چرا نباید بیت کوین را بدون احراز هویت خریداری کرد؟

در این مقاله قصد داریم دلیل اینکه می‌گویند خرید بدون احراز هویت در بیت کوین خطرناک است و همچنین این که چرا صرافی‌ها احراز هویت را یکی از شروط اصلی برای معامله در بیت کوین قرار داده‌اند را مورد تحلیل و بررسی قرار دهیم. در ادامه این مطلب با ما همراه باشید.

بیتکوین در طول عمر یک دهه و چندی که طی کرده است با کاربران زیادی دست و پنجه نرم کرده است. بعضی از این کاربران سعی بر این داشته‌اند که از بیت کوین برای کارهایی به مانند پولشویی و یا سایر کارهای خلاف استفاده نمایند. مسئله اصلی در اینجا این است که این خطر نگرانی صرافی‌های بزرگ دنیا را نیز به همراه داشته است و از این رو چون نمی‌خواهند اعتبار خود را از دست بدهند دست روی دست نگذاشته‌اند. از این رو صرافی‌های بزرگ برای این که امنیت خود را افزایش دهند از آپشنی به نام احراز هویت در سیستم خود استفاده می‌کنند. در این مقاله با ما همراه باشید تا به اهمیت احراز هویت برای خرید بیت کوین و سایر رمز ارزها بپردازیم.

منظور از احراز هویت چیست؟

احراز هویت یا به اصطلاح همان KYC ک پروسه‌ای است که برای تایید هویت کاربران در سیستم‌ها به کار می‌رود. همان طور که پیش از این گفتیم این آپشن برای جلوگیری از فساد و... در صرافی‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد. پس بنابر سخنان گفته شده سعی نمایید که پیش از خرید ارز دیجیتالی به مانند بیت کوین از صرافی مورد نظر خود اطلاعات کافی را به دست آورید.
افرادی که به قول معروف ریگی به کفش دارند همیشه از احراز هویت در حال فرار هستند زیرا می‌دانند که برای آنان مشکلاتی را به همراه خواهد داشت از جمله این مشکلات این است که صرافی‌ها برای افرادی که حتی موفق به ثبت نام بدون احراز هویت شوند نیز محدودیت برداشت خواهد گذاشت و یا در صورت مشکوک شدن حساب آنان را مسدود خواهد کرد.
مخصوصا این روزها که بازار ارزهای دیجیتال به شدت داغ است و با رشد چشمگیری که داشته‌اند روز به روز سرمایه گذاران اعم از ریز و درشت به سمت آن می‌آیند و پول‌های خود را صرف خرید آن می‌کنند.
همان طور که می‌دانید بیت کوین و اتریوم با توجه به محبوبیتی که در بین سایر ارزهای دیجیتال دیگر دارند ریسک سرمایه گذاری کمتری را خواهند داشت و معمولا به نسبت بیشتر از دیگر ارزها خرید و فروش می‌شوند یا به عبارتی حجم معاملات آنان بالا است. در تمام صرافی‌های معتبر داخلی و همچنین خارجی برای ثبت سفارش خود برای خرید هر ارزی شما نیاز به اهراز هویت خواهید داشت . به علت ناشناس بودن تراکنش‌ها در بیت کوین صرافی‌ها همان طور که پیش از این اشاره کردیم احراز هویت را اعمال می‌کنند. اما در این بین افرادی نیز حضور دارند که دوست ندارند که اسکن مدارک خود را در سامانه ارائه دهند حالا به هر علتی امکان این کار را ندارند. اگر شما نیز به مانند این افراد قصد خرید بیت کوین بدون احراز هویت را دارید در ادامه با ما باشید.
شاید این سوال برای شما پیش آمده باشد که آیا می‌توان بدون احراز هویت اقدام به خرید بیت کوین کرد؟ در جواب به این سوال باید گفت بله، این کار شدنی می‌باشد. در حقیقت پلتفرم‌های معاملاتی و نیز صرافی‌های ارزهای دیجیتال زیادی وجود دارند که امکان خرید بدون احراز هویت را به کاربران خود می‌دهند. ولی باید حواستان را حسابی جمع کنید زیرا در این کار در کنار محرمانه نگه‌ داشتن هویت خود باید معایب آن را نیز به جان بخرید. در ادامه با برخی از مشکلات آن آشنا خواهیم شد.
همانطور که می‌دانید اکثر افرادی که قصد خرید بیت کوین بدون احراز هویت را دارند به دنبال پولشویی و کلاهبرداری هستند. و البته این را نیز بگویم که عده‌ای نیز هستند که علاقه‌ای به افشای اطلاعات خود ندارند. اما در هر دو صورت خرید بیت کوین بدون احراز هویت خطرناک است. در ادامه می‌خواهیم به برخی از این خطرات بپردازیم با ما همراه باشید.

