده بیت کوین جایگزین طلا خواهد شد؟ (طلای دیجیتال، کمیابی و هاوینگ‌؛ مثلث انفجار ارزش بیت کوین)

سال گذشته بیت کوین توانست جزو ۱۰ دارایی برتر دنیا قرار بگیرد و بسیاری پیش‌بینی می‌کنند که در سال‌های آینده به صدر این لیست برسد. هم اکنون طلا ارزشمندترین دارایی جهان محسوب می‌شود اما روند افزایش قیمت و خرید و فروش بیت کوین هر روز بیش از پیش جایگاه طلا را تهدید می‌کند.
بیت کوین هم ‌اکنون یکی از بهترین دارایی‌های و مطمئن‌ترین سرمایه‌های جهان محسوب می‌شود. با وجود تمام چالش‌ها، افت و خیزها، ابهامات و شایعات مختلف، بیت کوین توانست بر همه مشکلات غلبه کند و حالا نه فقط پادشاه ارزهای دیجیتال، بلکه یک راه تبادل مالی در سرتاسر جهان محسوب شود. آن قدر بیت کوین گسترش یافت تا رمزارزهای دیگر نیز فضا برای خودنمایی پیدا کردند و امروز شاهد صدها رمزارز مختلف هستیم که حجم خرید و فروش روزانه آن‌ها بسیار چشمگیر است.
خرید و فروش بیت کوین نیز هر روز بیشتر از روز قبل می‌شود و به واسطه پیشرفت‌های دنیای بلاک‌چین، در عرض چند ثانیه می‌توان در صرافی نسبت به خرید و فروش بیت کوین اقدام کرد. این پیشرفت خارق‌العاده باعث شده تا کارشناسان اقتصادی آینده بسیار روشن‌تری را برای بیت کوین متصور شوند. به نظر آن‌ها هنوز سال‌های شکوفایی و تسلط بیت کوین بر نظام اقتصادی جهان فرا نرسیده است و در آینده شاهد سلطه بی چون و چرای بیت کوین بر اقتصاد جهانی خواهیم بود.
در این مقاله می‌خواهیم با مطالعه ویژگی‌ها، شباهت‌ها و تفاوت‌های طلا و بیت کوین احتمال نزدیک شدن BTC به طلا و کسب جایگاه مهمترین دارایی جهانی را بررسی کنیم. با ما همراه باشید.

مقایسه بازار طلا با بازار رمزارزها

 

طلا یک سرمایه عمومی محسوب می‌شود و برای سپرده‌گذاری بلندمدت بسیار مطمئن به نظر می‌رسد. این دارایی جایگاه تثبیت شده‌ای در بین تمام جوامع دارد. از همین جهت رشد طلا در تو دو سال گذشته پیوسته اما مداوم بوده است. در طرف مقابل رمزارزها به مخصوصا بیت کوین دائما در حال نوسان هستند. خرید و فروش بیت کوین هر روز در حجم بسیار زیادی انجام می‌شود و نوسان‌های مختلف گاهی باعث سودهای مالی یا ضررهای سنگین می‌شود. از همین رو در بازه‌هایی از زمان که بازار رمزارزها روند نزولی دارد، سرمایه ‌گذاران ترجیح می‌دهند سرمایه خود را به سمت بازار طلا هدایت کنند.
عکس این اتفاق نیز مشاهده شده است. زمانی که قیمت طلا شیب نزولی دارد و یا بازار برای مدت طولانی راکد است، تریدرها آرام‌آرام به خرید و فروش بیت کوین می‌پردازند تا از این طریق سودآوری داشته باشند. این اتفاق در مورد تمام بازارهای مالی صدق می‌کند اما بازار کریپتو به دلیل نوسان‌های زیاد و البته ایجاد اتفاقات و تجارب جدید، بیشتر مورد توجه قرار می‌گیرد. همچنین بازار ارزهای دیجیتال یک بستر جوان و مستعد برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.
با وجود حجم بالای خرید و فروش بیت کوین اما حجم بازار طلا با حجم بازار رمزارزها اصلا قابل مقایسه نیست. با وجود شک و تردیدهای مختلف اما حجم بازار رمزارزها حدود پانصد میلیارد دلار تخمین زده می‌شود، در حالی که حجم بازار طلا نزدیک به یازده تریلیون دلار است. در نتیجه وسعت و دارایی موجود در بازار طلا بیش از بیست برابر رمزارزها است.

 

شباهت‌های بیت کوین و طلا

 

بیت کوین و طلا دارای نقاط مشترکی نیز هستند. البته این نقاط مشترکی به صورت کلی بیان می‌شود و در جزییات همین نقاط مشترک نیز تفاوت‌هایی وجود دارد. برای مثال محدودیت عرضه را می‌توان یک نقطه مشترک دانست. در مورد تفاوت در نوع محدودیت در ادامه صحبت خواهیم کرد.
هر دو دارایی توسط جوامع مالی و مردم کنترل می‌شوند و دولت‌ها امکان ایجاد تغییر در آن را ندارند. البته تصمیمات حکومت‌ها و اتفاقات تاثیرگذار جهانی می‌تواند نمودار قیمت طلا و بیت کوین را تحت تاثیر قرار دهد اما نمی‌توانند به طور کل هدایت آن را در دست بگیرند.
بیت کوین و طلا را می‌توان به ارزهای فیات تبدیل کرد یا با پول ملی آن را خریداری کرد. برای مثال در ایران قیمت طلا تابعی از نرخ اونس جهانی و قیمت دلار است. همیشه می‌توان قیمت طلا را بر حسب دلار عنوان کرد و نرخ لحظه‌ای برای این کار وجود دارد. 

 

چرا بیت کوین می‌تواند رقیبی برای طلا باشد؟

 

ساتوشی ناکاموتو خالق بیت کوین که هنوز هم هویت واقعی برای هیچکس مشخص نیست، در سال ۲۰۱۰ در یک گفتگوی اینترنتی از ویژگی «قابل حمل بودن از طریق یک کانال ارتباطی» صحبت کرد. او با تکیه بر این خصوصیت بیت کوین را یک رمزارز آینده‌دار معرفی می‌کند. در آن سال بیت کوین کمتر از یک دهم یک انس طلا ارزش داشت و امروز هر بیت کوین ارزشی حدود ۴۰ انس طلا دارد.
یکی از مهمترین خصوصیات طلا کمیاب بودن آن است. معادن طلا در سرتاسر جهان بهره برداری شده‌اند و ذخایر معدنی طلا در حال اتمام است. جستجوی طلا در برخی کشورها یک شغل محسوب می‌شود و پیدا کردن یک معدن طلای جدید کلید ثروتمند شدن ده‌ها یا صدها نفر می‌تواند باشد. بیت کوین نیز مثل سابق راحت بدست نمی‌آید و استخراج این رمزارز گران‌بها، حالا نیاز به سخت‌افزارهای گران‌قیمت و انرژی برق زیادی دارد. در واقع بیت کوین نیز مثل طلا کمیاب شده است و با افزایش سختی شبکه بیت کوین، تولید هر بلاک جدید نیاز به توان پردازشی بسیار بالایی دارد.
ذخایر طلا در زمین میزان مشخصی ندارد اما تخمین‌های در مورد آن زده شده است اما حجم بیت کوین قابل استخراج مشخص است. از همان حداکثر عرضه بیت کوین ۲۱ میلیون واحد اعلام شد. هر چه به پایان ماینینگ نزدیک می‌شویم سختی شبکه بیشتر می‌شود و پیش‌بینی شده است ظرف ۱۰۰ سال آینده تمام ۲۱ میلیون واحد استخراج شود. هر ۴ سال یک بار رویدادی به نام هاوینگ اتفاق می‌افتد که در آن سختی شبکه افزایش می‌یابد. بدین ترتیب تولید بلاک جدید به زمان بیشتری نیاز دارد و در نتیجه شاهد افزایش قیمت و شلوغی صف خرید و فروش بیت کوین هستیم.
استخراج فرایندی است که در آن کاربران شبکه بیت کوین به اجماع می‌رسند و تامین امنیت و پردازش تراکنش‌ها را انجام می‌دهند. هر چه تعداد ماینرها بیشتر باشد و قدرت سخت‌افزاری آن‌ها افزایش پیدا کند، سخی شبکه نیز بیشتر می‌شود. به وسیله این اهرم توازنی در شبکه ایجاد خواهد شد تا زمان تولدی بلاک جدید عددی مشخص باقی بماند. از آن طرف هرچه سخت‌افزارهای کمتری در ماینینگ شرکت کنند، سختی شبکه کمتر می‌شود تا تولید بلاک جدید در زمان مشخص انجام شود.
در نتیجه در سال‌های آینده شاهد کاهش بیت کوین‌های قابل استخراج خواهیم بود. در طرف مقابل کسی نمی‌داند ذخایر طلای کشف شده در سال‌های آتی چه مقدار خواهد بود. آیا کشف ذخایر جدید باعث عرضه بیشتر خواهد شد یا عدم اکتشاف معادن جدید به رشد قیمت این دارایی کمک می‌کند؟ بنابراین رشد قیمت بیت کوین به ‌خاطر کاهش عرضه امری طبیعی است اما در مورد طلا نمی‌توان با قطعیت چنین حدسی زد.
خرید و فروش بیت کوین نیاز به ثبت نام در صرافی یا استفاده کیف پول‌ها دارد و روند آن از طریق اینترنت خواهد بود. قطعا این نوع معامله با چالش‌هایی مثل کلاهبرداری اینترنی، درگاه جعلی، صرافی‌های نامعتبر و ... همراه است اما نکته مهم اینجاست که بیت کوین تقلبی وجود ندارد و احتمال خرید رمزارزی دیگر به‌ جای بیت کوین بسیار کم است. تنها در صورتی که کاربر بی‌دقتی کند و رمزارزی که نماد دیگری را دارد به جای بیت کوین خریداری کند، اسیر خرید و فروش بیت کوین تقلبی شده است که البته نمی‌توان نام این فرایند را تقلب گذاشت.
در طرف مقابل بسیاری از اوقات شاهد کشف شمش یا قطعات مختلف زینتی طلا به صورت تقلبی هستیم. فلزاتی که تنها روکشی از طلا دارند و برای تشخیص اصل بودن آن‌ها باید با واحدهای صنفی مختلف ارتباط بگیریم. واحدهای صنفی نیز از عوامل انسانی تشکیل شده‌اند و احتمال بروز تقلب وجود دارد. اگر چه به مانند هر کالای دیگری فروشگاه‌ها و مراکز معتبر برای خرید طلا وجود دارد و راهکارهایی هم برای تشخیص خلوص آن در نظر گرفته شده است، اما احتمال تقلب در اصل کالا همچنان وجود دارد.
معیار دیگری که در این بخش باید به آن توجه کرد نوسان‌های دارایی است. طلا نوسان‌های روزانه و هفتگی دارد اما شدت آن اصلا مشابه بیت کوین نیست. یکی از راه‌های کسب درآمد فعالان حوزه کریپتو، خرید و فروش بیت کوین و کسب سود از نوسان‌های قیمت است. نمودار بیت کوین دائما در حال جنب و جوش است و فراز و فرودهای بسیار زیادی را تجربه می‌کند. در طرف دیگر طلا حرکات منطقی و آرامی دارد. از همین رو خرید طلا آرامش خاطر بیشتری را به سرمایه‌گذار خواهد داد.
از علت‌های نوسان BTC می‌توان به تغییر حجم خرید و فروش بیت کوین به صورت روزانه، تاثیر اخبار و حواشی جهانی، عدم شناخت کافی از ماهیت بیت کوین در جوامع مختلف و ... اشاره کرد. در حقیقت بیت کوین عمر بسیار کمتری نسبت به طلا دارد و به همین دلیل هنوز به ثبات کافی نرسیده است. در طرف دیگر طلا یک دارایی بسیار قدیمی محسوب می‌شود و قبل از اختراع پول و اسکناس، از طلا برای مبادله و خرید و فروش استفاده شده است.
بنابراین طلا یک سرمایه مطمئن‌تر نسبت به بیت کوین محسوب می‌شود اما اطمینان بیشتر به معنای سودآوری بهتر نخواهد بود. اتفاقا نوسان‌های بیت کوین زمینه را برای کسب سود فراهم می‌کند و تریدرها از راه خرید و فروش بیت کوین عایدی خوبی کسب کرده‌اند. شاید در سال‌های آتی با گسترش بیت کوین آرامش بیشتری بر نمودار این رمزارز حاکم شود و به مانند طلا رشدی آرام و پیوسته را پی بگیرد.

مزایای بیت کوین نسبت به فلزات گران‌بها

 

بیت کوین هر روز در حال توسعه و پیشرفت است و تا همین امروز نیز ویژگی‌های زیادی را به تراکنش‌های و اقتصاد جهانی اضافه کرده است. در ادامه برخی از برتری‌های این رمزارز در مقایسه با فلزات گران‌بها را مرور خواهیم کرد.
قابلیت حسابرسی

نودهای بیت کوین امکان صحت‌سنجی و راستی آزمایی دارند. به این معنا که با استفاده از دفتر کل توزیع می‌توان تاریخچه تمام تراکنش‌ها و استفاده‌های قبلی را مشاهده کرد. این قابلیت پیگیری سوابق تراکنش و ردیابی اعمال مجرمانه یا سوءاستفاده را فراهم می‌کند. طلا یا سایر فلزات ارزشمند چنین قابلیتی ندارند.

کارمزد اندک برای تراکنش‌های بین‌المللی

یکی از اهداف بیت کوین و سایر رمزارزها ارائه کارمزدهای پایین و تسهیل نقل و انتقال سرمایه بوده است. همین عامل باعث می‌شود که خرید و فروش بیت کوین برای کسب سود منطقی به نظر برسد. کارمزد کم به کاربر این اجازه را می‌دهد که معاملات زیادی را در روز یا هفته انجام دهد. فلزات گران‌بها معمولا خرید و فروش پردردسری دارند و اگر هم از طریق بورس معامله شوند، کاربر باید کارمزدهای قابل توجهی را بپردازد. از طرفی خرید و فروش این دارایی‌ها نیاز به طی مراحل مختلف دارد و کار آسانی نیست.
همین ویژگی باعث خواهد شد تا در آینده‌ای نه چندان دور بسیاری از شرکت‌ها و سازمان‌ها برای پرداخت‌های بین‌المللی از بیت کوین استفاده کنند. در حال حاضر نیز برخی از شرکت‌ها درگاه پرداختی رمزارزی ایجاد کرده‌اند تا کاربر بتواند با پرداخت بیت کوین کالای مورد نظرش را خرید کند.

حریم خصوصی
در دنیای بلاک چین همه چیز بر اساس کدها است و حریم خصوصی تا حد بسیار قابل توجهی حفظ می‌شود. کاربران می‌توانند بدون ارائه مدارک خرید و فروش بیت کوین را انجام دهند و در صورتی که شرکتی محصولاتش را در ازای دریافت بیت کوین به فروش رساند، بدون نیاز به ارائه اطلاعات به درگاه بانکی خرید خود را تکمیل کنند. ارائه اطلاعات به سازمان‌ها و شرکت‌های مختلف یک چالش قدیمی و جهانی است که هر چند وقت یک بار مشکلات بزرگی را ایجاد می‌کند. نشر اطلاعات، نفوذ هکرها، ارائه اطلاعات تقلبی و ... از معایب این فرایند سنتی و پرچالش است.

قابلیت حمل
قطعا می‌توانید یک شمش طلا را در جیب کت خود جا دهید اما بعید است شجاعت آن را داشته باشید که با یک شمش طلا در جیب کت به خیابان یا سفر بروید. از مهمترین چالش‌های مربوط به فلزات گران‌بها محل نگهداری آن‌ها است. خرید و فروش بیت کوین در صرافی و کیف پول انجام می‌شود و این دارایی هیچ ماهیت فیزیکی ندارد. در نتیجه شما با داشتن رمز عبور صرافی یا کلید خصوصی کیف پول همیشه دارایی خود را به همراه دارید و به راحتی با اتصال به اینترنت و یک وسیله الکترونیکی، می‌توانید آن را مدیریت کنید. البته خرید فلزات گران‌بها در بورس نیز ممکن است اما این کار نیز چالش‌های مثل رصد اطلاعات مالی توسط نهادهای قانونی و تاخیر در کسب نقدینگی دارد.

بخش پذیری
شما می‌توانید یک بیت کوین خریداری کنید و بخشی از آن را بفروشید و مجددا قسمتی از بخش فروخته شده را خریداری کنید. بیت کوین به ارقام بسیار کوچکی تقسیم می‌شود و مشکلی با بخش‌پذیری ندارد. شمش طلا یا فلزات ارزشمند به سختی تقسیم می‌شوند و برای این کار باید به مراکز خاصی مراجعه کرد.

کمیابی
سختی است که پیش‌بینی کنیم بیت کوین زودتر کمیاب خواهد شد یا طلا. طبق محاسبات ریاضی و پیش‌بینی‌ها استخراج بیت کوین ۱۰۰-۱۵۰ سال دیگر ادامه خواهد داشت و سپس تمام بلاک‌های ممکن ماین خواهند شد. در مورد طلا هیچ آمار رسمی یا مشخصی وجود ندارد. امکان دارد فردا معدن جدید در جنوب آفریقا کشف شود که معادل کل طلای موجود در جهان، اندوخته در زمین داشته باشد. سایر فلزات نیز از همین قاعده پیروی می‌کنند و تولید بیشتر آن‌ها به کشف منابع جدید بستگی دارد. شاید در دهه‌های آینده بیت کوین به مراتب کمیاب‌تر از طلا باشد و همین مسئله باعث رشد قیمت این دارایی دیجیتال شود. هر چه به پایان استخراج نزدیک‌تر شویم خرید و فروش بیت کوین رونق بیشتری می‌گیرد و همه می‌خواهند سهمی از این پدیده اقتصادی-تکنولوژیک داشته باشند. از طرفی احتمالا این هیجان باعث رشد قیمت بیت کوین شود و ارزش خودش را به طلا نزدیک کند.
در حقیقت علاوه بر پیشرفت‌های فنی و توسعه جهانی، کمیاب شدن بیت کوین نیز باعث رشد قیمت این رمزارز در سال‌های آینده باشد.
 
 
جمع‌بندی

بیت کوین متعلق به آینده است و طلا راوی داستان‌های مالی گذشته بشر است. شاید تقابل این دو را بتوان به جنگ سنت و مدرنیته تشبیه کرد. حتی یک بچه ۶ ساله در محروم‌ترین کشورهای جهان ارزشمند بودن طلا را درک می‌کند اما بسیاری از مردم دنیا هنوز پیرامون بیت کوین اطلاعات کافی ندارند. همچنان بیت کوین را شک و تردید‌ها تهدید می‌کنند اما طلا اقتدار سابقش را دارد.
شرکت‌های بزرگ دنیا از بیت کوین به عنوان ارزی برای انجام معاملات جهانی در آینده یاد می‌کنند. شاید به همین دلیل است که تسلا امکان خرید خودرو با بیت کوین را فراهم کرده است. به نظر می‌رسد طی سال‌های آینده بتوان خریدهای روزمره را نیز با بیت کوین یا سایر رمزارزها انجام داد. تا چند سال دیگر با بیت کوین انجام خریدهای بین‌المللی بدون نیاز به پرداخت کارمزدهای سنگین یا استفاده از چند واسطه خواهد بود. در مقابل چالش‌های حمل و نگهداری طلا بیشتر خواهد شد و همچنین با توجه به مسائل فرهنگی و قیمت بالای طلا، از این فلز ارزشمند کمتر برای جواهرات یا زیباسازی استفاده خواهد شد.
همان طور که ۱۰ سال پیش کسی بیت کوین را به عنوان یک دارایی ارزشمند جدی نمی‌گرفت، امروز نیز طرفداران بازار طلا BTC را به عنوان رقیبی برای ارزشمندترین فلز جهان محسوب نمی‌کنند. برای پاسخ به این سوال که این افراد به مانند گذشته مجددا دچار اشتباه شده‌اند یا خیر باید چند سال دیگر صبر کرد.  

معاملات متعدد (High_frequency Trading) چیست و چگونه انجام می‌شود؟

 
بازار خریدوفروش ارزدیجیتال شمشیری دولبه است. چراکه این بازار می‌تواند همانقدر که سود می‌رساند، چه بسا بیش‌تر ضرر برساند. به همین جهت در این بازار از تکنیک‌های ویژه و منحصربه فردی استفاده می‌شود. معاملات متعدد یکی از تکنیک‌های محبوب و پرطرفدار است.
معاملات متعدد یا HTF مجموعه‌ای از تکنیک‌های مختلف است که از نرم‌افزارها و الگوریتم‌های تخصصی، رایانه‌های رده بالا بهره می‌گیرد. دسترسی به اینترنت پرسرعت و داده‌های لحظه به لحظه بازار معاملات ارزهای دیجیتال در این نوع معاملات از اهمیت بالایی برخوردار است. تکنیک‌هایی که در معاملات متعدد استفاده می‌شوند از دیگر تکنیک‌های موجود پیشی می‌گیرند و راهبردهای منحصر به فردی ارایه می‌دهند، راهبردهایی که در هیچ معامله‌ای امکان‌پذیر نیست. در ادامه قصدداریم به بررسی دقیق معاملات متعدد، انواع آن و مزایا و معایب آن بپردازیم.

معاملات متعدد چیست؟

 

معاملات متعدد پلتفرمی است که با داشتن چندین نرم‌افزار و الگوریتم‌های مختلف چندین معامله را بصورت همزمان در یک ثانیه انجام می‌دهد. این نوع معاملات دارای مزایای فراوانی هستند که معامله‌گران عادی به آن‌ها دسترسی ندارند. لازم به ذکر است که معاملات متعدد تاریخچه‌ی بسیار قدیمی دارند و حتی مدت‌ها پیش از ارزهای دیجیتال وجودداشتند. همچنین این معاملات بسیار کاربردی هستند و مقبولیت بالایی در میان مردم دارند تا جایی که امروزه در برخی از بازارهای مالی ۸۰ درصد از حجم معاملات انجام‌شده را به خود اختصاص داده‌اند.
شایان ذکر است که هرروزه تعداد بیش‌تری از سرمایه‌گذاران نهادی با معاملات متعدد آشنا می‌شوند و آن را در صدر معاملات انجام‌شده خود قرار می‌دهند، به همین جهت این معاملات در حال تبدیل شدن به عاملی مهم در دنیای دارایی‌های غیرمتمرکز هستند.
 
 
سرمایه‌گذاران نهادی (Institutional investor)

از اصلی‌ترین گروه‌های فعال در بازار خرید‌وفروش ارزدیجیتال هستند. این سرمایه‌گذاران از طریق انجام معاملات عمده تاثیر بسیار زیادی در جهت حرکت بازار دارند. از سرمایه‌گذاران نهادی می‌توان به شرکت‌های سرمایه‌گذاری مشترک، شرکت‌های سرمایه‌گذاری محدود، شرکت‌های بیمه عمر، سرمایه‌گذاران حقوقی در بازار بورس ایران و... اشاره کرد.
پایه و اساس عمده‌ی راهبردهای معاملات متعدد مستلزم این است که افرادی که آن‌ها را اجرا می‌کنند، از اولین کسانی باشند که این امر را انجام می‌دهند. گاهی ممکن است فاصله‌ای که میان یک معامله‌ی سودده و یک معامله‌ی زیان‌ده وجوددارد، تنها کسری از ثانیه باشد. به همین جهت روش‌هایی به وجود آمدند که برخی تریدرها از آن‌ها استفاده می‌کنند و سود بسیاری به دست می‌آورند. همچنین این تریدرها از رقیبان خود اندکی جلوتر قرار می‌گیرند. راهبردهای موجود بدون شک شامل قدرتمندترین و جدیدترین تجهیزات هستند، اما فراموش نکنید شما علاوه بر راهبردهای قدرتمند و جدید نیاز به روش‌های بسیار هوشمندانه برای کار با متغیرهای جزیی در بازار و استفاده از آن‌ها در کمترین زمان ممکن دارید. این تکنیک‌ها و راهبردها می‌توانند مواردی نظیر؛ اشتراک فضا، بازارگردانی، آربیتراژ، پینگینگ و تجارت مبتنی بر اخبار باشند. همانطور که می‌دانید هر امری معایب و مزایای خاصی دارد، این تکنیک‌ها و راهبردها نیز از این قاعده مستثنی نیستند.  لازم به ذکراست که همه‌ی این راهبردها در هر شرایطی در دسترس نیستند، بلکه به شرایط بازار بستگی دارد که کدام تکنیک در چه زمانی در اختیار معامله‌گران است.  البته خوب است بدانید که امروزه بحث‌های فراوانی بر سر اخلاقی نبودن این شرایط نابرابر در میان افراد مختلف وجوددارد . در بازارهای سنتی از این روش‌ها به وفور استفاده نمی‌شود، حتی برخی از این راهبردها غیرقانونی و یا شدیدا تحت کنترل قوانین هستند.
همانطور که می‌دانید ارزدیجیتال هنوز قانون‌گذاری مشخصی ندارد، اما در برخی مناطق این موضوع در حال تغییر است و قوانین مشخصی برای آن تعیین شده‌است، به همین جهت ضروری است که تریدرها پیش از قدم نهادن در بازار این رمزارزها در رابطه با قوانین محلی اطلاعات لازم را کسب نمایند و از آن‌ها آگاه باشند. در ادامه قصدداریم به بررسی انواع تکنیک‌ها و راهبردهای رایج در معاملات متعدد بپردازیم.

 

بازارگردانی

بازارگردانی (Market _making) یک راهبرد رایج در دنیای تجارت است.  بازارگردانی زمانی استفاده می‌شود که معامله‌گری که منابع کافی در اختیار دارد، به صورت همزمان اقدام به انجام حجم بسیار زیادی از معاملات خرید‌وفروش ارزدیجیتال کند. بازارگردانی نقدینگی بسیار زیادی فراهم می‌کند و به همین جهت برای سرمایه‌گذار بستری فراهم می‌آورد تا با استفاده از شکاف و اختلاف قیمتی که میان عرضه و تقاضا در بازار وجوددارد، سود بسیاری کسب کند.
بازارگردانی زمانی که در معاملات استفاده می‌شود، معمولا توسط بنگاه‌های بزرگ انجام می‌شود. از این استراتژی به طور معمول به عنوان عامل مثبت درجهت حفظ نقدینگی در بازارها یاد می‌شود.  بازارگردانان از طریق ثبت سفارشات فراوان در هر دو سمت خریدوفروش به دیگر مشتریان این اطمینان را می‌دهند که همیشه می‌توانند دارایی‌ها و سرمایه‌ی خود را مبادله کنند. امروزه معمولا صرافی‌های بزرگ یا چند بازارگردان در ارتباط هستند که چنین ارتباطی در عملکرد کلی صرافی‌ها تاثیر مثبت و مفیدی به جای می‌گذارد.
لازم به ذکر است که امروزه چندین شرکت به ارایه‌ خدمات بازارگردانی در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال مشغول هستند. این شرکت‌ها محبوبیت بالایی در میان صرافی‌های بزرگ خریدوفروش ارزدیجیتال دارند. اما در سمت دیگر بازارگردانان معاملات متعدد شرکت‌های خصوصی بسیار کوچک‌تری هستند که هیچ‌گونه قرارداد و ارتباط مستقیمی با صرافی‌ها ندارند.  آن‌ها از عملکرد بهبودیافته‌ی خود به عنوان اهرمی استفاده می‌کنند تا این اطمینان را کسب کنند که آنچه که حال بازارگردانی بازار است، درخواست‌های خریدوفروش آن‌ها است.  خوب است بدانید که شرکت‌های کوچک‌تر همان سرویس‌های اصلی شرکت‌های بزرگ را ارایه می‌دهند اما همانطور که گفتیم این شرکت‌ها هیچ ارتباط رسمی و تجاری با صرافی‌ها ندارند و به همین جهت از اعتبار بسیار کمتری برخوردار هستند.

 

آربیتراژ

آربیتراژ (Arbitrage) به این معنا است که از تفاوت قیمت یک دارایی در دو یا چند بازار برای کسب سود استفاده کنیم.
گاهی اوقات ممکن است یک دارایی واحد در صرافی‌های مختلف قیمت‌های مختلفی نیز داشته‌باشد. شناسایی و بهره‌برداری از این اختلاف قیمت‌ها، منبع سودآوری معمول در میان تریدرها است.
بازار خرید‌وفروش ارزدیجیتال سرشار از نوسان است و به همین جهت فرصت آربیتراژ در این بازار نسبت به دیگر بازارهای مالی بسیار بیش‌تر است. اما از آنجایی که همه معامله‌گران باید به این نوع فرصت‌ها دسترسی داشته‌باشند، فرصت آربیتراژ به سرعت و چند ثانیه پس از ایجاد این فرصت توسط نیروهای فعال در بازار از بین می‌رود.
کاربرانی که از معاملات متعدد استفاده می‌کنند می‌توانند پیش از سایر کاربرها این موقعیت‌ها را شناسایی کرده و از آن‌ها استفاده کنند. آن‌ها با استفاده از نرم افزارهای که برای شناسایی این اختلاف قیمت‌ها طراحی شده‌اند، می‌توانند به صورت آنی و حتی صدها بار سریع‌تر از یک معامله‌گر عادی سفارشات خود را در این موقعیت‌ها ثبت کنند.  روش‌هایی بسیار زیادی برای استفاده از فرصت آربیتراژ وجوددارد اما همه‌ی این روش‌ها در گرو این هستند که تریدر موقعیت آربیتراژ را به موقع تشخیص دهد و به عنوان اولین نفر وارد معامله شود. لازم به ذکر است که هرچه تعداد معامله‌گرانی که از یک فرصت آربیتراژ استفاده می‌کنند بیش‌تر باشد، سود متوسطی که به هر تریدر می‌رسد کمتر است.
همانطور که می‌دانید این سود کمتر طبیعی است، چراکه میان افراد بیش‌تری تقسیم خواهد شد.

پینگینگ

پینگینگ(Pinging) فرایندی است که در آن کاربران معاملات متعدد از تعدادی سفارش کوچک‌تر که بسیار سریع ساخته شده‌اند برای شکار سفارشات بزرگ‌تر که به چند بخش کوچک‌تر تقسیم شده‌اند، استفاده می‌کنند  این راهبرد به این دلیل است تا تاثیر سفترشان بزرگ‌تر بر بازار چشمگیر نباشد. در روش پینگینگ با استفاده از چند سفارش کوچک، طیف قیمت‌های موجود بطور کامل بررسی می‌شود تا حداقل و حداکثر قیمتی که فروشنده در تلاش است در آن قیمت دارایی و کالای خود را به فروش برساند، مشخص شود. خوب است بدانید که در این روش از ابزارهایی استفاده‌ می‌شود که به شکل الگوریتمی کدنویسی شده‌اند و به همین جهت رصد و شکار. موقعیت‌های موجود تنها در عرض چند ثانیه انجام می‌شود. همچنین این نرم افزارها می‌توانند با سرعت بسیار بالای خود. دارایی موردنظر را به سرعت در پایین‌ترین رنج قیمت خریداری کنند و سپس همان دارایی را در بالاترین رنج قیمت ممکن به خریدار بعدی که طعمه‌ی این زنجیره است، به فروش برسانند.به این ترتیب سود فوری و بسیاری کسب می‌شود.
پینگینگ توسط جابه‌جایی‌های بزرگ در بازارهای مالی تغذیه می‌شود و در موقعیت‌های معروف به شبکه‌های معاملاتی غیرشفاف به فراوانی کاربرد دارد. شبکه‌های معاملاتی غیرشفاف از صرافی‌های ارزهای خصوصی تشکیل شده‌است که گزارش ثبت سفارشات خود را در زمان واقعی ارایه نمی‌دهد. مطابق با قوانین و مقررات موجود اطلاعات تراکنش‌ها باید به صورت شفاف منتشرشوند، اما این معاملات می‌توانند تا حدی به تاخیر انداخته شوند تا معامله‌گران دانه درشت بتوانند معاملات بزرگ خود را انجام دهند بدون آنکه تاثیر محسوسی بر بازار بگذارند. اما با این وجود این سیستم‌ها قربانی کاربران معاملات متعدد می‌شوند،  افرادی که می‌توانند از تکنیک پینگینگ استفاده کنند و از آن در برابر کاربران شبکه‌های معاملاتی غیرشفاف بهره ببرند.

 

معامله مبتنی بر اخبار

معامله مبتنی بر اخبار (News_based trading)، خریدوفروش ارزدیجیتال یا دارایی‌ها در واکنش به اخبار منتشرشده در رابطه با دارایی‌های بازار است.
تعداد بسیاری از معامله‌گران یک یا چند بار از اخبار جهت آگاهی و پیشبرد استراتژی معاملاتی خود استفاده کرده‌اند. می‌توان گفت تقریبا غیرممکن است که تریدری چه بسا یک بار مطابق با اخبار منتشرشده خرید و فروش خود را انجام نداده باشد.
ببش‌تر تریدرها به اخبار به چشم فرصتی یکسان و برابر در جهت سوددهی نگاه می‌کنند، چراکه عموم مردم تقریبا همزمان به این اطلاعات دسترسی پیدا می‌کنند. استفاده از نوع دیگری از اخبار که اطلاعات منتشرنشده است و به رانت اطلاعاتی معروف است، غیرقانونی است. لازم به ذکراست که رانت اطلاعاتی در عین غیرقانونی بودن بسیار شایع است.
معاملات متعدد در این راهبرد بلافاصله پس از انتشار اخبار، با استفاده از نرم افزارهای مدرن و پیشرفته به تجربه و تحلیل خبرها می‌پردازند و به سرعت تنظیم سفارشات خود را مطابق با این اخبار شروع می‌کنند. همچنین این نرم‌افزارها آنقدر پیشرفته هستند که می‌توانند علاوه بر تشخیص دارایی مورد بحث در اخبار، منفی یا مثبت بودن خبر را نیز تشخیص دهند.  
استفاده از معاملات متعدد مبتنی بر خبر رانت اطلاعاتی محسوب نمی‌شود، اما می‌تواند مزیت بزرگی در برابر تریدرهایی باشد که خود شخصا اخبار منتشرشده را تجزیه و تحلیل می‌کنند و سپس تصمیم می‌گیرند در برابر این اخبار چه عکس العملی باید نشان دهند.

تحلیل احساسات در بازار خریدوفروش ارزدیجیتال به چه معنا است؟

همانطور که می‌دانید در بازارهای مالی دو نوع تحلیل معروف‌ داریم؛ تحلیل فاندامنتال و تحلیل تکنیکال. اما خوب است بدانید نوع دیگری از تحلیل به نام تحلیل احساسات در بازارهای مالی وجوددارد که امروز توجه بسیاری به آن می‌شود.
تحلیل احساسات تکنیک و راهبردی است که در آن احساسات منفی، مثبت و خنثی که در یک متن، جمله یا عبارت وجوددارد،شناخته می‌شود. یا استفاده از تحلیل احساسات می‌توان در رابطه با آینده بازارهای مالی گمانه‌زنی و پیش‌بینی کرد.
خوب است بدانید که تنها در بازارهای مالی از تحلیل احساسات استفاده نمی‌شود، بلکه امروزه دانشمندان، محققین، تحلیل‌گران محصول، توسعه‌دهندگان و... در حوزه‌ی فعالیت خود از این نوع تحلیل استفاده می‌کنند تا تصمیمات بهتری بگیرند و در نتیجه آینده‌ی بهتری برای کسب‌وکار خود رقم زنند.

 

استفاده از معاملات متعدد در بازار ارزهای دیجیتال؛ بله یا خیر؟

 

امروزه برخی از افراد اعتقاد دارند که معاملات متعدد، مزیت‌ نابرابر و ناعادلانه‌ای را به معامله گرانی که از آن‌ها استفاده می‌کنند، می‌بخشد. اما در سمت دیگر طرفداران معاملات متعدد معتقد هستند که چنین معاملاتی موجب نقدینگی و ثبات در بازار ارزهای دیجیتال می‌شوند.
بدون شک تا الان متوجه شده‌اید که معاملات متعدد یک بازی برابر را علیه هرکسی که از آن استفاده نمی‌کند، نابرابر می‌کند.  یک کاربر سنتی بدون شک در برابر کاربری که از معاملات متعدد استفاده می‌کند، شکست می‌خورد. چراکه او هرگز نمی‌تواند به اندازه‌ی معاملات متعدد سریع باشد‌. پس می‌توان گفت معاملات متعدد افرادی که از آن استفاده نمی‌کنند را به نسبت کاربران خود در رده‌های پایین‌تری قرار می‌دهد.  
امروزه استفاده از معاملات متعدد در معاملات سنتی امری رایج است و تلاش بر آن است که از این نوع معاملات در بازار خرید‌وفروش ارزدیجیتال نیز به فراوانی در آینده استفاده شود.  در بازار ارزهای دیجیتال معاملات همیشگی هستند و در ۲۴ ساعت شبانه روز و هفت روز هفته بدون توقف انجام می‌شوند، همچنین در حال حاضر هنوز قواعد سخت‌گیرانه‌ای بر ارزهای دیجیتال وجود دارد. امروزه افرادی هستند که به دارایی‌های غیرمتمرکز به عنوان شکل جدیدی از همان سیستم پول قدیمی و سنتی می‌نگرند،  این افراد تصور می‌کنند که این فرایند شکل جدیدی از نخبه گرایی است که موجب آلودگی بازار می‌شود.
نخبه‌گرایی باور یا گرایشی است که مطابق با آن، برخی از افراد که ویژگی‌های سرآمد معین و مشخصی دارند و از تخصص یا مهارت بالقوه‌ای نظیر؛ کیفیت یا ارزش ذاتی، هوش، ثروت، آموزش، تجربه، تخصص بالا و... برخوردار هستند و به همین جهت از اثرگذاری بیش‌تری نسبت به بقیه برخوردار هستند.
یکی از خطرهای همیشگی موجود بر بازار، افزایش احتمالی نوسانات و به تبع آن قرارگرفتن در معرض سقوط ناگهانی است.  همانطور که گفتیم سیستم معاملات متعدد دارای ماهیت الگوریتمی و سرعت غیر مطمئن است و به همین جهت تخت شرایط مشخصی ممکن است فروش سنگین و بسیاری ایجاد شود. این اتفاق خود می‌تواند ریسک بازار را بسیار افزایش دهد و به همه‌ی تریدرها به ویژه تریدرهای ناآگاه آسیب فراوانی واردکند.
طرفداران معاملات متعدد ادعا می‌کنند که می‌شود با استفاده از این معاملات به افزایش نقدینگی در صرافی‌ها کمک بسیاری کرد. معامله گران معمولی در این شرایط سفارشات مورد نظر خود را به سرعت پیدا می‌کنند و پول خود را مبادله می‌کنند.  با معاملات متعدد روش و تکنیک کشف قیمت‌ها بهبود می‌یابد و به همین جهت فاصله و شکاف میان قیمت عرضه و تقاضا از بین می‌رود و این قیمت‌ها به هم نزدیک می‌شوند و در نتیجه فرصت‌های آربیتراژ بسیار کاهش می‌یابند.  لازم به ذکر است که با افزایش کارایی و نقدینگی خطر سقوط ناگهانی قیمت‌ها در بازارهای معاملاتی به طور کامل از بین خواهد رفت.
همانطور که می‌دانید تریدرهای معمولی هرچقدر که از استراتژی‌های مختلف استفاده‌کنند بازهم نمی‌توانند ‌به جایگاه معامله‌گران متعدد برسند، اما معاملات متعدد ثبات نسبی در بازارهای معاملاتی ایجاد می‌کنند و به همین جهت این معاملات می‌توانند به نفع معامله‌گران معمولی هم نیز باشند و سود خوبی به آن‌ها برسانند.