چرا احراز هویت برای خرید بیت کوین ضروری می‌باشد؟

1- هک شدن کارت و یا حساب بانکی
تصور کنید که شخصی اطلاعات و کلیدهای خصوصی کاربر دیگری را در اختیار خود داشته باشد و یا حتی کارت او را همراه با رمز آن به سرقت برده باشد. حال اگر این فرد بتواند شخصی که بدون احراز هویت اقدام به خرید و فروش ارز دیجیتال می‌کند را بیابد، می‌تواند بسیار برای آن فرد مشکل آفرین باشد. پس با توجه به این گفته‌ها می‌توان گفت که سارقی که سعی در خرید بیت کوین دارد، احراز هویت سبب می‌گردد که دیگر نتواند این کار را در سایت‌ها  یا صرافی‌های معتبر انجام دهد.
2- پولشویی
در این شرایط ممکن است فردی که مقدار زیادی پول را اختلاس کرده است برای خروج آن این پول را به ارز دیجیتال تبدیل کرده باشد. بنابراین با توجه به بودن احراز هویت این امکان دیگر بریا افراد پولشو فراهم نخواهد بود.
3- فرار مالیاتی
یکسری از شایعاتی که درباره بیت کوین مطرح می‌شود این است که بیت کوین امکان فرار مالیاتی را فراهم می‌کند. اما تراکنش‌هایی که در شبکه بلاکچین بیت کوین صورت می گیرند به صورت کامل ناشناس نیستند و امکان این که فهمید که هر فرد به چه مقدار بیت کوین دارد در آن وجود دارد و امکان بررسی تراکنش‌ها نیز وجود خواهد داشت. پس با توجه به این موضوع صرافی‌های معتبر داخلی و خارجی برای مبالغ بالا نیاز به تایید هویت با مدارک شناسایی دارند که با توجه به این کار مشخص خواهد بود که فرد چه میزان بیت کوین به کیف پول خود منتقل نموده است.
4- دزدی بودن بیت کوین‌ها
بیت کوین نیز به مانند سایر پول‌های رایج قابل سرقت می‌باشد. همان طور که در مورد قبل اشاره کردیم تراکنش‌های بیت کوین کاملا ناشناس نمی‌باشد و می‌شود تراکنش‌های هر فرد را در کیف‌ پول آن شخص مشاهده نمود. بنابراین احراز هویت در این زمینه سبب می‌گردد تا در صورت تنظیم قوانین ، اگر بیت کوین‌ها به سرقت رفته باشند بتوان با شکایت صاحب کیف پول را شناسایی و ردگیری نمود.
5- نیت کلاهبرداری و ارسال نکردن بیت کوین
وقتی که شما از هویت فروشنده بیت کوین اطلاعی نداشته باشید دیگر هیچ گونه تضمینی مبنی بر این که پس از واریز وجه توسط شما آن شخص بیت کوینی برای شما ارسال کند وجود نخواهد داشت.

خرید بیت کوین از طریق شبکه‌های اجتماعی و یا افراد حقیقی

شبکه‌های اجتماعی و یا پیام رسان‌ها از جمله تلگرام و واتس‌آپ این روزها به جای مناسبی برای کلاهبرداران تبدیل شده است. افراد بسیاری هستند که در گروه‌های تلگرامی یا کانال‌ها ادعا می‌کنند که فروشنده بیت کوین و یا اتریوم هستند. در این روش معامله نیزی به احراز هویت نمی‌باشد اما یک خطر بزرگ شما را در این روش تهدید خواهد کرد و آن هم این است که خریدار پس از واریز کردن وجه به کارت بانکی فرد کلاهبردار هیچ بیت کوینی را از او دریافت نکرده است. البته این را نیز بگویم در این بین افرادی نیز حضور دارند که واقعا به خرید و فروش بیت کوین می‌پردازند و کلاهبردار نیز نمی‌باشند. اما اگر به دنبال ریسک بر روی سرمایه خود و نیز استرس نیستید از این کار جدا خودداری نماید. اگر قصد خرید از یک فرد حقیقی را نیز دارید حتما از کلاهبردار نبودن آن مطمئن شوید و در صورت امکان سعی نمایید که معامله را به صورت حضوری انجام دهید تا ریسک معامله کم شود.

صرافی‌های خارجی

خرید از تمامی صرافی‌های داخلی معتبر نیز به طی کردن مرحله احراز هویت دارد. اما مزیت اصلی این کار این است که ریسکی را برای شما به همراه نخواهد داشت. از آن سو صرافی‌های خارجی زیادی نیز وجود دارند که امکان خرید و فروش بیت کوین در آنها بدون احراز هویت وجود دارد. البته این را هم بگویم که برای خرید از این صرافی‌ها نیاز به کارت بین المللی مانند ویزا و مسترکارت خواهید داشت. حساب‌های ارزی معتبر نیز نیاز به احراز هویت خواهند داشت. بنابر سخنانی که گفته شد شما برای خرید از صرافی‌های خارجی نیز به صورت غیرمستقیم نیاز به احراز هویت خواهید داشت.