 

کدام شرکت‌ها معاملات متعدد را در بازار ارزهای دیجیتال ارایه می‌دهند؟

 

چندین شرکت که از شرکت‌های قدیمی فعال در حوزه‌ی ارائه معاملات متعدد هستند، امروزه خدمات مربوط به ارزهای دیجیتال را نیز به مشتریان خود ارائه می‌دهند.  اما این خدمات هنوز در مراحل ابتدایی خود هستند و پیشرفت چندانی نکرده‌اند.  همچنین در سال‌های اخیر چند شرکت فعال در حوزه‌ی معاملات متعدد به حوزه‌ی دارایی‌های غیرمتمرکز وارد شده‌اند.  بزرگ‌ترین این شرکت‌ها، شرکت کامبرلند ماینینگ است، این شرکت یک شرکت مستقر در شیکاگو و زیر مجموعه Cumberland DRW
است. از دیگر شرکت‌های فعال در این حوزه می‌توان به شرکت جامپ تریدینگ، دی‌وی تریدینگ، همیر تریدینگ و... اشاره‌کرد.
امروزه صرافی‌های فعال زیادی در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال وجودندارد که از سرعت و ابزارهای لازم جهت انجام معاملات متعدد برخوردارباشند، اما هنوز هم چندین گزینه مقابل کاربران برای انتخاب وجوددارد. از این صرافی‌ها می‌توان به صرافی‌هایی نظیر؛ جمینی، اریس ایکس، کوین‌بیس، هیت بی‌تی‌سی و... اشاره‌کرد.

در آخر

در مطالب فوق به بررسی دقیق معاملات متعدد و روش‌هایان پرداختیم. معاملات متعدد مزایای فراوانی را برای کاربران خود در پی دارند که برای افراد عادی در دسترس نیست اما ممکن است استفاده از معاملات متعدد برای همه مقدور نباشد اما این نوع معاملات با ثبات نسبی که در بازار ایجاد می‌کنند، می‌توانند به همه‌ی معامله‌گران چه کسانی که از آن استفاده می‌کنند و چه کسانی که از آن استفاده نمی‌کنند، سود مناسبی برساند.  معاملات متعدد با گذشت زمان مقبولیت بالایی در بین مردم پیدا می‌کنند به همین جهت بعید است که در آینده‌ای نزدیک این نوع معاملات کنار گذاشته ‌شوند.
 

برنامه ترید و یا همان برنامه معاملاتی چیست؟ و چگونه آن را تنظیم کنیم؟

در این مقاله قصد داریم شما را با یک موضوع مهم در حوزه ارزهای دیجیتال آشنا کنیم و آن هم برنامه معاملاتی است پس در ادامه با ما همراه باشید تا به بررسی و چگونگی ایجاد این نوع از برنامه بپردازیم.
بازارهای مالی در حقیقت به مانند یک میدان نبرد هستند و دلیل این حرف نیز این است که در این بازارها شما زمان بسیار کمی را برای تصمیم گیری درباره دارایی خود خواهید داشت و بنابر این موضوع، بهتر است که پیش از ورود به این بازار پیچیده خودتان را برای هیجانات و نیز نوسانات به شدت زیاد آن آماده کنید. این که شما بتوانید یک برنامه معاملاتی خوب را برای خودتان ایجاد کنید و بر طبق آن پیش بروید و به اصطلاح یک استراتژی را برای خود داشته باشید، سبب خواهد شد تا شما بتوانید در این راه ثابت قدم باشید و ماندگاری خود را در این بازار تثبیت نمایید. در این مقاله ما قصدمان این است که شما را با نحوه ایجاد برنامه معاملاتی آشنا کنیم. پس در ادامه با ما همراه باشید.
مهمترین موضوع در بازارهای مالی این است که شما یاد بگیرید چگونه قادر خواهید بود یک برنامه معاملاتی را ایجاد کنید و به آن عمل نمایید. با یک برنامه از قبل تعیین شده و خلاقانه، راهنمایی برای این موضوع که در کدام یک از بازارهای مالی سرمایه گذاری کنید و یا چه زمانی زیان را کاهش دهید و دیگر فرصت‌ها در کجا به دست خواهد آمد، خواهید داشت.

برنامه معاملاتی چیست؟

به صورت یک تعریف کلی یک ابزار معاملاتی، ابزاری جامع برای تصمیم گیری در حوزه‌های فعالیت شما اعم از بازارهای مالی و یا هر کار دیگر خواهد بود. نوشتن تصمیمات پیش و یا پس از اصول معامله اولیه یا به اصطلاح همان ترید می‌باشد. این برنامه به شما کمک خواهد کرد تا بتوانید تصمیم بگیرید که چه چیزی را در چه موقعیتی و در چه بازه‌ای از زمان و با چه میزان از حجم معامله کنید. یک برنامه ترید باید یک برنامه مخصوص و مربوط به شخص خود شما باشد. البته شما می‌توانید که از برنامه شخص دیگری نیز استفاده نمایید ولی این مسئله را به خاطر داشته باشید که شاید فردی که از او برنامه گرفته‌اید یک فرد ریسک پذیر بوده باشد و برای شما قبول ریسکی به آن میزان قابل قبول نباشد و به همین دلیل دچار مشکل در معاملات خود خواهید شد. یک برنامه معاملاتی مناسب می‌تواند شامل هر آنچه باشد که از نظر شما مهم می‌باشد. اما هیچ گاه نکاتی را که الان خدمت شما عزیزان خواهم گفت را فراموش نکنید:
1.     انگیزه‌ای که شما از انجام دادن یک معامله دارید
2.     تعهد زمانی (این تعهد به این معنی است که شما چه میزان صبر را در یک معامله خواهید داشت؟)
3.     هدافی که از معامله خود دارید.
4.     نگرش شما نسبت به ریسک(یعنی این که آیا شما یک فرد ریسک پذیر هستید و یا این که نسبت به سرمایه خود ریسک پذیر نیستید؟).
5.     سرمایه‌ای که قرار است با آن به معامله بپردازید.
6.     بازارهایی که قرار است در آن به معامله بپردازید(مثلا در بازارهای بورس و ارز دیجیتال فعالیت کردن).
7.     قوانین شخصی برای مدیریت ریسک(منظور از این مسئله این است که چه میزان از ضرر برای شما در معامله قابل قبول خواهد بود).
8.     راه برد و هدفی که در معاملات خود قرار است از آنان استفاده نمایید.
این را خدمت شما عزیزان بگویم که یک برنامه معاملاتی بسیار متفاوت با یک استراتژی معاملاتی است، و دلیل آن نیز این است که استراتژی معاملاتی دقیقا به بررسی چگونگی ورود و خروج شما را به معامله تعیین خواهد کرد. به عنوان یک نمونه از این مسئله می‌توان به خرید بیت کوین در 50000 دلار و فروش آن در 65000 هزار دلار اشاره کرد.

چرا در معاملات خود به یک برنامه معاملاتی نیاز خواهیم داشت؟

شما به عنوان یک معامله گر فعال در بازار سرمایه به یک برنامه معاملاتی مناسب نیاز خواهید داشت، و دلیل آن این است که این برنامه معاملاتی به شما کمک خواهد کرد که بتوانید تصمیمات درست و منطقی در هنگام معامله بگیرید و یک معامله ایده آل را به سرانجام برسانید. باید این تصمیمات را از ذهن خود خارج کنیم و آنان را روی یک کاغذ به نمایش درآوریم. این کار به این دلیل می‌باشد که در زمانی که برنامه معاملاتی نداشتید ، تصمیمات شما هر لحظه می‌تواند دچار دخالت احساسات و عواطف شما قرار بگیرد و تصمیمی غیر منطقی خواهید گرفت. یک برنامه معاملاتی مناسب به شما کمک خواهد کرد که احساسات خود را در یک معامله دخالت ندهید. از جمله مزایای دیگر یک برنامه معاملاتی می‌توان به:
1- معامله آسان‌تر: تمامی برنامه‌ریزی‌ها، که از قبل تعیین شده هستند و شما قادر خواهید بود طبق آن به معامله بپردازید.
2- اهداف واقع گرایانه: شما از قبل از حد سود و حد ضرر خود مطلع هستید و همین سبب خواهد شد که دیگر احساسات خود را در معامله دخالت ندهید.
3- معامله منظم تر: با پایبند بودن به نظم و قوانین گفته شده در یک برنامه معاملاتی، شما قادر خواهید بود فقط در موقعیت‌های مناسب وارد معامله شوید و از معاملات بیش از حد و بدون سود خودداری نمایید.
4- فضای بیشتر برای بهبود عملکرد: تعریف یک روش مناسب برای بایگانی کردن تاریخچه معاملاتی، این امکان را به شما خواهد داد که از اشتباهات خود در معاملاتی که انجام داده‌اید درس بگیرید و بهبود عقایدتان را به دنبال خواهد داشت.

چگونه یک برنامه معاملاتی برای خود تهیه کنیم ؟

 

برای درست کردن یک برنامه معاملاتی هفت مرحله است که باید به خوبی در معاملات خود رعایت کنید. در ادامه این مطلب با این هفت گام آشنا خواهیم شد:
1- انگیزه خودتان را مشخص کنید
شناخت انگیزه خود از انجام یک معامله و زمانی که می‌خواهید برای آن بگذارید یک مرحله مهم برای برای ایجاد یک برنامه برای معاملات شما خواهد بود . برای رسیدن به این موضوع باید از خودتان این سوال را بپرسید که چرا شما می‌خواهید به کار ترید کردن بپردازید و سپس پاسخ خودتان را به این سوال بر روی یک کاغذ یادداشت کنید.
2- مقدار زمانی را که می‌توانید به معامله اختصاص دهید را تعیین کنید
در گام دوم شما باید به این موضوع بیاندیشید که چه میزان از وقت خود را می‌خواهید به ترید کردن اختصاص دهید. این که آیا شما قادر خواهید بود که در محل کارتان به انجام معامله بپردازید؟ و یا این که از آن دسته از افرادی خواهید بود که معاملات خود را در صبح زود یا نیمه شب مدیریت می‌کنند؟
اگر شما از آن دسته از افرادی هستید که می‌خواهید در طول روز معاملات به نسبت زیادی را انجام دهید، شما برای این کار به زمان زیادی احتیاج خواهید داشت. اگر به دنبال دارایی‌هایی هستید که در یک بازه زمانی مشخص رشد خواهد کرد برای این که مدیریت ریک را به خوبی رعایت کرده باشید، حد ضرر و حد سود خود را معامله خود به کار گیرید. و این که احتمالا در این راه به ساعات زیادی برای نظارت نیاز نخواهید داشت.
این نکته را نیز خدمت شما عزیزان بگویم که گذاشتن وقت کافی برای آماده سازی خود برای معامله نیز یک امر بسیار مهم است. فعالیت‌هایی از جمله آموزش دیدن، تمرین استراتژی مورد استفاده در معاملات ازجمله‌ی این نوع از آمادگی‌ها به شما می‌رود.
3- اهداف خودتان را تعیین کنید
هر هدفی که برای انجام معاملات خود به کار می‌برید نباید تنها یک عبارت ساده در برنامه معاملاتی‌تان باشند. یک هدف تعیین شده معاملاتی باید مشخص باشد، قابل اندازه گیری و در دسترس باشد. برای این که این مسئله را به خوبی درک کنید یک مثال را خدمت شما عزیزان ارائه خواهم داد. فرض کنید شخصی می‌خواهد ارزش سبد دارایی خودش را در 5 ماه آینده 15% افزایش دهد .  این فرد برای خود یک هدف هوشمند را تعیین کرده است.  دلیل آن هم این است که اعداد و ارقام او مشخص می‌باشد و او به همین واسطه قادر خواهد بود میزان موفقیت خود را در مدیریت پرتفولیو خود اندازه گیری نماید، و همچنین هدفی که دارد قابل دسترس است و دور از انتظار نیست، و نیز مرتبط با معامله بوده و در یک چهارچوب زمانی خاص قرار دارد.
معامله با استراتژی (position trading): حفظ کردن موقعیت معاملاتی برای هفته‌ها و یا ماه‌های متمادی با این انتظار که در دراز مدت این کار سودآور خواهد بود.
معامله با استراتژی (day trading): این نوع از معامله که اصطلاحا به آن معامله نوسانی نیز می‌گویند به این صورت است که معامله صورت گرفته در یک روز یاز و بسته خواهد شد. این نوع از معامله به هیچ وجه در یک شبانه روز باز نخواهد ماند زیرا این امر بسیار ریسک در پی خواهد داشت.
معامله با استراتژی (swing trading): حفظ موقعیت معامله فقط برای چند روز و نهایتا یک هفته به منظوربرداشت سود به صورت کوتاه مدت که به آن در اصطلاح میان مدت نیز گفته می‌شود.
معامله با استراتژی تیغ زنی (scalping): این معاملات در طول یک روز انجام خواهند گرفت و نهایت زمانی که این معاملات به خود اختصاص می‌دهندچند ثانیه تا چند دقیقه بیشتر نیستی و به واسطه این روش سودهای کوچکی کسب خواهد شد که مجموع آنان باعث ایجاد یک سود کلان خواهد شد. در این روش از ترید از تمامی نوسانات بازار سود گرفته خواهد شد.
4- یک نسبت سود به ریسک را برای خودتان تعیین کنید
قبل از این که یک معامله را باز کنید، برای خودتان مشخص کنید که برای معامله خود به صورت منفرد و در مجموع، آماده پذیرش چه میزان از ریسک خواهید بود. توجه به این موضوع بسیار مهم و پر اهمیت خواهد بود. همانطور که می‌دانید قیمت‌ها در بازار ارزهای دیجیتال به صورت مرتب در حال نوسان هستند و این اتفاق فقط مختص بازار ارزهای دیجیتال نیست و دیگر بازارهای مالی نیز میزانی از ریسک را همیشه خواهند داشت. این امر سبب خواهد شد که این موضوع اهمیت بیشتری نسبت به قبل پیدا کند. بسیاری از معامله گران تازه وارد به امید این که بتوانند سود بیشتری را به دست آورند دست به ریسک‌های بزرگی می‌زنند که بیشتر آنان با شکست در معاملات خود رو به رو خواهند شد. این را هم خدمت شما عزیزان بگویم که میزان سودی نیز که شما کسب خواهید کرد به میزان ریسک شما بستگی خواهد داشت.
برخی از تریدران در معاملات خود از نسبت سود به ضرر1 به 3 استفاده می‌کنند که معقول به نظر میرسد، معنای این عبارت این است که سود احتمالی که فرد قرار است به آن برسد حداقل دو برابر میزان ضرری است که ممکن است متحمل شود. که این یک ریسک منطقی در معاملات به حساب می‌آید. و افراد با استفاده از این روش میزان ریسک خود را به مقدار قابل توجهی کاهش خواهند داد.
5- میزان سرمایه‌ای را که قرار است درگیر معامله کنید مشخص کنید
قبل از هر کاری بررسی کنید و با خودتان دو دو تا چهارتا کنید و ببینید که چه میزان پول را می‌توانید وارد بازارهای مالی کنید. این موضوع را هرگز فراموش نکنید که هیچ وقت نباید بیش از میزانی که از دست دادن آن برای شما هضم شدنی نیست به این بازارها وارد کنید. دلیل این امر نیز این است که بازارهای مالی ریسک‌های زیادی را در پی دارند که هر لحظه امکان دارد با یک اشتباه دارایی خود را در آن از دست بدهید.
سعی کنید که این معاملات را قبل از این که یک معامله را باز کنید انجام دهید و از این که از عهده هضم از دست دادن آن دارایی بر خواهید آمد. اگر ریسک را برای معامله خود نمی‌پذیرید بهتر است پیش از شروع فعالیت خود را در نسخه دمو آغاز کنید.
6- دانش خود از بازار را ارزیابی نمایید
جزئیات و موارد ذکر شده در برنامه معاملاتی شما دچار تغییر و تحولاتی به واسطه بازاری که در ان به معامله خواهید پرداخت قرار خواهد گرفت، دلیل این امر نیز این است که هر یک از بازارها قانون‌های خاص خود را دارند و قانون مثلا بازار فارکس با بازار قانون بازار ارزهای دیجیتال متفاوت خواهد بود.
برای همین هم بهتر است که در حوزه دارایی خود و بازاری که قرار است در آن فعالیت کنید اطلاعات کافی را کسب نمایید. با مطالعه قوانین و خصوصیات یک بازار چهار چوب‌های آن را خواهید شناخت و در صورتی که قانون‌های آن باب میلتان نبود می‌توانید بازار مالی خودتان را تغییر دهید.
7- ثبت منظم معاملات خود را آغاز نمایید
پشتوانه یک برنامه مناسب و خوب، یک دفتر ثبت تاریخچه معاملات است. از این دفتر شما برای مستند کردن معاملات خود استفاده خواهید کرد و یا استفاده از این کار می‌توانید که ببینید که در کجا درست عمل کرده‌اید و در کجا اشتباهی را انجام داده‌اید و با بررسی اشتباهات خود می‌توانید از اشتباهاتتان درس بگیرد. این را هم به خاطر بسپارید که هر چقدر که اطلاعات بیشتری را در این دفتر ثبت کنید نتیجه کار شما بهتر خواهد شد.
علاوه بر موارد و جزئیاتی که باید در این برنامه معاملاتی ثبت شوند باید موارد دیگری مثل نقطه ورود و نقطه خروج، باید تصمیمات احساساتی خود را نیز در آن به ثبت برسانیم. با استفاده از این روش اگر شما از راه خود منحرف شوید و در مسیر اشتباهی قرار بگیرید می‌توانید زودتر هوشیار شوید و قبل از این که دچار ضرر و زیان هنگفتی شوید اشتباه خود را اصلاح کنید و به مسیر خود باز گردید.
جمع بندی
از مهم‌ترین عواملی که در موفقیت شما دخیل خواهند بود همان داشتن یک برنامه معاملاتی است. دلیل آن هم این است که یک برنامه معاملاتی مناسب ابزاری جامع و هوشمند است که ترید کردن را برای انجام یک معامله سود ده راهنمایی خواهد کرد.
یکی دیگر از ویژگی‌های خیلی خوب برنامه معاملاتی این است که این برنامه به شما کمک خواهد کرد که بدون دخالت دادن احساسات خود در معاملات به معامله خود بپردازیم و نتیجه بهتری از آنان بگیریم.
در این برنامه همانطور که پیش از این در این مقاله اشاره کردیم باید موارد متعددی رعایت گردد. که از مهم‌ترین این موارد عبارتند از: انگیزی معامله گر از ورود به یک معامله، مقدار زمانی که به معامله خود اختصاص خواهد داد، نسبت سود به ریسک، سرمایه مورد نیاز برای معامله، دانش و مهارت لازم برای شرکت در یک بازار می‌توان اشاره کرد. این مواردی که ذکر شد از مهم ترین عواملی هستند که باید در یک برنامه معاملاتی حتما به آنان پرداخته شود تا بتواند برای یک تریدر مثمر ثمر واقع شود.
در پایان یک توصیه برای تازه کاران در این بازار دارم و آن هم این است که بهتر است که قبل از ورود به این بازارها آشنایی کامل را با آنان کسب کنید و قبل از ورود برنامه معاملاتی خود را تعیین نمایید تا از همان ابتدا بتوانید در این بازارها موفق واقع شوید. دلیل این موضوع نیز این است که اگر به یک باره در این بازار حضور پیدا کنید با توجه به نداشتن شناخت کافی به احتمال زیاد دچار ضرر و زیان خواهید شد چون همان طور که در این این مقاله بارها به آن اشاره کردیم بازارهای مالی نوسانات زیادی را دارند و اگر شما بدون اطلاعات وارد آن شوید ممکن است که تمام دارایی خود را به یکباره از دست بدهید.
 

استخر نقدینگی (liquidity pool) چیست و برای چه افرادی مناسب است؟

روش‌های مختلفی برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال وجود دارد. گرچه بسیاری از معاملات و سرمایه ‌گذاری بر روی کوین‌های ناشناخته برای کسب درآمد استفاده می‌کنند و برخی هم به استخراج ارز دیجیتال روی می‌آورند، اما با تکنولوژی استخر نقدینگی می‌توان از سپرده‌گذاری رمزارز نیز سود دریافت کرد.

ارزهای دیجیتال پتانسیل‌های زیادی دارند که هر روز اخبار بیشتری را در مورد توسعه و فناوری‌های جدید مربوط به آن‌ها می‌شنویم. شاید تا چند سال پیش استخراج ارز دیجیتال یک فرایند ناشناخته و سخت بود اما امروزه ماینرهای زیادی در سراسر کشور وجود دارد که اقدام به تولید بلاک‌های جدید می‌کنند. خرید و فروش ارزهای دیجیتال نیز رونق بسیاری دارد و افراد زیادی توانسته‌اند از این طریق درآمدهای شگفت‌انگیزی کسب کنند. هر دو روش چالش‌ها و معایبی دارد. خرید و فروش همیشه همراه با ریسک خواهد بود و استخراج ارز دیجیتال نیز نیاز به سرمایه اولیه، تامین انرژی برق و در برخی مناطق کسب مجوز دارد.
امروزه راهی آسان‌تر برای سرمایه‌ گذاری و کسب سود به صورت همزمان به وجود آمده است. شما می‌توانید ارز خود را در یک کیف پول ذخیره کنید و در ازای آن سود دریافت کنید. ارز شما در استخر نقدینگی ذخیره خواهد شد و برای انجام معاملات غیر متمرکز استفاده خواهد شد. گرچه سود حاصل از این روش از خرید و فروش و استخراج ارز دیجیتال کمتر خواهد بود اما می‌تواند راهکار خوبی برای کسانی باشد که قصد پذیرش ریسک ترید یا دردسرهای ماینینگ را ندارند. در ادامه به تکنولوژی استخر دیجیتال را به طور کامل تشریح می‌کنیم و مزایا و چالش‌های آن را بررسی خواهیم کرد.

استخر نقدینگی چیست؟

 

استخر نقدینگی (liquidity pool)یک فرایند جدید برای انجام معاملات صرافی‌های غیر متمرکز است. به طور کل دو نوع صرافی غیرمتمرکز وجود دارد. نوع اول صرافی‌هایی هستند که معاملات را همتا به همتا انجام می‌دهند. در این سفارشی‌ها مفهومی به نام دفتر سفارش وجود دارد که صف خریداران و فروشندگان را ثبت می‌کند. سپس در ازای درخواست یک کاربر برای خرید حجم مشخصی از کوین، دارایی را از فروشنده کسر می‌کند. در این معاملات صرافی صرفا یک واسطه است و بنا بر قوانین داخلی کارمزدی را می‌تواند کسر کند.
اگر نقدینگی مقدار زیادی باشد معمولا صرافی‌های همتا به همتا مشکلی در تامین خریدار و فروشنده نخواهند داشت. اما در بازه‌های زمانی مختلف و در مورد کوین‌های کم نام و نشان گاهی میزان نقدینگی به حد مطلوب نیست و صف‌های خرید و فروش طولانی خواهند شد. در این حالت نیاز به یک منبع سرشار از کوین برای انجام معامله حس خواهد شد.
پس از آن که حجم سفارش‌ها در صرافی‌هایی که معاملات همتا به همتا را انجام می‌دادند بسیار زیاد شد، نیاز به یک سیستم سریع‌تر به شدت احساس شد. بنابراین صرافی‌های غیرمتمرکز با راهکاری جدیدی پا به عرصه پردازش معاملات گذاشتند. نحوه کار این صرافی‌ها به این صورت است که کاربران پس از اعلام سفارش، کوین مورد نظر را از یک منبع که استخر نقدینگی نامیده می‌شود دریافت می‌کنند و دیگر نیازی به انتظار برای یافتن یک خریدار یا فروشنده نیست. در این حالت به جای انجام معامله بین دو شخص یا کاربر، معامله بین کاربر و صرافی انجام می‌شود. این فرایند که بر پایه تکنولوژی دیفای توسعه یافته است توسط قراردادهای هوشمند کنترل می‌شود و توانسته است سرعت بسیار زیادی به معاملات کریپتو ببخشد.
یک استخر نقدینگی می‌تواند مشکلاتی مثل کم‌بودن دارایی در صرافی، عدم توازن صف خرید و فروش و کندی سرعت معاملات را حل کند و کاربران بتوانند سریعتر سفارش خود را به سرانجام برسانند.

مزایای استخر نقدینگی

استخر نقدینگی را می‌توان یک بازارساز خودکار (AMM) دانست. این تکنولوژی با استفاده از قراردادهای هوشمند و کاملا خودکار سفار‌ش‌ها را کنترل می‌کند و آن‌ها را به همدیگر مرتبط خواهد کرد. در نتیجه معامله‌گر با طرف دوم معامله ارتباطی نمی‌گیرد و ارز خود را از صرافی خریداری کرده یا به صرافی می‌فروشد.
بازار سازهایی که در صرافی‌های مبتنی بر دفتر سفارش فعال هستند، دائما باید سفارش‌های معاملات را با توجه به نمودار قیمت تعدیل کنند. در این حالت بازارساز باید زمان و تخصص زیادی را برای این کار صرف کند که می‌تواند دردسرساز باشد. در یک استخر نقدینگی نیازی به این ساز و کار ها نیست و تا حد زیادی این گونه مشکلات وجود نخواهد داشت. تامین کنندگان نقدینگی سرمایه خود را در یک استخر نقدینگی وارد می‌کنند و بقیه کارها توسط قراردادهای هوشمند انجام می‌شود. در واقع پس از سپرده‌گذاری از طرف سرمایه‌گذار، دیگر نیازی به پیگیری و انجام کارهای پردازشی نیست. برعکس روش‌های دیگر سودآوری، سرمایه‌گذاری در استخر نقدینگی بسیار راحت و کم دردسر است. در استخراج ارز دیجیتال فعالیت دستگاه دائما باید چک شود و خرید و فروش رمزارز هم نیاز به صرف زمان و انرژی ذهنی زیادی دارد.
پیوستن به استخرهای نقدینگی نیازی به احراز هویت ندارد و خبری از موانعی که برای خرید و فروش‌های پرحجم موجود است، نخواهد بود. هر فردی می‌تواند با استفاده از یک کیف پول دیجیتال شروع به سپرده‌گذاری و وارد کردن دارایی به استخر نقدینگی کند. سود حاصل از سپرده‌گذاری نیز دائما در حال نمایش است و قوانین مربوط به زمان ورود و خروج هم کالا شفاف است. البته سپرده‌گذاری که بخواهد نقدینگی را برای استخری فراهم کند باید ارزش معادل هر دو دارایی را به استخر تزریق کند. برای مثال ۱۰۰ دلار نقدینگی برای استخر ETH/DAI معادل ۱۰۰ دلار اتریوم و ۱۰۰ دلار رمزارز DAI است. در نتیجه کاربر باید ۲۰۰ دلار را صرف سپرده‌گذاری کند.
پس از وارد کردن سرمایه به استخر نقدینگی، توکنی به سپرده‌گذار اعطا می‌شود که مشخص‌کننده حجم دارایی او در استخر است. در زمان برداشت سرمایه از استخر نیز باید این توکن بازگردانده شود تا دستور خروج دارایی از استخر صادر گردد. در ازای معاملاتی که سرمایه کاربر در آن شرکت می‌کند و به پردازش معامله کمک می‌کند، بخشی از کارمزد به او اعطا خواهد شد. کارمزدها به اصل دارایی اضافه می‌شود و کاربر می‌تواند در زمان دلخواه آن را برداشت کند. البته زمان برداشت گاهی همراه با تاخیر است و پس از ارسال پیام برداشت موجودی، چند روزی زمان خواهد برد تا دارایی به کیف پول شما منتقل شود. مقدار کارمزد با توجه به رمزارز مورد نظر و قوانین استخر متفاوت است. معمولا این مقدار چند هزارم درصد خواهد اما به خاطر معاملات پی در پی پس از طی شدن بازه‌های طولانی می‌تواند عدد قابل توجهی باشد.
قراردادهای هوشمند در صرافی‌های غیرمتمرکز می‌توانند هزینه کارمزد یا گس را کاهش دهند. محاسبات قیمتی موثر و توزیع کاربردی سرمایه در داخل استخر باعث ایجاد اصطکاک کمتر بین تراکنش‌ها می‌شود. در این حالت سرعت تراکنش و معاملات افزایش خواهد یافت. همچنین قراردادهای هوشمند امکان انتقال رمزارز بین کیف پول‌های مختلف را فراهم می‌کنند. بدین ترتیب تریدرها می‌توانند دارایی‌ها را پس از مبادله به سایر کیف پول‌ها منتقل کنند. کیف پول یونی سواپ یکی از شناخته‌شده‌ترین کیف پول‌هایی است که با استخر نقدینگی کار می‌کند و قابلیت‌های ذکر شده را دارا می‌باشد.
کاهش کارمزدها و سرعت بیتش معاملات از مزایای مهم استخر نقدینگی است که می‌تواند هم به نفع سپرده‌گذار و هم به نفع سرمایه‌گذار باشد. این ویژگی‌ها علاوه بر این که امور مالی تریدرها را سرعت می‌بخشد، باعث می‌شود حجم معاملات در استخرهای نقدینگی بیشتر شود و مبلغ کارمزدها کمتر اما تعداد آن‌ها بیشتر شود. بدین ترتیب سپرده‌گذاران سودهای بیشتری دریافت خواهند کرد و سرمایه آن‌ها بیشتر در گردش خواهد بود. صرافی‌ها نیز تمایل بیشتری به استفاده از استخرهای نقدینگی دارند زیرا می‌تواند سفارش‌های بیشتری را انجام دهد و در نتیجه کاربران بیشتری را برای صرافی به ارمغان آورد. بنابراین بخش زیادی از جریان‌های فعال بازار کریپتو معامله به وسیله استخرهای نقدینگی را ترجیح می‌دهند و همین عامل می‌تواند سبب سودآوری بیشتر سپرده‌گذاران شود. 

 

استخر نقدینگی با استخراج ارز دیجیتال چه تفاوتی دارد؟

 

در فرایندهای استخراج ارز دیجیتال کاربران مختلفی توان پردازشی خود را تجمیع می‌کنند تا بلاک جدید تولید شود که معاملات را پردازش کند و تراکنش‌ها را انجام دهد. از کارمزد تراکنش‌ها بخشی به عنوان پاداش به تامین‌کنندگان پردازشی خواهد رسید. در استخرهای نقدینگی ارزی تولید نمی‌شود و حجم زیادی از رمزارز موجود است. در ازای انجام هر تراکنش بخشی از کوین به خریدار داده می‌شوند و یا از فروشنده اخذ خواهد شد و در ازای این معامله کارمزدی به سرمایه‌گذار اعطا خواهد شد. در واقع در استخراج ارز دیجیتال نتیجه کار تولید یک بلاک جدید و سپس انجام تراکنش خواهد بود: در حالی که در سپرده‌گذاری در استخر نقدینگی تبادل کوین بین استخر و سفارش‌دهنده فرایند اصلی خواهد بود که کارمزد را ایجاد خواهد کرد. مشخص است که به دلیل سختی‌ها و چالش‌های زیاد استخراج ارز دیجیتال سودآوری این کار برای تامین‌کنندگانی سخت‌افزاری بیشتر است. به تبع این موضوع، کارمزدها نیز بیشتر است و احتمالا سفارش‌ها کمتر خواهد بود.

فرآیند تعیین قیمت در استخرهای نقدینگی

استخرهای نقدینگی به صورتی طراحی می‌شوند که معاملات را انجام می‌دهند و همزمان یک فرمول مشخص و ثابت برای تعیین قیمت دارند. به این ترتیب تضمین خواهد شد که در صورت تغییر نسبت رمزارزها ارزش هر سپرده ثابت بماند. تراکنش‌های خرید، قیمت دارایی خریداری شده را به نسبت رمزارز فروخته شده بالا خواهند برد و تراکنش‌های فروش نیز ارزش کوین فروخته شده را کمتر خواهند کرد.
کسب سود در استخر نقدینگی به چه معیارهایی وابسته است؟
کسب سود در استخرها به ارزش رمزارز در زمان تزریق و برداشت از استخر، حجم نقدینگی استخر و میزان معاملات وابسته خواهد بود. تریدهای بیشتر می‌تواند سودآوری را افزایش دهد و هرچه استخر نقدینگی بیشتری را پذیرا باشد، معاملات بیشتری به سمت آن روانه خواهند شد. همچنین برخی از رمزارزها معاملات روزانه بیشتری دارند و برخی ارزها تقاضای زیادی برای خرید و فروش ندارند. بنابراین فقط میزان دارایی سپرده‌گذار سود را مشخص نخواهد کرد. گرچه امروزه میزان سود و حجم معاملات در استخرهای مختلف به یک توازن نسبی رسیده است اما باز هم باید در انتخاب رمزارز و استخر مورد به شدت دقت کرد.
تمام فرایندهای محاسبه سود توسط قراردادهای هوشمند محاسبه می‌شود. در واقع هیچ شرکت یا نهادی در این بین دخالت ندارد. به مانند استخراج ارز دیجیتال که به صورت اجماع نظر کاربران مدیریت می‌شود، سودآوری استخر نقدینگی نیز حاصل فرایندهای جمعی است. همچنین مدیریت کیف پول یا استخر نیز نمی‌تواند به طور مشخص سودی را برای یک کاربر یا رمزارز مشخص کند. در نتیجه این میزان همیشه در حال نوسان است به فعالیت استخر و کاربران بستگی خواهد داشت. قراردادهای هوشمند توکن Liquidity Provider  را در ازای دریافت سرمایه به کار می‌دهند و این توکن میزان سود و سپرده را مشخص خواهد کرد.

معایب استخرهای نقدینگی

با وجود تمام مزیت‌های و تکنولوژی پیشرفته، استخرهای نقدینگی معایبی نیز دارند. از مهم‌ترین آن‌ها می‌توان به اشتباه‌های قیمت گذاری اشاره کرد. موارد بسیاری دیده شده است که قیمت در استخر نسبت به برخی از صرافی‌ها دیرتر به روز می‌شود. در این حالت فرصت برای سوءاستفاده‌کنندگان مهیا خواهد شد تا با خرید و فروش‌های پی‌در‌پی از صرافی و کیف پول‌های مختلف، سود‌های لحظه‌ای بسیار زیادی کسب کنند و موجب وارد شدن خسارت به کاربران استخر یا کیف پول شوند. این افراد را اصطلاحا آربیتراژ گویند. الگوریتم‌های خاصی برای تعیین قیمت یک ارز در استخر نقدینگی وجود دارد که اگر به شکل صحیح کار نکنند می‌توانند فرصت را برای آربیتراژ فراهم کنند. 
از معایب دیگر استخرهای نقدینگی می‌توان به نوسان‌های قیمت ارزهای دیجیتال اشاره کرد. گاهی این نوسان‌ها می‌تواند خسارات زیادی را به سرمایه‌گذاران تحمیل کند. همانطور کف گفته شد سپرده افراد در استخر ذخیره می‌شود و در صورتی که فرد بخواهد سرمایه خود را خارج کند، باید دستور خروج را ارسال کرده و چند روز منتظر دریافت سرمایه بماند. در روزهایی که لیست قیمت‌ها قرمز است و نمودار رمزارزها سقوط را تجربه می‌کند، کاربرانی که ارز خود را در استخرها سرمایه‌گذاری کرده‌اند نمی‌توانند به سرعت آن را خارج کرده و به فروش برسانند. در این روزها معمولا حجم معاملات نیز کاهش پیدا می‌کند و کاربر سود کمی را نیز دریافت خواهد کرد. در نتیجه سپرده‌گذار از دو جهت متضرر خواهد شد.
تمام امور استخرها بر اساس قراردادهای هوشمند مدیریت می‌شود. گرچه این قراردادها پیشرفت زیادی داشته‌اند و درصد خطای آن‌ها بسیار پایین است اما نمی‌توان به طور قطع اعلام کرد هیچگاه اشتباهی نخواهند داشت و هکرها نمی‌توانند به آن‌ها نفوذ کنند. بنابراین در صورت نفوذ هکرها و یا اشتباهات برنامه‌نویسی امکان از دست رفتن سرمایه وجود دارد. هر چند این مشکل در سایر روش‌های درآمدزایی مثل استخراج ارز دیجیتال نیز وجود دارد اما در استخرهای نقدینگی تاثیر قراردادهای هوشمند و کدهای برنامه نویسی بسیار بیشتر است.
به طور کل می‌توان گفت استخر نقدینگی با مفهومی به نام ضرر ناپایدار بسیار مرتبط است. گرچه این راه یکی از مطمئن‌ترین راهکارها برای کسب سود و سپرده‌گذاری در بازار رمزارزها است اما امکان کاهش ارز سپرده نیز وجود دارد. گاهی این کاهش بسیار ناچیز است و گاهی بخش زیادی از دارایی از بین می‌رود و نمی‌توان در زمان مناسب واکنش نشان داد. بسیاری از پروژه‌های استخر نقدینگی قابل تغییر از سمت توسعه‌دهندگان است. به این معنا که موسسان پروژه می‌توانند فرایندهای استخر را دچار تغییر کنند. در این حالت امکان کلاهبرداری و سوءاستفاده بیشتر خواهد شد و کاربران می‌بایست در مورد اعتبار پروژه تحقیقات گسترده‌ای انجام دهند. 
همه ارزها از استخر نقدینگی پشتیبانی نمی‌کنند. برای مثل بیت کوین فقط از طریق اثبات کار تولید می‌شود و معاملات نیز از طریق تولید بلاک جدید قابل پردازش است. اما تراکنش‌های اتریوم را می‌توان با اثبات سهم نیز پردازش کرد. ارز دیگری که چنین قابلیتی دارد بایننس کوین است. در واقع ارزها بنا بر الگوریتم‌های تولید و پردازش تراکنش می‌توانند از تکنولوژی استخرهای نقدینگی استفاده کنند. ارزهایی که این قابلیت را دارند معمولا کارمزدهای کمتری را برای معاملات دریافت می‌کنند و سرعت انجام تراکنش بیشتر است. کوین‌هایی که فقط از طریق استخراج ارز دیجیتال پردازش معاملات را انجام می‌دهند از استخرها پشتیبانی نمی‌کنند. به همین علت کارمزدها در این شبکه‌ها بیشتر است. بیت کوین معروف‌ترین رمز ارزی است که از استخرهای نقدینگی پشتیبانی ‌نمی‌کند.
جمع‌بندی
خرید و فروش رمزارز و استخراج ارز دیجیتال در سال‌های اخیر سودآوری بسیاری خوبی برای فعالان بازار کریپتو داشته است. از طرف دیگر افراد زیادی بوده‌اند که در این راه شکست خورده‌اند. خرید و فروش‌های اشتباه در موارد زیادی باعث از دست رفتن سرمایه شده و استخراج ارز دیجیتال به صورت غیر قانونی دردسرهای زیادی را ماینرها ایجاد کرده است. همچنین تامین هزینه‌های اولیه استخراج ارز دیجیتال و انرژی کافی برای دستگاه کار آسانی نخواهد بود. استخرهای نقدینگی علاوه بر سرعت بخشیدن و آسان کردن ترید رمزارز، باعث سودآوری بخش زیادی از فعالان بازار کریپتو شده‌اند. با این استخرها می‌توان سپرده خود را برای مدت طولانی در مکانی امن نگهداری کرد و در ازای ذخیره کردن آن سود دریافت کرد. برخلاف استخراج ارز دیجیتال که سرمایه اولیه شما خرج دستگاه و سخت‌افزار می‌شود، با استفاده از استخرهای نقدینگی سرمایه اولیه صرف خرید رمزارز خواهد شد که به مراتب مطمئن‌تر و بهتر از خرید سخت‌افزار است. قطعا سود حاصل از استخراج ارز دیجیتال بیشتر از سپرده‌گذاری در استخر نقدینگی است اما باید به این نکته توجه کرد که سپرده‌گذاری ضریب اطمینان بسیار بالاتری دارد و کاربر ریسک کمتری را خواهد پذیرفت. در نتیجه کسانی که نمی‌توانند از کنار سودهای هنگفت بازار رمزارزها به سادگی عبور کنند و از طرفی نمی‌خواهند ریسک معاملات یا دردسر استخراج ارز دیجیتال را بپذیرند، بهتر است از استخرهای نقدینگی برای کسب سود استفاده کنند تا هم سپرده‌گذاری مطمئنی داشته باشند و هم دارایی دیجیتال آن‌ها در طول زمان رشد کند.

سه روش معامله کم‌ریسک ارزهای دیجیتال برای مبتدی‌ها

همان طور که می‌دانید دارایی‌های دیجیتال امروزه در دسته‌ی سرمایه‌گذاری‌های باریسک بالا جای دارند. اگر در این بازار بدون برنامه به معامله ارزدیجیتال بپردازید، بدون شک ضررهای بسیاری متحمل خواهیدشد و ممکن است سرمایه خود را بطور کامل از دست بدهید. امروزه بیش‌تر تحلیلگران و فعالان موفق در حوزه‌ی معامله ارزهای دیجیتال معتقد هستند که هیچ راهبرد و نقشه‌ی بی‌نقصی در بازار ارزهای دیجیتال وجودندارد، اما می‌توان گفت که سه روش شناخته‌شده و امتحان‌شده وجوددارد که برای مبتدی‌ها در این بازار پرآشوب بسیار مناسب است و مانع از ضررهای مالی بسیار زیاد می‌شود. در ادامه قصدداریم به بررسی دقیق این سه روش بپردازیم.

میانگین‌سازی هزینه دلاری

(DCA)

یکی از راهبردهای محبوب و آزمایش‌ شده میانگین‌سازی هزینه دلاری است. بهترین عملکرد و نتیجه این راهبرد زمانی رخ می‌دهد که روی دوره‌های زمانی طولانی‌تری بکار رود. میانگین‌سازی هزینه دلاری به زبان ساده به این معنا است که به جای آنکه همه پول خود را در معاملات ارزدیجیتال به یک‌باره سرمایه‌گذاری کنید، آن را به مقادیر کم تقسیم کنید و  زمان و روز خاصی از هفته را مشخص کنید و تنها در آن زمان‌ها خرید خود را انجام دهید. این زمان می‌تواند یک بار در هفته، یک بار در ماه، هرسه ماه یک بار یا هرچیزی که فکر می‌کنید برای شما بهتر است، باشد.
وب‌سایت BCABTC یک ماشین حساب متمرکز بر بیت کوین است. این وب‌سایت میانگین سازی دلاری یا DCA را دقیق‌تر و با جزییات بیش‌تری نشان می‌دهد. اگر قصددارید راهبرد DCA را به صورت دستی انجام دهید، به این معنا که خودتان ارزهای دیجیتال را در زمان مشخصی از یک صرافی بخرید می‌توانید یک قانون ساده را در معامله ارزدیجیتال خود در نظر بگیرید و نتایج بهتری بدست آورید. این قانون این است که؛ دارایی دیجیتال موردنظر را در فواصل زمانی تعیین‌شده فقط زمانی اقدام به خرید کنید که قیمت‌ها قرمز باشند. قیمت قرمز به این معنا است که قیمت دارایی موردنظر کمتر از ارزش ۲۴ ساعت قبل از آن است.
 

مزیت راهبرد میانگین‌سازی هزینه دلاری

مزیت اصلی این راهبرد این است که نگرانی شما برای خرید بسیار کاهش می‌یابد. استفاده از استراتژی DCA برای سرمایه‌گذاری‌های طولانی مدت بسیار مناسب است. این راهبرد برای دارایی‌های بی‌ثباتی مانند بیت کوین نیز بسیار مناسب است، چراکه قیمت خرید بیت کوین شما با گذشت زمان متوسط قیمت همان دارایی خواهد شد.
از دیگر مزایای این روش این است که چون می‌توان آن را تقسیم کرد برای سرمایه‌گذاری‌های مداوم مناسب است و می‌توان بخش کمی از حقوق شخص را در نظر گرفت و دیگر نیاز به داشتن سرمایه‌ی بسیار به صورت یکجا نخواهد بود.
بیت کوین یکی از دارایی‌های خوب و مناسب برای سرمایه‌گذاری است چرا که این ارز دیجیتال را برخلاف سهام و اوراق قرضه می‌توان با هر مقدار ارز فیات خریداری کرد و دیگر ضروری نیست به صورت یکجا مبلغ بسیار زیادی را برای خرید استفاده کرد. پس برای خرید بیت کوین حداقل شرط خرید وجود ندارد.

معایب راهبرد میانگین‌سازی دلاری
 

یکی از معایب روش DCA این است که سود یک شخص در شرایط بازار گاوی یا صعودی به حداکثر نمی‌رسد. البته لازم به ذکر است که در طول تاریخ دوره‌های فراوانی نیز وجود داشته  که با استفاده از روش DCA در بازار سهام ایالات متحده سود بیش‌تری از سرمایه‌گذاری یکجا به دست آمده‌ است.
از معایب دیگر DCAکه ممکن‌است رخ دهد این است که خرید مداوم مقدار ثابت بیت کوین در طول زمان به این نیاز دارد که بتوانید در مقابل وسوسه خرید بیش‌تر مقاومت کنید،  شما باید حتی زمانی که فکر می‌کنید قیمت پایین است، در برابر خرید بیش‌تر مقاومت کنید چراکه خرید مقدار بیش‌تر بسیار وسوسه انگیز است، برعکس این قاعده نیز صادق است.

 

تقاطع طلایی/تقاطع مرگ

در ابتدا خود مفهوم تقاطع طلایی و تقاطع مرگ را به ‌طور کامل بررسی می‌کنیم و سپس به سراغ راهبرد آن‌ها می‌رویم.
تقاطع طلایی یا Golden Crossover چیست؟
تقاطع طلایی یا Golden Crossover یک الگوی نمودار است که به معنای عبور میانگین متحرک کوتاه مدت از میانگین متحرک بلند مدت است. به طور کلی زمانی که میانگین متحرک ۵۰ روزه به عنوان میانگین متحرک کوتاه مدت تر از روی میانگین متحرک ۲۰۰ روزه به عنوان میانگین متحرک بلندمدت تر عبور می‌کند. یک تقاطع طلایی رخ داده است.
این اتفاق می تواند در هر بازه زمانی ای اتفاق بیافتد و تنها مربوط به تایم فریم روزانه نیست و نکته ای که مهم است عبور میانگین متحرک کوتاه مدت تر از روی بلند مدت است.
یک تقاطع طلایی در سه مرحله اتفاق می‌افتد، ابتدا میانگین متحرک کوتاه در روند نزولی پایین میانگین متحرک بلند مدت قرار می‌گیرد. سپس روند معکوس می شود و میانگین متحرک کوتاه مدت از از بلند مدت عبور می‌کند. روند صعود از اینجا آغاز شده و میانگین متحرک کوتاه مدت بالای میانگین متحرک بلندمدت قرار می‌گیرد.
بعد از تقاطع طلایی یک افزایش قیمت فوق العاده در بیت کوین  داد. در بسیاری از موارد ، تقاطع طلایی می تواند به عنوان یک سیگنال صعودی در نظر گرفته شود. درک این موضوع خیلی ساده است . می دانید که میانگین متحرک، میانگین قیمت یک دارایی را برای مدتی اندازه گیری می کند ، پس وقتی میانگین متحرک کوتاه مدت پایین بلند مدت قرار دارد یعنی عملکرد قیمت در کوتاه مدت در مقایسه با بلند مدت اصلا خوب نبوده است. پس هنگامی که میانگین متحرک کوتاه مدت از میانگین متحرک بلندمدت عبور می کند یعنی یک تغییر بالقوه در جهت روند بازار ممکن است رخ دهد و عملکرد کوتاه مدت قیمت از عملکرد بلندمدت آن بهتر بوده است و به همین دلیل تقاطع طلایی محسوب می‌شود.
 
 

تقاطع مرگ یا death cross چیست؟

تقاطع مرگ دقیقا نقطه مقابل تقاطع طلایی است. و زمانی اتفاق می‌افتد که میانگین متحرک کوتاه‌مدت، میانگین متحرک بلندمدت را به سمت پایین قطع کند. می‌توان گفت به طور معمول زمانی که میانگین متحرک ۵۰ روزه، میانگین متحرک ۲۰۰ روزه را به سمت پایین می‌شکند، تقاطع مرگ رخ می‌دهد. به این ترتیب تقاطع مرگ به عنوان یک سیگنال نزولی شناخته می‌شود.
تقاطع مرگ در سه مرحله به وقوع می‌پیوندد؛ در ابتدا میانگین‌ متحرک کوتاه‌مدت در یک روند صعودی بالاتر از میانگین متحرک بلندمدت است. سپس روند معکوس می‌شود و میانگین متحرک کوتاه‌مدت با بلندمدت برخورد می‌کند. درست در همین نقطه روند نزولی آغاز شده و میانگین متحرک کوتاه مدت در زیر بلندمدت قرار می‌گیرد.
فراموش نکنید تقاطع مرگ همان طور که می‌تواند سیگنال درستی ارائه دهد، ممکن است سیگنال‌های اشتباه نیز ارایه دهد. پس با مطالعه کامل به این سیگنال‌ها تکیه کنید.

از دیگر راهبردهای مناسب و کاربردی تقاطع طلایی یا تقاطع مرگ

  Golden Cross/ Death Cross است. این راهبرد با استفاده از دو خط میانگین متحرک  (MA) بر روی نمودار تریدینگ ویو استفاده ‌می‌کند. میانگین متحرک یک خط شاخص نمودار است که میانگین قیمت متوسط یک دارایی را برای مدت زمان مشخصی نشان می‌دهد‌. می‌توان گفت میانگین متحرک خطی است که روی نمودار ترسیم می‌شود تا با در نظر داشتن آن بتوانیم رفتار آن را مطابق با داده‌های گذشته دقیق‌تر حدس بزنیم.
در این راهبرد شما باید به دنبال نقاط تقاطع میان خط میانگین متحرک ۵۰ (میانگین ۵۰ روز قبلی) و میانگین متحرک ۲۰۰ ( میانگین ۲۰۰ روز قبلی) در چارچوب‌های زمانی طولانی روی نمودار مانند نمودارهای روزانه و هفتگی بگردید.  این کار با مشاهده فعالیت قیمت در بازه‌های زمانی طولانی صورت می‌گیرد پس یک راهبرد طولانی مدت است که در ۱۸ ماه و بالاتر از آن بهترین عملکرد را برای شما رقم می‌زند.
به طور کلی دو نوع نقطه تقاطع وجود دارد که شما باید به دنبال آن باشید؛
•همگرایی (تقاطع طلایی): زمانی که خط میانگین متحرک ۵۰ از خط میانگین متحرک ۲۰۰ به سمت بالا عبور می‌کند.
•واگرایی(تقاطع مرگ): زمانی که خط میانگین متحرک ۵۰ از خط میانگین ۲۰۰ به سمت پایین عبور می‌کند.
همگرایی در اینجا نشان‌دهنده آن است که مومنتوم کوتاه‌مدت در حال بالارفتن از مومنتوم بلند مدت است. این یک سیگنال خرید برای تریدرها است. این اتفاق زمانی رخ می‌دهد که خریداران به بازار برمی‌گردنند و به همین جهت افزایش قیمت رخ می‌دهد.
واگرایی‌ها نیز نشانه‌ای از عکس این اتفاق است که مومنتوم کوتاه‌مدت نسبت به مومنتوم بلندمدت در حال سقوط است، این یک سیگنال فروش برای تریدرها است. واگرایی زمانی رخ می‌دهد که تعداد زیادی از معامله‌گران تصمیم به خروج از بازار را دارند و قصد فروش دارایی‌های خود را دارند و به همین جهت کاهش قیمت رخ می‌دهد.
لازم به ذکر است که این روش معاملات ارز دیجیتال در بازار بسیار بی ثبات)زمانی که قیمت‌ها بسیار افت و خیز دارند(بیش‌ترین کارایی را دارد. اما زمانی که بازار حالت خنثی به خود می‌گیرد با درنظر داشتن اینکه دو خط میانگین متحرک ‌مرتبا همگرا و واگرا می‌شوند این روش می‌تواند سیگنال‌های خریدوفروش متعددی را نشان دهد. این حالت معمولا زمانی اتفاق می‌افتد که اطمینان زیادی در بازار وجود نداشته و تعداد معامله‌گران صعودی و نزولی برابر باشد. این تنها مشکل این راهبرد معاملات است اما میانگین سود در آن از زبان‌های وارده در دوره‌های کم نوسان بیش‌تر است.
همانطور که گفتیم این یک راهبرد طولانی‌مدت است و برای رقم خوردن بهترین عملکرد آن حداقل ۱۸ ماه زمان لازم است. حتی می‌توان این راهبرد را در کنار دیگر راهبردهای به‌کار برد تا بهترین نتیجه‌ی ممکن به دست آیدو بیش‌ترین سود را بدست آورید.

تفاوت تقاطع طلایی و‌مرگ چیست؟

 تقاطع طلایی یک سیگنال خرید و تقاطع مرگ یک سیگنال فروش است.این دو سیگنال زمانی تایید می‌شوند که حجم معاملات بالا باشد.
بطور کلی فراموش نکنید که میانگین‌های متحرک تاخیری هستند و قدرت پیش‌بینی دقیق و کامل را ندارند. پس به همین جهت می‌توان گفت که هر دو تقاطع که تقاطع طلایی و مرگ است تایید محکمی بر روندی هستند که قبلاً رخ داده‌است و هیچ پیش‌بینی صورت نمی‌گیرد.
راهبرد معامله براساس واگرایی RSI
راهبرد واگرایی RSI مکانیسمی فنی‌تر، پیچیده‌تر و دقیق‌تر است. این راهبرد در پیش‌بینی زمان وارونه‌شدن روند پیش از وقوع آن کاربرد گسترده‌ای دارد. وارونگی روند زمانی رخ می‌دهد که قیمت شروع به حرکت کند از روند نزولی به صعودی می‌کند یا برعکس از روند صعودی به روند نزولی شروع به حرکت کند.
شاخص RSI مخفف Relative Strength Index به معنای شاخص قدرت نسبی است. این شاخص یک نمودار است که میانگین تعداد سود و زیان را در یک دوره ۱۴روزه محاسبه می‌کند و در انتها مومنتوم را به‌دست می‌آورد. شما برای اضافه کردن این شاخص به نمودارهای تریدینگ‌ویو می‌توانید به سادگی از بخش اندیکاتورها RSI را اضافه کنید.
این شاخص بین اعداد صفر تا صد در نوسان است و می‌تواند در جهت برجسته‌سازی فروش بیش از حد یا حتی خرید بیش از حد یک دارایی مورداستفاده قرارگیرد. برای نشان ‌دادن خرید یا فروش بیش از حد معمولا از یک کانال که تعدادی بین ۳۰تا ۷۰ دارد استفاده می‌شود. در این هنگام زمانی که خط شاخص از عدد ۷۰ کانال گذر می‌کند، دارایی مورد نظر در شرایط خرید بیش از حد قرار می‌گیرد. این شرایط نشان دهنده‌ی آن است که به احتمال بسیار زیاد قیمت به پایین بازمی‌گردد. برعکس این موضوع زمانی اتفاق می‌افتد که دارایی از عدد۳۰ به زیر کانال افت می‌کند که در این شرایط در حالت فروش بیش از حد قرار گرفته می‌شود، در این شرایط به این معنا است که احتمالا قیمت رشد خواهد کرد و به بالا می‌رود.
این مکانیسم و پلتفرم آنقدر قوی و کارآمد است که می‌تواند به تنهایی به عنوان یک راهبرد ساده برای معاملات ارز دیجیتال مورد استفاده قرار گیرد. اما فراموش نکنید این راهبرد همیشه درست نیست و ممکن است گاهی نتایج نادرستی به همراه داشته‌ باشد. برای مثال بارها مواردی به ثبت رسیده‌است که RSI نشان داده است که یک دارایی بیش از حد در حال خرید است، این عمل یک سیگنال خرید است. اما گاهی آن دارایی همچنان به روند کاهش خود ادامه می‌دهد و ممکن است در این زمان ضرر بسیاری به معامله‌گران وارد شود.
استراتژی واگرایی RSI بسیار پیشرفته است و می‌تواند حتی در جهت تعیین زمان تغییر روند قیمت قبل از وقوع این اتفاق مورد استفاده قرار گیرد. این عمل با جست‌وجوی ناهمگونی میان قیمت و شاخص RSI صورت می‌گیرد. به طور معمول قیمت و RSI در یک جهت حرکت می‌کنند؛ اما گاهی هم ممکن است که قیمت در حال کاهش باشد اما RSI افزایش یابد.یا حتی برعکس این موضوع نیز صادق است. لازم به ذکر است که این حالت تنها زمانی اتفاق می‌افتد که تغییر بسیار اندکی در حجم خرید یا فروش وجود داشته‌ باشد و نشانه‌ای از اینکه مومنتوم در مراحل اولیه تغییر روند است، وجود نداشته ‌باشد.
بهترین و مناسب‌ترین فواصل زمانی برای جست‌وجوی واگرایی به طور معمول یک پنجره چهار ساعته یا روزانه است. این فواصل زمانی تغییرات شدیدتر در روند میان‌مدت تا بلندمدت را نشان می‌دهند. همچنین فراموش نکنید این راهبرد برای یافتن تغییرات بسیار کوچک‌تر در یک روند نیز به کار می‌روند.

جمع بندی

در مطالب فوق به بررسی سه روش کم‌ریسک معامله ارزدیجیتال برای مبتدی‌ها پرداختیم.
بطور کلی می‌توان گفت که روش DCA یکی از بهترین روش‌های موجود برای سرمایه‌گذاری بلندمدت در بیت کوین است. یکی از اعتقادات مهم که در بازار خرید و فروش بیت کوین وجوددارد این است که قیمت این ارزدیجیتال با گذشت زمان افزایش می‌یابد چراکه عرضه‌ی آن بسیار محدود است. اما هنوز هم کسی نمی‌تواند بطور دقیق بگوید که چه زمانی برای خرید بیت کوین مناسب است، اما روش میانگین هزینه دلار یا DCA در این امر بسیار کارآمد است و تا حدودی می‌تواند زمان تقریبی خرید مناسب بیت کوین را به شما نشان دهد. فراموش نکنید در این روش هرچه زودتر یک استراتژی DCA اتخاذ کنید، بازده سرمایه‌گذاری شما بالاتر خواهد رفت، چراکه خطر خرید با قیمت نسبتا بالا با گذشت زمان کاهش می‌یابد. استراتژی DCA به افراد اجازه می‌دهد قیمت خرید خود را بطور متوسط کاهش دهند. لازم به ذکر است که این روش تنها مختص به بیت کوین نیست.
راهبرد تقاطع طلایی و تقاطع مرگ امروزه به یکی از محبوب‌ترین و پرطرفدارترین راهبردها تبدیل شده‌ است. از این مکانیسم می‌توان در بازار معاملات ارزدیجیتال و حتی فارکس استفاده‌کرد.  راهبرد واگرایی نیز یکی از روش‌هایی است که امروزه به فراوانی استفاده می‌شود. سیگنال‌های واگرایی زمانی که به عنوان یک نشانگر برای بدست آوردن فرصت‌های معاملاتی استفاده شوند، بسیار کارآمد هستند. اما اگر برای خریدوفروش مورد استفاده قرار گیرند، ممکن است با خطاهایی همراه باشند.
لازم به ذکراست که نکته‌ای که بسیاری از معامله گران هنگام معامله با تقاطع های طلایی و مرگ به آن توجه می کنند حجم معاملات است ، این فاکتور می تواند ابزاری قدرت مند برای تایید باشد . هنگامی که یک تقاطع طلایی رخ می دهد ، میانگین متحرک بلند مدت تر ، به عنوان یک منطقه حمایتی در نظر گرفته می شود . خلاف این موضوع هنگامی که تقاطع مرگ اتفاق می افتد ، میانگین متحرک بلند مدت به عنوان یک منطقه مقاومتی به حساب می آید .
وجود یک واگرایی در معاملات ارز دیجیتال یک سیگنال قوی و کافی به حساب نمی‌آید مخصوصا زمانی که بازار خنثی است. به همین جهت بهتر است با دیگر سیگنال‌ها ترکیب شود. واگرایی در اندیکاتور RSI کاهش قدرت حرکات بازار را به خوبی نشان می‌دهد. این اندیکاتور علاوه بر بازه‌های زمانی طولانی مدت می‌تواند بازه‌های کوتاه‌تر را نیز نشان‌دهد. در هنگام معاملات به یک واگرایی اکتفا نکنید و صبور باشید و منتظر واگرایی‌های بعد بمانید و سپس تصمیم نهایی خود را بگیرید تا متحمل ضررهای فراوان و جبران‌ناپذیر نشوید.
در نهایت فراموش نکنید استفاده از تنها یک راهبرد در بازارهای معاملاتی امروزه یک استراتژی صحیح و مناسب نیست. شما می‌توانید با به‌کاربردن راهبردها در کنار هم و درنظر داشتن فاکتورهای دیگر، بهترین معامله را برای خود رقم زنید تا سود فراوانی کسب نمایید.
 
 
 

دوازده افسانه درباره بیت کوین که نباید باور کنید

امروزه بسیاری از مفاهیم اشتباه در رابطه با بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال به‌طور مداوم توسط صاحب نظران این حوزه مطرح می‌شوند. به طور معمول این مفاهیم صحت ندارند و از نظر علمی نیز قابل قبول نیستند و تنها فرضیه و حدس و گمان هستند.
لازم به ذکر است این شیوه دلیلی می‌شود تا بسیاری از افراد که به حوزه‌ی ارزهای دیجیتال و خرید و فروش بیت کوین علاقه دارند، دیگر به دنبال اثبات درستی و نادرستی این فرضیه نباشند و از دنیای رمزارزها فاصله‌ی بسیار گیرند، به این معنا که آن‌ها حتی به خود فرصت ورود به این بازار را هم نمی‌دهند. اما خرید و فروش بیت کوین هنوز طرفداران بسیار و مخصوص به خود را دارد.
احتمالا شماهم هنگام صحبت کردن با فردی که آشنایی چندانی با بیت کوین و بطور کلی حوزه‌ی ارزهای دیجیتال ندارد با استدلال‌های عجیب و غریب فراوانی روبه رو شده‌اید که می‌دانید حقیقت ندارند. ما در ادامه قصد داریم به معرفی و بررسی باورهای اشتباه و رایج در رابطه با بیت کوین بپردازیم.

-بیت کوین تنها برای مجرم‌هاست1

بیت کوین نوعی ارز است و مانند هر ارز دیگری هم می‌توان در جهت کارهای خوب بکار رود و هم خلاف و پولشویی. پس نمی‌توان تنها به چشم ارز مناسب برای مجرم‌ها به آن نگاه‌کرد.
مطابق با آمارهای رسمی اعلام‌شده در سال ۲۰۲۰ تنها ۱.۱ درصد از فعالیت‌های حوزه‌ی ارزهای دیجیتال غیرقانونی بوده‌ است. یعنی ۹۸.۹ فعالیت انجام‌شده ارزهای دیجیتال کاملا قانونی بوده ‌است.
خوب است بدانید اگر بیت کوین تنها ابزاری برای مجرم‌ها بود، دولت‌ها برای آن مالیات مشخص نمی‌کردند. هر ارز پویا نظیر؛ دلار ایالات متحده و... را می‌توان هم برای مصارف قانونی و هم فعالیت‌های غیرقانونی استفاده‌ کرد. بیت کوین نیز از این قاعده مستثنی نیست و چنین شرایطی دارد. لازم به ذکراست که امنیت بیت کوین بسیار بالا است و به همین جهت دلار و ارزهای سنتی موجود بیش از بیت کوین در معرض فساد و وسیله‌ای برای مجرم‌ها هستند.
اگر کسی معتقد باشد بیت کوین تنها برای مجرم‌ها است و این بازار را منحصرا بر اساس درصد کمی از افراد تبهکار، با چشم‌پوشی از فعالیت‌های معتبر آن دسته‌بندی کند، مشخص است که تعصبی آشکار علیه خریدوفروش بیت کوین و فعالیت در حوزه‌ی بیت کوین در اینجا شکل گرفته‌ است و خلاف حقیقت است. در نهایت بیت کوین برای مخفی‌شدن مجرم‌ها اصلا گزینه‌ی مناسبی به نظر نمی‌رسد.

بیت کوین هک شده‌است-2

از زمانی که بیت کوین اختراع و عرضه شد، بیش از یک دهه می‌گذرد و تا به امروز این ارز دیجیتال هرگز هک نشده ‌است‌. اگر شما می‌شنوید بیت کوین هک شده بدانید که تنها صرافی‌های بیت کوین هک می‌شوند نه خود آن.
معروف‌ترین هک صرافی مربوط به هک صرافی ام تی گاگس است که در سال ۲۰۱۴ اتفاق افتاد و ورشکستگی و شکست بزرگی برای این صرافی به همراه آورد. به تازگی نیز صرافی Btc_e به دلیل کلاهبرداری گسترده بسته شد و در همین زمان افراد بسیاری فکر می‌کردند در بیت کوین کلاهبرداری شده و آن را بسته‌اند.
فراموش نکنید اگر کاربران نتوانند کلیدهای خصوصی خود را ایمن نگه دارند، ممکن است دارایی‌های آن‌ها از کیف پول‌هایشان به سرقت برود. به طور کلی هک شدن صرافی‌ها و ایمن نگه‌نداشتن کلیدهای خصوصی توسط کاربران را نمی‌توان به عدم امنیت شبکه بیت کوین مربوط دانست.
شبکه بیت کوین در برابر هک بسیار مقاوم است چرا که  توسط بلاکچین میلیون‌ها کامپیوتر توزیع شده‌ است. بنابراین حمله به آن نیاز به برنامه‌های خاص و پیچیده و همچنین منابع محاسباتی عظیم دارد. برای انجام این کار، اکثریت قدرت هش استخراج بیت کوین برای اجرای آنچه که به عنوان حمله ۵۱ درصدی شناخته می‌شود، ضروری است.
این حمله به بیت کوین غیرممکن نیست اما احتمال وقوع آن بنابه دلایل بسیار زیادی بعید به نظر می‌رسد و هزینه انجام آن نیز بسیار زیاد است.
هرچه هش ریت شبکه بیش‌تر رشد کند و توزیع شدگی آن بیش‌تر شود، احتمال انجام بک حمله ۵۱ درصدی موفق بیش‌تر به صفر نزدیک می‌شود.

امکان ارتقای بیت کوین وجودندارد‌-3

امکان ادغام و ارتقای شبه بیت کوین وجود دارد و هر حرفی خلاف این امر دروغ محض است. این مسئله اغلب نادیده گرفته می‌شود اما در واقع راه را برای نوآوری و خلاقیت بیش‌تر در بیت کوین هموار می‌سازد.
تغییرات در گام اول باید به طرح بهبود بیت کوین منجر شوند.
می‌توان گفت طرح بهبود بیت کوین، اسناد طراحی شبکه بیت کوین جهت مشخص کردن جزییات فنی آن است و پذیرش این طرح از طریق استانداردهای موجود امکان‌پذیر است.
اجرای طرح بهبود بیت کوین در نهایت در گرو اجماع جامعه بیت کوین است. این طرح موجب ثبات و امنیت طولانی‌مدت شبکه می‌شود. چرا که پذیرش طرح‌های بهبود بیت کوین به بررسی دقیق مشارکت‌کنندگان که شامل توسعه‌دهندگان و استخراج‌کنندگان است، نیاز دارد.
آخرین ارتقای بیت کوین در سال ۲۰۱۷ اتفاق افتاد. بنظر می‌رسد که در آینده‌ای نزدیک ارتقای جدیدی نیز به شبکه خرید و فروش بیت کوین اضافه شود. این طرح منجر به مقیاس‌پذیری و حفظ ‌حریم خصوصی شبکه می‌شود.

امکان خرید یا پرداخت با بیت کوین وجودندارد‌ -4

امروزه فروشگاه‌های اینترنتی مختلف و فراوانی از بیت کوین به عنوان روش پرداخت استفاده می‌کنند. همچنین ابزارهای مکملی هستند که این شیوه را تکمیل می‌کنند. برای نمونه در ادامه به معرفی رایج‌ترین روش‌های خرید و فروش بیت کوین می‌پردازیم. املاک و مستغلات امروزه با ارزهای دیجیتال قابل خرید هستند. همچنین حقوق کارمندان را می‌توان با بیت کوین پرداخت کرد. خوب است بدانید این روش پرداخت در صنعت ارزهای دیجیتال کاملا رایج است و به فراوانی استفاده می‌شود.
از دیگر روش‌های خرید و فروش بیت کوین این است که؛ پلتفرم Travala.com به شما اجازه می‌دهد برای رزرو سفر خود از ارزهای دیجیتال استفاده کنید. یا اینکه دستگاه‌های خودپرداز بیت کوین امروزه اجازه خرید و گاهی فروش بیت کوین را به شما می‌دهند.
کارت‌های بدهی و اعتباری ویژه پرداخت به‌ وسیله ارزهای دیجیتال وجوددارند و امروزه به فراوانی مورد استفاده قرار می‌گیرند. پلتفرم بیت‌پی نیز خدمات پرداخت ارز دیجیتال را برای مایکروسافت، نیواگ، ای‌تی‌اند‌تی و فرنچایزهای ان‌بی‌ای( تیم‌های اتحادیه ملی بسکتبال ایالات متحده) مانند دالاس ماوریکس و ساکرامنتو کینگز و... فراهم می‌کند.

-مقایسه حباب گل لاله و بیت کوین 5

 

مقایسه حباب گل لاله و بیت کوین که عموما با آب‌وتاب فراوان بیان می‌شود، تشابهی است که به‌طور تحمیلی به این دو نسبت داده می‌شود.
حباب گل لاله یا جنون گل لاله، حباب سود اگر عظیم و بزرگی بود که در سال‌های ۱۶۳۴ تا ۱۶۳۷در هلند شکل گرفت. پیش از آنکه این حباب بترکد و از بین برود، پیازهای گل لاله با قیمتی جنون‌آمیز فروخته می‌شدند. قیمت برخی از این گل‌ها از میانگین قیمت یک خانه نیز فراتر رفت.
کاملا درست است که افراد باید به چنین وقایعی توجه کنند و از آن تجربه گیرند، اما بدون شک می‌دانید مقایسه حباب گل لاله با بیت کوین منطقی و صحیح نیست.
بیت کوین بطور مشخص چندین بار چرخه‌ی رونق و افت بازار را از سر گذرانده و دوام آورده است. اما در سمت دیگر جنون گل لاله بعد از تنها یک حباب بطور کامل از بین رفت و تمام شد.
بیت کوین اکوسیستم و ارزش تصاعدی و روبه رشدی دارد اما گل‌های لاله اینگونه نبودند.

ارزش ذاتی بیت کوین برابر با صفر است -6

بسیاری از افراد سعی دارند بیت کوین را بدون هیچ ارزش ذاتی نشان‌دهند، این افراد بیت کوین را در قالب اقتصاد سنتی می‌بینند. اما این افراد اغلب از گنجاندن بیت کوین در قالب‌های سنتی عاجز می‌مانند.
مدل‌های ارزش‌گذاری بسیار گسترده هستند، اما نمی‌توان گفت بیت کوین هیچ ارزش ذاتی ندارد. ارزش و کاربردپذیری بیت کوین امروزه بر همگان آشکار است.
در ادامه به معرفی و بررسی رایج‌ترین ارزش‌ها و کاربردهای بیت کوین می‌پردازیم.
بیت کوین بسیار کمیاب است. بدون شک برنامه عرضه این ارز برای شما آشنا است. حداکثر تعداد بیت کوین ۲۱ میلیون واحد خواهد بود. همچنین امروزه برای تجارت قانونی و به عنوان وسیله‌ای برای مبادله، از بیت کوین استفاده می‌شود.
از دیگر کاربردها این است که؛ تمام تراکنش‌ها روی بلاکچین بیت کوین قابل مشاهده و تغییر ناپذیر هستند. بیت کوین را می‌توان به سرعت و بدون نیاز به واسطه در سرتاسر جهان انتقال داد. می‌توان از بیت کوین به عنوان ذخیره ارزش استفاده کرد. لقب طلای دیجیتال به بیت کوین داده شده‌است، این کاربرد در اقتصادهایی با تورم بالا بهتر خود را نشان می‌دهد. مانند؛ ونزوئلا. بیت کوین زیرساخت روبه رشدی فراهم می‌کند و نوآوری و برنامه‌های جدید احتمال جذابیت آن را افزایش خواهند داد.
و مهم‌ترین ارزش بیت کوین این است که آن تمام ویژگی‌های مهم پول را در خود دارد و در عین حال از برخی جهات مانند غیرمتمرکز بودن و تقسیم پذیر بودن از پول‌های متعارف و رایج بسیار بهتر است.
آنچه موجب می‌شود که بسیاری افراد معتقد به عدم ارزش ذاتی بیت کوین باشند، ساختار توزیع شده و غیرمتمرکز و همچنین ماهیت دیجیتالی این ارز دیجیتال است.

فورک‌ها و آلت کوین‌ها از ارزش بیت کوین می‌کاهند-7

هر زمان که در شبکه بیت کوین فورکی نظیر بیت کوین کش در سال ۲۰۱۷ رخ می‌دهد، این بحث مطرح می‌شود که فورک‌ها می‌توانند باعث تورم در بیت کوین شوند. طرفداران این فرضیه معتقد هستند که فورک‌ها بر کمیاب بودن بیت کوین تاثیر منفی می‌گذارند. اما خوب است بدانید فورک‌ها اثر منفی بر بیت کوین و دیگر شبکه‌ها ندارند. چراکه آن‌ها شبکه‌ای کاملا مجزا تشکیل می‌دهند.
آلت کوین‌ها اغلب می‌توانند در زمینه‌ی نوآوری، نقدینگی و علاقه‌ی بیش‌تر در فضای ارزهای دیجیتال کاربرد بسیار داشته باشند . و لازم به ذکر است که این کاربردها در توسعه‌ی بیت کوین بسیار مفید و اثرگذار است.

-آلت کوین‌های ارزان به اندازه بیت کوین رشد می‌کنند8

فرضیه‌ی افزایش قیمت آلت کوین‌های ارزان به اندازه‌ی بیت کوین کاملا اشتباه است. افراد طرفدار این فرضیه معتقد هستند که بیت کوین در گذشته تنها کسری از یک پنی ارزش داشت، به همین جهت آلت کوینی که کمتر از یک پنی ارزش دارد، نیز می‌تواند به همین اندازه رشد کند و به ارزش در حال حاضر بیت کوین برسد. فراموش نکنید اینکه هر آلت کوین تا چه اندازه ممکن است رشد کند در گرو ویژگی‌های همان آلت کوین است. نکته‌ی بسیار مهم این است که میزان عرضه در گردش یک آلت کوین بسیار مهم و اثرگذار است.
همانطور که گفتیم حداکثر تعداد بیت کوینی که می‌تواند وحودداشته‌باشد۲۱ میلیون کوین است؛ در حالی که سیاست پولی آلت کوین‌هایی مانند ریپل که سومین ارز دیجیتال بزرگ در بازار ارزهای دیجیتال است ممکن است کاملا متفاوت باشد.
بطور کلی ریپل قصد دارد یک شبکه پرداخت و ارتباطی امن و غیر متمرکز را برای موسسات مالی سراسر جهان فراهم کند. می‌توان گفت هدف ریپل نقطه مقابل بیت کوین است. بیت کوین در مسیری گام برمی‌دارد که انتهای آن تراکنش‌های همتا به همتا، حذف واسطه‌ها و بانک‌ها است، اما ریپل معتقد است بانک‌ها به خودی خود بد نیستند تنها نحوه انجام کار آن‌ها موجب ایجاد مشکلات پرداختی و انتقال پول می‌شود.
 
بیت کوین یک طرح پانزی و کلاهبرداری است-9

مطابق با تعریف ارایه شده از کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده، طرح پانزی نوعی کلاهبرداری است که در قالب سرمایه‌گذاری انجام می‌شود.
طرح پانزی به سرمایه گذاران حال حاضر وعده می‌دهد بخشی از وجوه ارائه شده توسط سرمایه گذاران جدید را به آن‌ها پرداخت نماید. این طرح تا زمانی ادامه می‌یابد که سرمایه‌گذاران جدید به اندازه کافی وجود داشته باشند یا طراح از میزان پول بدست آمده راضی شود.
هویت واقعی ساتوشی ناکاموتو که خالق بیت کوین است هنوز ناشناخته است. این فرد بدون نهادهای مرکزی بیت کوین قول هیچ بازگشت سرمایه‌ای را به سرمایه گذاران نمی‌دهد.
شبکه همتا به همتای بیت کوین با وجود نوسانات بیش از حد قیمت و هجوم سرمایه گذاران به خوبی به عملکرد خود ادامه می‌دهد. به وضوح بیت کوین هیچ تضمینی برای ارایه سود به سرمایه گذاران نمی‌دهد و مشابه یک طرح پانزی نیست. شایان ذکر است که مواردی از طرح‌های پانزی ارزهای دیجیتال نظیر؛ بیت‌کانکت، پلاس توکن و وان کوین وجود دارد.

بیت کوین شبکه‌ای کاملا ناشناس است-10

 

هر تراکنش و آدرس کیف پول که در بیت کوین ثبت می‌شود از طریق دفتر کل توزیع شده بیت کوین برای همه‌ی مردم آشکار و قابل دسترسی است. پس می‌توان در بیت کوین آدرس‌هایی یافت و آن‌ها را نام‌های مستعار بدانیم. در نتیجه بیت کوین کاملا ناشناس نیست، می‌توان گفت شبه ناشناس است.
در هر منطقه یا کشوری قوانین قضایی خاصی حاکم است و صرافی‌ها نیز باید از قوانین شناخت مشتری و قوانین ضد پولشویی به طور کامل تبعیت کنند.پس به همین جهت مشتریان باید پیش از استفاده از صرافی‌ها هویت خود را احراز کنند.
این شرایط به گونه‌ای است که اگر فردی از صرافی استفاده کند که از قوانین شناخت مشتری و پولشویی تبعیت نمی‌کند، بازهم اطلاعات فاش شده دیگر می‌توانند آدرس کیف پول و هویت فرد را به هم تطبیق دهند.
امروزه با ایجاد ابزارهای تحلیل شبکه که توسط شرکت‌هایی نظیر؛ چینالیسیس و... ،فعالیت بلاکچین را می‌توان به سادگی ردیابی و پیگیری کرد.البته فراموش نکنید کوین‌هایی نیز با هدف حفظ حریم خصوصی وجود دارد، که به آن‌ها ارزهای دیجیتال پیکرگریز یا حریم خصوصی محور می‌گویند . از این کوین‌ها می‌توان به مونرو، دش و زی‌کش و... اشاره کرد.
حریم خصوصی و ناشناسی در ارزهای دیجیتال ذکرشده تا حد بسیار زیادی بالا است، اما بازهم راه‌هایی برای پیگیری تراکنش‌های این ارزها و شناسایی فرستنده و گیرنده وجوددارد.
وب‌سایت رسمی مونرو هم در رابطه با این موضوع اخیرا اعلام کرده‌است هیچ چیز ۱۰۰ درصد نیست، اما ما همه‌ی تلاش خود را می‌کنیم تا نهایت حریم خصوصی برای کاربران برقرار شود.

بیت کوین متمرکز است-11

مفهوم غیرمتمرکز بودن با اختراع بیت کوین معنا یافت. بیت کوین با داشتن ماهیت توزیع شده، هیچ نقطه آسیب‌پذیر متمرکزی ندارد. همچنین این پلتفرم متن باز است و به همین جهت به سادگی قابل دسترس است. امروزه دلیلی که افراد بیش‌تری به مشارکت در بیت کوین ترغیب و تشویق می‌شوند، بیش‌تر به این موضوع برمی‌گردد.
هرکس زمانی که تجهیزات مناسب و ضروری داشته‌باشد، می‌تواند به عنوان یک نود یا یک استخراج کننده در شبکه بیت کوین به سادگی فعالیت کند.
همانطور که می‌دانید بیت کوین تحت کنترل هیچ نهاد مرکزی قرارندارد. و هیچ‌کس نمی‌تواند کنترل شبکه و تراکنش‌های آن را در دسترس بگیرد. به همین جهت از سواستفاده قدرت ها و فسادهای موجود، این ارز دیجیتال کاملا در امان است.
فراموش نکنید درست است که استخراج در استخرهای بزرگ‌تر متمرکز است اما این استخرها اغلب از چند استخراج کننده انفرادی تشکیل شده‌اند. و به همین جهت افراد آزادانه می‌توانند به استخرهای استخراج دیگر کوچ‌ کنند. این اتفاق به ویژه زمانی که حس می‌شود استخر مشخصی به نفع شبکه کار نمی‌کند، بسیار کارآمد است.
در نهایت غیرمتمرکز با توزیع‌شده تفاوت بسیار دارد و به یک معنا نیستند. در خرید‌وفروش بیت کوین که بازاری غیرمتمرکز است به جهت متن‌باز بودن همه چیز روشن و واضح است و همه‌ی مردم به‌سادگی می‌توانند اتفاقات شبکه را رصد و پیگیری کنند. همچنین امکان پیگیری تراکنش‌ها نیز در این شبکه وجود دارد.

فقط یک بیت کوین کامل می‌توان خرید-12

قیمت بالای بیت کوین به‌طور معمول افرادی که برای اولین بار وارد بازار خرید و فروش آن می‌شوند را بسیار شوکه و متعجب می‌کند و به همین جهت ممکن است این افراد از خرید پشیمان شوند. اما فراموش نکنید شما می‌توانید تنها بخش اندکی از یک بیت کوین را خریداری نمایید و با همان به معامله‌گری بپردازید.  لازم به ذکر است که اگر قیمت یک بیت کوین تا ۱۰ درصد افزایش یابد سهم اندک شما نیز تا همان۱۰ درصد افزایش قیمت می‌یابد.
شما به هیچ‌وجه مجبور به خرید یک بیت کوین نیستید بلکه می‌توانید با گذشت زمان و کم کم یک بیت کوین را خریداری نمایید.
در آخر
امروزه فرضیه‌ها و افسانه‌های فراوانی در رابطه با بیت کوین وجوددارد، ما در مطالبی فوق به معرفی و بررسی ۱۲ مورد از این افسانه‌ها پرداختیم. هیچ چیز را بدون دانستن اطلاعات کافی در رابطه با آن نپذیرید.
 
 
 
 

راز ضرر در معاملات چیست؟

در این مقاله قصد داریم که به بررسی دلایل ضرر معامله گر‌هایی بپردازیم که بیشتر پوزیشن‌های معامله آنان با ضرر مواجه می‌گردد. برای فهمیدن این موضوع پیشنهاد می‌کنم که تا به انتهای این مطلب با ما همراه باشید.

بر طبق تحقیقات و پژوهش‌های صورت گرفته تا به امروز، نشان داده شده که حدود 90 درصد از معامله گران و قماربازان در معاملات خود دچار ضرر و زیان می‌گردند. اما دلیل این موضوع چیست؟ حال ما در این مقاله قصد داریم تا دلایل آن را به همراه یکدیگر به بررسی بپردازیم.
یکی از خصوصیات منحصر به فرد و جالب در مورد ترید گردن و معاملات روزانه که در زندگی روزمره نیز آن را به وضوح مشاهده کرده‌ایم، موضوعی است که در اصطلاح معامله گران به آن محرک تصادفی می‌گویند. در حقیقت محرک تصادفی همان طور که از اسمش پیداست در زمان‌های رخ می‌هد که یک معامله گر که به تازگی شروع به فعالیت در بازار کرده است با یک روش به خصوص و جدید به یک میزان قابل توجه از سود دست پیدا می‌کند. این در صورتی می‌باشد که این روش او نبوده است که او را به سود رسانده است بلکه شانس با آن در معامله یار بود است و یا در حالت دیگر یک معامله گر حرفه‌ای با روش به خصوص خود به صورت تصادفی ضرر می‌کند و در این حالت مشکل از روش او نبوده است بلکه فقط یک اتفاق بوده است که سبب این ضرر شده است.
در بازارهای امروزه اعم از بورس‌های داخلی و خارجی یا ارزهای دیجیتال در مواقعی شاهد این موضوع هستیم که معامله گران حرفه‌‌ای از معاملات خود با ضرر خارج می‌شوند و در مواقعی معامله گران تازه کار با سود از یک معامله خارج می‌شوند. این در حالی می‌باشد که معامله گر با تجربه تمامی اقدامات و تحلیل‌های خود را به صورت کامل و بدون نقص انجام داده است، اما در آن معامله شرایط به گونه‌ای رقم خورده است که بازار خلاف جهت پیش بینی او حرکت کند.
وقتی که یک فرد تازه کار در بازار با یک روش اشتباه و بدون پایه و اساس سود کسب می‌کند با خود فکر می‌کند که یک روش بی نقص و کامل را در معامله خود به کار برده است و از انتخاب خود در ابزار تحلیل بسیار خشنود می‌شود. اما با این کار فقط یک اعتماد اشتباه به یک روش اشتباه را به خود خورانده است که در ادامه راه باعث خواهد شد دچار ضرر و زیان جبران ناپذیری در این راه شود.
این موضوع همچنین در مورد تحلیل گران ماهر و با تجربه نیز صدق می‌کند و آنان ممکن است که با یک اشتباه که به روش آنان ربطی ندارد دست از طریقه و ابزار تحلیل خود بردارند و به دنبال روش‌های دیگری برای انجام معاملات خود بروند. همان طور که می‌دانید یافتن یک روش برای معامله همانقدر که مشکل می‌باشد زمان بسیاری را نیز در جهت کسب تجربه برای یاد گرفتن کامل آن می‌طلبد.
پس با توجه به مواردی که به آنان اشاره کردیم حال می‌دانید که بیشترین اثر در ضررهای پیاپی به همین عامل یعنی محرک تصادفی بستگی دارد که باعث می‌شود که برخی از معامله گران با تجربه به روش خود شک کنند و برخی از تازه کاران به روش نادرست خود در انجام معاملات اعتماد کنند.
در سال 2017 همه نابغه بودند!
در سال 2017 در همان زمان که قیمت و ارزش تمامی ارزهای دیجیتال به یک باره و شارپ در حال بالا رفتن بود، به دست آوردن سود بسیار راحت به شمار می‌رفت. در این میان افرادی بودند که اینگونه تصور می‌کردند که یک نابغه در حوزه ارزها دیجیتال هستند و در همین زمان بود که کانال‌های تلگرامی و گروه‌های سیگنال ارزهای دیجیتال در شبکه‌های اجتماعی بسیار زیاد شده بود.
در همان زمان بود که برخی از افراد به تعریف از الگوهای خیالی و بی پایه و اساس خود می‌پرداختند و افرادی نیز در این بین بودند که خودشان را جادوگر در حوزه ارزهای دیجیتال می‌دانستند، اما حقیقت امر در آن زمان این بود که در سال 2017 شما اقدام به خرید هر ارز دیجیتالی که می‌کردید فقط و فقط سود عایدتان می‌شد زیرا در سال 2017 بازار ارزهای دیجیتال در دوران طلایی خودش به سر می‌برد. اما این سال‌های 2018 و 2019 بودند که به بسیاری از افراد این حقیقت را نشان دادند که ترید کردن و به معامله پرداختن در این بازار که از هیچ قانونی تبعیت نمی‌کند و پر از نهنگ‌های ارزهای دیجیتال است که به هولد کردن ارزها می‌پردازند به این راحتی‌ها هم که در این کانال‌ها می‌گویند نیست.

نقطه اشتراک معامله و قمار

محرک تصادفی به قدری خطر آفرین است که قادر است فرد را به عادات اشتباه و نادرست در یک بازه زمانی طولانی مدت سوق دهد که ترک نمودن این عادات گاها بسیار سخت و دشوار می‌باشد. یکی از دلایلی که باعث می‌شود ترید کردن بیش از پیش به قمر کردن شبیه باشد این موضوع است که ترید هم به مانند قمار پس از مدتی به یک اعتیاد تبدیل خواهد شد و نتیجه این افراط در معامله نیز چیزی را جز ضرر عاید فرد نخواهد کرد.
دلیل این امر که قمار بازان همچنان به قمار ادامه می‌دهند و دست از آن نمی‌کشند این است که آنان بعد از چند باخت متعدد و پشت سر هم گاها یک بار به پیروزی دست پیدا می‌کنند و همین یک دلیل محکم برای این است که باز هم شانس خود را محک بزنند. اما دانش ریاضی این را ثابت کرده است که این قبیل از افراد با این رویه‌ای که در پیش گرفته‌اند به تدریج تمامی دارایی خود را از دست خواهند داد. به عنوان مثال افرادی هستند که در این میان با باختن 10 تومن فقط 8 تومن می‌برند که این یک نمونه از دست دادن دارایی به صورت تدریجی به حساب می‌آید.
فردی که به کار قمار می‌پردازد بعد از این که چند باخت متعدد را کسب کرد اقدام به عوض کردن روش خود خواهد نمود و یک رویه جدید را در معامله بعدی خود به کار خواهد گرفت تا شاید به واسطه این امر بتواند ضررهایی را که کسب کرده است را جبران نماید. این در حالی است که امکان دارد رویه اول آن از رویه‌ای که الان در پیش گرفته است خیلی بهتر بوده باشد و باخت‌های آن در معاملات قبلی‌اش فقط بخاطر بدشانسی بوده باشد و یا این که دیگران مرتکب تقلب شده باشند. در واقع حقیقت امر این است که هرچقدر که قمار باز روش‌های خود را عوض نماید و به روش خود پایبند نباشد به تدریج پول هنگفت تری را از دست خواهد داد.
برای یک نمونه زنده در دنیای حال حاضر می‌توان از سایت‌های شرط بندی نام برد که امروزه بسیاری از افراد را به نابودی کامل کشانده‌اند و افراد زیادی در این سایت‌ها روزانه سرمایه خود را از دست می‌دهند.

افرادی که در این سایت‌ها مشغول به فعالیت هستند هر یک روش به خصوص خود را برای بردن در شرطبندی‌های خود به کار می‌برند. ولی عملکرد این سایت‌ها به گونه‌ای است که همیشه کفه ترازو به سمت سایت سنگین تر خواهد بود. به عنوان مثال در یک شرط بندی که احتمال برد و باخت فرد 50% می‌باشد، سایت شرایط را به گونه‌ای تنظیم خواهد کرد که احتمال برد خودش در این شرطبندی 5% درصد باشد. و با همین رویه ساده است که در بازه زمانی طولانی مدت این همیشه سایت‌ها هستند که برنده این قمار هستند و سود هنگفتی را به جیب می‌زنند. و در این سایت‌ها فقط حدود 5% از افراد هستند که به واسطه شانس موفق به سود می‌شوند. ذات کلی ترید کردن با قمار بسیار با هم متفاوت می‌باشد، ولی در بازارها نیز همیشه شرایطی وجود دارد که از دست معامله گر خارج می‌باشد و کاری از دست آن بر نخواهد آمد.
این که شما بتوانید این را هضم کنید که ضرر کردن شما به روش شما ربطی ندارد به کنترل احساسات و عواطف شما بستگی دارد که بتوانید به خوبی آن را کنترل کنید. برای فهم بهتر این موضوع دو مثال را برای شما آورده‌ایم که درک این مطلب را برای شما راحت‌تر خواهند کرد. در ادامه با ما همراه باشید.
1- در توهم تحلیلگر بودن
یک فرد می‌خواهد به یک تحلیل‌گر ارزهای دیجیتال مبدل گردد و این فرد درباره موضوع ارزهای دیجیتال به واسطه تحقیقات و بررسی‌هایی که انجام داده است اطلاعات خوبی از این حوزه دارد و اخبار این بازار را همواره دنبال می‌کند و به این دلیل دانش اقتصادی قابل قبولی را نیز دارد اما تا به امروز هرگز به کار معامله گری نپرداخته است. وقتی که این فرد از منظر شخص سوم و دور به بازار و قیمت‌های آن می‌نگرد با خود تصور خواهد کرد که پول درآوردن و کسب درآمد از این بازارخا کاری بسیار راحت است و با همین رویه چند بار به صورت چشمی آینده بازار را پیش بینی می‌کند و از روی شانس پیش بینی آن به درستی اتفاق می‌افتد.
این فرد وقتی که می‌بیند که پیش بینی‌هایش در بازار درست از آب در آمده است می‌آید و یک حساب در یکی ازصرافی‌های معتبر می‌سازد و در همان ابتدای کار یک ارز دیجیتال که قیمت کمی دارد توجهش را جلب می‌کند. این فرد تازه کار با خودش می‌گوید که ممکن نیست که قیمت این ارز دیجیتال از این قیمت پایین تر برود و قیمت آن ارز را در کف قیمتی متصور می‌شود. و خیلی سریع و بدون هیچگونه تحلیل و بررسی و با توجه به چند پیش بینی درست از آب درآمده قبلی خود اقدام به خرید آن ارز می‌کند. کمی پس از این که این فرد خرید خود را انجام داد بازار شروع به حرکت در جهت موافق تحلیل آن می‌کند و این فرد مقداری ود از معامله خود به دست می‌آورد. حال با این رویداد این فرد با خود فکر می‌کند که یک استراتژی بی نقص را دارد که آن استراتژی‌ هم این است که بیاید و هر ارزی که قیمت کمی دارد را بخرد و از آن سود کسب کند. و به همین دلیل به استفاده از این روش می‌پردازد و چند باری از آن سود کسب می‌کند.
بعد از چند سود پیاپی‌ای که این فرد از معاملات خود کسب کرده است دیگر اعتماد کامل را به روش خو دارد. تا این که یک روز او به یک ارز دیجیتال به مانند بیت کانکت برخورد می‌کند که قیمت پایینی را دارد. حال که بسیار به روش خود اطمینان دارد بیشتر دارایی خود را بر روی آن می‌گذارد تا از آن سود کسب نمایند. اما چندی نگذشته که خیلی زود خبر کلاهبرداری این ارز همه جا را پر می‌کند. و این ارز دیجیتال ظرف چند روز 100% ضرر را به سهامداران خود می‌زند و دارایی آنان را به صفر می‌رساند.  این گونه است که این فرد تازه‌کار متوجه خواهد شد که لزوا پایین بودن قیمت یک سهم دلیل بر سرمایه گذاری روی آن نخواهد بود و قبل از وارد شدن به یک ارز دیجیتال باید تحقیقات کامل را راجب آن انجام داد . تا گرفتار تله‌های این چنینی در بازار ارزهای دیجیتل نشویم.
حال بیایید یک مثال نیز برای حرفه‌ای‌های بازار ارزهای دیجیتال بزنیم تا این موضوع را نیز آنان به خوبی درک نمایند.
2- خارج شدن از راه راست!
حال بیایید فردی را متصور شویم که برای مدت زیادی است که در این بازار مشغول فعالیت و خرید و فروش ارزهای دیجیتال است و با استفاده از روشی که انتخاب کرده است به سود‌های خوبی رسیده است و از آن تجربه‌های خوبی را کسب کرده و به نحوی یک ابزار تحلیل کامل و بی نقص را در اختیار خود دارد.
ابزاری که انتخاب نموده است برای چندین ماه به درستی عمل کرده و او را به سود‌های خوبی می‌رساند. اما بعد از گذشت چند ماه در معاملاتی که باز می‌کند ضررهایی به چشم می‌خورد و کم کم می‌بیند که بیشتر معاملات او به ضرر ختم می‌شود. حال این فرد با این فرض که روش او اشتباه است می‌آیند و روش خود را به طور کامل کنار می‌گذارد و سپس سعی می‌کند که به دنبال یک روش بی نقص برای معاملات خود بگردد . اما حال استراتژی‌ای که او انتخاب می‌کند امتحانش را پس نداده است یا به عبارت دیگر استراتژی جدید که انتخاب می‌شود را این فرد با آن کار نکرده است و مهارت کسب درآمد با آن را بلد نیست. و حال این فرد بدون این که کمی فکر کند و با خود بگوید که شاید بازار دستکاری شده است روش خود را کامل تغییر می‌دهد و یک برنامه کاملا بی نقص را با یک ابزار تحلیلی نو پا عوض می‌کند. و این به منزل این می‌باشد که فرد تازه پا به این راه گذاشته است و ماه‌ها و شاید سال‌ها زمان خواهد برد تا بتواند با این روش عجین شود و به کسب درآمد ثابت برسد.
مدیریت ریسک را فراموش نکنید!
مدیریت ریسک در دراز مدت تاثیر خود را نشان خواهد داد. مدیریت ریسک را شما می‌توانید در تمامی بازارها استفاده نمایید و در تمامی آنان کارساز و مفید خواهد بود. این روش به خصوص برای تریدران روزانه مناسب می‌باشد و شما قادر خواهید بود به واسطه آن کفه ترازو را تا حد قابل توجهی به سمت خود سنگین کنید . زیرا مدیریت ریسک این امکان را به شما می‌دهد که در هنگامی که روش معامله جدید را به کار می‌برید بتوانید به واسطه آن در صورت شکست خوردن روش ضرر هنگفتی به شما وارد نشود و بتوانید به کار خود در این بازار با انگیزه کافی ادامه دهید. پس هیچگاه مدیریت ریسک را در معاملات خود فراموشش نکنید.
سخن پایانی
بازارهای دنیا اعم از ارزدیجیتال و بورس‌های داخلی و خارجی همیشه در حال تغییر و تحول هستند. این رویدادهای اتفاقی گاها سبب خواهند شد تا که فرد نسبت به روش خود شک کند زیرا دچار ضرر و زیان شده است و یا این که نسبت به روش نادرست خود اطمینان حاصل کند زیرا با آن به سود رسیده است.
این مسئله را نیز فراموش نکنید که گاهی هم ممکن است روش ما اشتباه باشد و بهتر است همیشه بر روی بی نقص بودن خود نیز پافشاری نکنید و همواره آن را مورد آزمایش قرار دهید تا در صورت داشتن نقص آن را برطرف کنید.
هیچ روشی وجود ندارد که در این محرک تصادفی قرار نگیرید و در واقع باید این را پذیرفت که بیشتر معامله گران در بازار سرمایه به واسطه همین مشکل دچار ضرر و زیان‌های جبران ناپذیر خواهند شد. اما شما قادر خواهید بود با یک برنامه دقیق و خوب، تا حد زیادی میزان این ریسک محرک تصادفی را برای خود و روش مورد استفاده‌یتان کاهش دهید. این مسئله را نیز فراموش هرگز از یاد نبرید که بزرگ‌ترید و زبده ترین تریدران دنیا نیز گاهی اوقات در معاملات خود مرتکب اشتباه می‌شوند و گرفتار ضرر و زیان می‌گرند.
شما می‌توانید با داشتن یک برنامه درست و مطلوب و همچنین تحقیق و بررسی در این باره یک استراتژی مناسب را برای خود بیابید و با آن به معامله بپردازید . همچنین این را هم خدمت شما عزیزان بگویم که بازار کریپتوکارنسی بسیار بیشتر از سایر بازارها با این پدیده یعنی همان محرک تصادفی مواجه است و به همین منظور هم برخی از کارشناسان معتقد هستند که معامله کردن در این بازار نسبت به دیگر بازارها ریسک بیشتر را به همراه خواهد داشت.
 

ETF چیست و چه تأثیری بر قیمت بیت کوین دارد؟

قیمت بیت کوین این روزها دوباره به صدر اخبار برگشته است و بسیاری از افراد برای شروع یا افزایش سرمایه‌ گذاری مجدد اقدام کرده‌اند . در این میان EFT می‌تواند یک راه مناسب برای شروع سرمایه‌ گذاری باشد. اگر با این مفهوم آشنایی کامل ندارید با ما همراه باشید.

بیتکوین همین امروز رکورد قیمتش را شکست و تا نویدبخش صعودهای جدید باشد. فعالان بازار رمز ارزها با روش‌های مختلف شروع به سرمایه‌ گذاری در این بازار کرده‌اند. استخراج بیت کوین، خرید و فروش، سپرده‌ گذاری و ... راه‌های مختلفی است که به واسطه آن می‌توان سود آوری خوبی را در مدت کوتاهی رقم زد. برخی از افراد که تمایل به سرمایه‌گذاری به صورت حرفه‌ای و مطمئن را داشتند به سمت EFT روی آورند. این صندوق‌ها مزایای مختلفی را به کاربران و سرمایه‌ گذاران ارائه می‌کنند که در ادامه به آن‌ها اشاره خواهیم کرد . همچنین ETF از نظر قانونی نیز بستر یک سرمایه ‌گذاری معتبر را برای شما فراهم می ‌کند. پیش ‌تر در بورس ETFها وجود داشتند و بسیاری از افرادی که به تنهایی امکان و علم سرمایه ‌گذاری نداشتند و یا دانش آن‌ها در حوزه بورس کمتر بود از این صندوق‌ها استفاده می ‌کردند. پس از ورود ETF به بیت کوین استقبال زیادی از این پدیده شد و حجم زیادی از سرمایه ‌گذاری را به خود اختصاص داد . همچنین این موضوع باعث شد موج‌های جدید در بازار به وجود آید و قیمت بیت کوین دچار نوسان‌های مختلفی شود. در این مقاله به شناخت مفهوم ETF خواهیم پرداخت و سپس تاثیر آن بر روی بیت کوین را بررسی خواهیم کرد.

ETF چیست؟

به صندوق قابل معامله در بورس  ای‌تی‌اف گفته می‌شود. این عبارت مخفف (Exchange-traded fund) است که شامل دارایی‌های مختلف است. افراد با خرید این صندوق در دارایی‌های آن سهیم می‌شوند و به نوعی سرمایه ‌گذاری می‌کنند . برای دارایی‌های شاخصی مثل نفت، طلا و ...  ETFهای مختلف وجود دارد که در بورس‌های جهانی معامله می‌شود . خریداران ETF می‌توانند بدون انجام عملیات پیچیده خرید و فروش سهم یا تحقیقات گسترده پیرامون هر شرکت، سهمی از یک ای‌تی‌اف را خریداری کرده و بدین صورت سرمایه‌ گذاری کنند . شاید شما نتوانید نفت بخرید و یا خرید طلا و نگهداری از آن در محیط‌ های مسکونی خطرناک باشد اما با خرید یک سهم از ETF طلا می‌توانید در طلا سرمایه ‌گذاری کنید .
ETF بیت کوین صندوقی است که شامل حجم زیادی از بیت کوین و یا قراردادهای آتی این رمزارز است و افراد مختلف می‌توانند بخشی از سهام این صندوق را خریداری کنند. واضح است که قیمت یک ETF بیت کوین بر اساس قیمت بیت کوین نوسان دارد . سرمایه ‌گذارری برای اشخاص حقیقی و حقوقی در صندوق‌های قابل معامله میسر است و خرید و فروش آن نیز در بورس‌های جهانی یا کشورهایی که این صندوق را به رسمیت شناخته‌اند ، انجام می‌شود. صندوق‌های ETF را می‌توان به دو نوع کلی تقسیم کرد.
ای‌تی‌اف فیزیکی: این نوع از ETF کاملا با بیت کوین واقعی پشتیبانی می‌شود . مهم‌ترین معضل این نوع از صندوق نگهداری بیت کوین با مقدار زیاد است که می‌تواند مخاطراتی را به همراه داشته باشد.
ای‌تی‌اف آتی (فیوچرز): در صندوق‌های آتی پشتیبانی مستقیما توسط بیت کوین نیست؛ بلکه برای این کار از قراردادهای آتی استفاده می‌ شود. اصطلاحا این قراردادها را فیوچرز می ‌نامند. بورس آمریکا این نوع از صندوق سرمایه ‌گذاری را قابل خرید و فروش اعلام کرده است. قیمت این نوع از صندوق نیز تابعی از قیمت بیت کوین است اما همیشه شیب صعود و فرود برابری ندارد .

چرا افراد به‌جای خرید بیت کوین به EFT روی می‌آورند

خرید بیت کوین در صرافی‌ها کار چندان پیچیده‌ای نیست. علاوه بر این خرید و فروش در بورس‌های جهانی یا کشوری گاهی نیاز به انجام مراحل مختلف احراز هویت دارد . در نتیجه سوالی که مطرح است این است که چرا سرمایه ‌گذاران خرید ETF بیت کوین را به خرید بیت کوین در صرافی‌ها ترجیح می‌دهند ؟
رسمیت و شفافیت حقوقی
ای‌تی‌اف بیت کوین توسط نهادهای قانونی تایید شده است تا در بورس عرضه شود. از همین جهت می‌تواند معتبرتر از خرید بیت کوین در صرافی‌ها باشد . همچنین اشخاص حقوقی برای خرید بیت کوین در صرافی‌ها با چالش‌هایی مثل فاکتورهای رسمی، مبادلات قانونی و اخذ تضمین روبه‌رو هستند که این چالش‌ها در بورس وجود نخواهد داشت .
زمانی که یک ETF در بورس برای عرضه ارائه می‌شود به عنوان یک دارایی با هویت مشخص خواهد بود که در صورت بروز حوادث مختلف وارث می‌تواند آن را مطالبه کند . همچنین نهادهای نظارتی دائما بر فعالیت‌های مربوط به صندوق و سازمان بورس نظارت دارند تا تخلفات مختلف صورت نگیرد . این در حالی است که گاهی شنیده می ‌شود صرافی‌های مختلف دچار مشکلاتی مثل کلاهبرداری، جعل هویت و برداشت از حساب کاربران شده‌اند .
خرید سهم از ETF یک سرمایه‌گذاری آسان است
کسانی که در بورس فعالیت دارند ترجیح می‌دهند مدیریت دارایی‌های خود را در یک بخش متمرکز کنند. همچنین ورود به دنیای ارزهای دیجیتال و کار کردن با صرافی‌های رمز ارزها گاهی دشوار به نظر می‌ رسد. بنابراین خرید سهام ETF بیت کوین می‌تواند سرمایه ‌گذاری را راحت‌تر کند و از طرفی نگهداری آن نیز دغدغه کمتری خواهد داشت . دیگر نیازی به مراجعه دائمی به صرافی برای بررسی میزان سرمایه و قیمت بیت کوین نیست و از طریق حساب کاربری بورسی تمام سرمایه‌ها قابل مدیریت است. همچنین سرعت نقد شدن سهام در بورس نسبت به صرافی‌ها بالاتر است. اشخاص حقوقی و یا افراد متمول که قصد خرید حجم زیادی از بیت کوین را دارند ترجیح می‌دهند در پلتفرم‌های معتبرتر و شفاف ‌تر این کار را انجام دهند.
بهره‌مندی از تخفیف یا معافیت ‌‌های مالیاتی
بسیاری از ETFها در کشورهای مختلف تحت حمایت ادارات مالیاتی هستند و سهام‌داران از پرداخت مالیات معاف می‌شوند . اگر میزان سرمایه شما قابل توجه باشد این مزیت تاثیر بیشتری در انتخاب‌های شما خواهد داشت. همچنین به دلیل مشکلات قانونی صرافی‌ها گاهی سرمایه ‌گذاری در این وب‌سایت‌ها می‌تواند مصداق تخلف مالی و پنهان کردن درآمد‌ها باشد که می‌‌تواند دردسرهای زیادی را برای اشخاص حقوقی و یا حقیقی ثروتمند ایجاد کند.

ETFها چه تاثیری بر قیمت بیت کوین داشته و دارند ؟

پذیرش بیت کوین(BTC) به عنوان یک صندوق معامله بورسی می‌تواند یک رشد چشمگیر را برای این ارز دیجیتال رقم بزند. بسیاری بر این باورند اوج شکوفایی بیت کوین پس از ورود به بازار بورس کشورهای مختلف است . با وجود صعود قابل توجه قیمت بیت کوین طی ماه‌های اخیر، کارشناسان ورود ETF بیت کوین به بورس‌های جهانی و کشورهای توسعه‌ یافته را نقطه‌ای برای پرواز بیت کوین می‌دانند . پیش‌بینی می‌شود با پذیرش ETF نمودار قیمت بیت کوین جهش ‌های مختلفی را تجربه کند و دامنه نوسانات آن نیز کمتر شود.
اولین کشوری که پذیرش صندوق معامله بورس را برای بیت کوین انجام داده است ایالات متحده آمریکاست. گرچه در گذشته چندین بار درخواست‌های شرکت‌های مختلف برای ایجاد ETF بیت کوین رد شده بود اما به نظر می‌رسد بورس آمریکا به زودی تغییرات زیادی را در خود مشاهده خواهد کرد. بسیاری از کارشناسان معتقدند صعود این روزهای قیمت بیت کوین نیز به علت همین موضوع است. طی این فرایند حجم بیشتری از سرمایه توسط ثروتمندان و شرکت‌های بزرگ به سمت بیت کوین روانه می‌شود و بعد از گذر از نوسان‌های اولیه ناشی از شایعات و جوسازی‌ها ، قیمت بیت کوین پله‌های ترقی را طی خواهد کرد.

ETF چه چالش‌هایی برای بیت کوین ایجاد خواهد کرد؟

کسانی که جزو طرفداران و حامیان قدیمی بیت کوین(bitcoin) هستند این نوع از سرمایه ‌گذاری را نه تنها مفید نمی‌دانند، بلکه آن را خلاف هویت اصلی این رمز می‌پندارند و معتقدند در درازمدت باعث کاهش قیمت بیت کوین خواهد شد. برای این استدلال دلایل مختلفی ارائه شده است که در ادامه به بررسی آن‌ها می ‌پردازیم .
تمرکزگرایی
بیت کوین ایجاد شد تا تمرکز زدایی کند و دیگر قدرت و ثروت در اختیار افراد خاص نباشد. همچنین با استفاده از بیت کوین دولت‌ها و نهادها امکان کنترل‌های غیر قانونی بر روی تراکنش‌ها را نداشته باشند و آزادی اطلاعاتی و مالی در جهان حاکم شود. با گسترش ETFها و ورود دولت‌ها و اشخاص حقوقی، خطر نفوذ افراد قدرتمند و سوء استفاده‌گر زیاد خواهد شد . بستر برای انحصار طلبی مهیا می‌شود و ثروتمندان با کمک افراد تاثیر گذار می‌توانند هدایت قیمت بیت کوین را در دست بگیرند. از همین نظر طرح صندوق معامله بورسی بیت کوین مخالفان جدی خودش را دارد و آن را دائمی از طرف حکومت‌ها برای به سلطه درآوردن بیت کوین می‌دانند .
بیت کوین یک دارایی حقوقی نیست
بورس یک بازار کاملا حقوقی و قانونی است و هر سهام‌ دار به طور مشخص مالک بخشی از سرمایه خریداری شده است . ماهیت بیت کوین این چنین نیست و افراد سهام‌دار در ETF بیت کوین واقعا مالک بیت کوین‌های که در صندوق وجود دارد نیستند . فرایند ساخت و نگهداری بیت کوین به صورتی است که مالک شخصی خواهد بود که کلید خصوصی یا کلمات پشتیبانی کیف پول را در اختیار دارد. گر چه این معضل در صرافی‌ها ارز دیجیتال نیز وجود دارد اما در صرافی‌ها مقررات برای چالش‌های حقوقی و مالکیتی وجود ندارد؛ در حالی که در بورس همه چیز قانونی و حقوقی تنظیم می‌شود و این یک تناقض بین ماهیت بورس و ماهیت بیت کوین است.
فورک‌ها
ارزهای دیجیتال گاهی نیاز به فورک‌هایی دارند تا مسیر توسعه را اصلاح کنند و نواقص را رفع کنند. حال اگر بیت کوین دچار فورک شد و به دو انشعاب مختلف تقسیم شد ETF بیت کوین باید کدام انشعاب را برای ادامه راه انتخاب کند . در اینجا مدیر صندوق تصمیم‌ گیرنده خواهد بود و انتخاب او به سهام‌داران تحمیل خواهد شد. گر چه به نظر می‌رسد این مشکل راه‌حل‌های مختلفی داشته باشد اما به عنوان یک چالش جدی قابل بررسی است .
حریم خصوصی
بسیاری از افراد بر روی بیت کوین سرمایه‌ گذاری می‌کنند تا از رصد سرمایه و دارایی توسط سازمان‌ها و ادارات دولتی جلوگیری کنند. گرچه این اتفاق به‌ خاطر خلأ قانونی است و به نوعی تخلف محسوب می‌شود ، اما مبنای کار بسیاری از صرافی‌ها بر پایه عدم احراز هویت بنا شده است. در بورس کاربران باید به صورت رسمی احراز هویت شوند و در صورت صلاحدید اداره یا نهاد مربوطه، برای سرمایه خود مالیات پرداخت ‌کنند . از همین نظر بسیاری از افراد در کشورهای در حال توسعه تمایلی به چنین سرمایه‌ گذاری‌هایی ندارند. از طرفی در صورت خرید سهام ETF بیت کوین یک دارایی حقوقی مستند را تهیه کرده‌اید که دولت یا دستگاه قضایی در مواقع لازم می‌تواند به دلایلی مثل بدهی و یا بررسی قانونی آن‌ها را ضبط، اخذ یا بلوکه نمایند .
هزینه‌های تمدید
سازمان‌های بورسی برای ایجاد و مدیریت صندوق معاملات بورسی هزینه‌ای را از سهام‌ داران دریافت می‌کنند. معمولا این هزینه به صورت سالانه و درصدی از دارایی‌ها خواهد بود . پیش‌ بینی شده هزینه تمدید سهام در صندوق‌های ETF بیت کوین حدود ۱۱ درصد از دارایی باشد که می‌تواند رقمی قابل توجه برای سرمایه‌گذاران و مخصوصا سرمایه‌ گذاران کلان باشد.
بخشی از این مشکل به‌ خاطر وجود قراردادهای فیوچرز است. این قرارداد‌ها زمانی که به سررسید خود می‌ رسند ارزش کمتری نسبت به قراردادها با تاریخ انقضای بلندتر خواهند داشت. در نتیجه ETFهایی که در حال حاضر فعال هستند و با قرارداد آتی فعالیت می‌کنند در زمان خرید قیمت بالاتر و در زمان فروش قیمت کمتری خواهند داشت .
جمع‌بندی
قیمت بیت کوین هر سال افزایش پیدا می‌کند و هر سال نیز تحولات جدیدی را پیرامون این رمزارز شاهد هستیم . پذیرش دولت‌ها از بیت کوین به عنوان ارزی قابل داد و ستد، امکان خرید کالا از شرکت‌های مختلف با رمزارز، تغییرات در استخراج ، ایجاد فورک ‌های جدید و ... باعث می‌شود دائما دنیای رمزارزها در حال تحول باشد و بیت کوین به عنوان پادشاه ارزهای دیجیتال بیشترین خبرها و موضوعات را به خود اختصاص می‌دهد . شاید همه فعالان بازار کریپتو معتقدند دیر یا زود سازمان‌های بورس جهانی و کشوری بیت کوین را به عنوان یک دارایی معتبر و قابل خرید و فروش به شکل‌ های مختلف عرضه خواهند کرد و روند تکامل و اصطلاح را نیز پس از طی می‌کند. هم ‌اکنون ETFهای فیوچرز اولین گام را برای تحقق این مهم برداشته و با وجود تمام محدودیت‌ها و شایعات، تاثیرات محسوسی را بر روی قیمت بیت کوین داشته ‌اند. قطعا ورود دیگر کشورها به این جریان و یا باز شدن فضا برای تنوع معاملات و صندوق‌ها در ایالات متحده می‌تواند باز هم قیمت بیت کوین را دستخوش تغییر کند و احتمالا به ثبت رکوردهای جدید کمک کند . از طرفی توسعه ‌دهندگان بیت کوین همیشه برای چالش‌های مختلف راهکاری پیدا کرده‌اند و اصلا بعید نیست برای معایب این رویداد نیز راه‌ حل‌هایی پیدا کنند تا علاقه سرمایه ‌گذاران به این صندوق‌ها بیشتر شده و نگرانی‌های طرفداران و حامیان قدیمی این رمزارز نیز برطرف شود.