ریسکی بودن خرید و فروش ارز در صرافی‌های خارجی

 

این گفته صحیح است که امکان احراز هویت در صرافی‌های خارجی موجود است اما، بهتر است که از وب‌سایت‌های معتبر ایرانی برای این کار استفاده نمایید زیرا در صورت بروز هر گونه مشکل دست شما بازتر خواهد بود و شما می‌توانید با پیگیری از مراجعه قضایی شکایت خود را اعلام نمایید ولی در صرافی‌های خارجی این امکان برای شما وجود ندارد و شما ممکن است که دارایی خود را به طور کامل از دست بدهید.
البته به این نکته مهم نیز اشاره نمایم که صرافی‌های خارجی به دلیل تحریم‌های دولتی به کاربران ایرانی هیچگونه خدماتی را ارائه نخواهند داد و اگر شما با آیدی کشور ایران در این صرافی‌ها فعالیت نمایید در صورت متوجه شدن، صرافی مورد نظر سریعا دارایی شما را مسدود خواهد کرد. از آن نظر که این دارایی‌ها یعنی ارزهای دیجیتال نسبت به سایر دارایی‌های سنتی به مانند پول‌های رایج جدیدتر و نوپا هستند هنوز نسبت به آن‌ها قانون‌ گذاری‌های لازم صورت نگرفته است و در نتیجه این امر بهتر است که با احراز هویت امنیت ارزهای دیجیتال خود به مانند بیت کوین را فراهم سازیم.
حال که به خطرات خرید بدون احراز هویت پرداختیم در پایان می‌خواهیم به چند روش برای خرید بیت کوین بدون احراز هویت برای کسانی که دوست ندارند اطلاعات آنان فاش شود نیز اشاره نماییم.
1- خرید بیت کوین با پول نقد
شاید یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای خرید بیت کوین بدون احراز هویت خرید آن با پول نقد باشد. زیرا با استفاده از این روش شما به صورت مستقیم با فروشنده بیت کوین در ارتباط خواهید بود و با پرداخت مبلغ مورد نظر بیت کوین خود را در کیف پول خود دریافت خواهید کرد. این روش در کنار سادگی از معایبی نیز برخوردار است. به عنوان مثال از جمله معایب این روش می‌توان به این اشاره کرد که شما باید فردی را بیابید که با پذیرفتن پول نقد شما بیت کوین را به شما پرداخت نماید. دوما فردی که قرار است از آن بیت کوین را خریداری نمایید باید فردی قابل اعتماد باشد و از این مطمئن باشید که بعد از این که پول را دریافت کرد بیت کوین را همان لحظه به حساب شما واریز نماید. این نکته را نیز به یاد داشته باشید که همیشه سعی نمایید در این روش از خرید بیت کوین تمام مراحل از جمله واریز پول و نیز دریافت بیت کوین را در همان لحظه انجام دهید تا ریسک معامله شما به صفر برسد.
2- خرید از صرافی‌های خارجی بدون احراز هویت
همانطور که پیش‌تر اشاره کردیم صرافی‌های زیادی وجود دارند که خرید بیت کوین را بدون احراز هویت به کاربران خود ارائه می‌دهند. البته به علت تحریم بود برخی از کشور‌ها از جمله کشور ایران نباید با آی پی ایران به صرافی‌ها وارد شد زیرا صرافی حساب شما را مسدود خواهد کرد. برای جلوگیری از این مشکل سعی نمایید که از یک آی پی ثابت از یک کشور که قوانین آزادانه‌ای نسبت به بیت کوین و کلا ارزهای دیجیتال دارد استفاده نمایید. البته این کار هم باز ریسک‌های خودش را دارد و در هر صورت امکان مسدودی حساب شما توسط صرافی وجود خواهد داشت.
سخن پایانی
با تمام سخنانی که در این مطلب گفته شد با توجه به این که راه‌هایی برای خرید بدون احراز هویت در صرافی‌های خارجی وجود دارد و یا خرید با پول نقد باز هم این کار توصیه نمی‌شود زیرا همواره خطراتی دارایی شما را تهدید خواهد کرد از جمله این خطرات همان مسدود شدن حساب توسط صرافی‌های خارجی می‌باشد که اگر این اتفاق روی دهد عملا شما ارتباطتان با دارایی‌هایتان قطع خواهد شد و بازیابی دارایی در این مواقع بسیار دشوار خواهد بود و در برخی از مواقع دارایی شما از بین می‌رود از این رو توصیه می‌گردد با انجام دادن احراز هویت خود در صرافی‌ها از جمله صرافی‌های داخلی اقدام به خرید بیت کوین نمایید. زیرا در این صورت امنیت دارایی شما به میزان قابل توجهی بالا خواهد رفت و دیگر خطراتی به مانند مسدودی حساب شما را تهدید نخواهد کرد. و اگر احیانا حساب شما مسدود شود با ارائه مدارک خود موفق به بازیابی دارایی خود خواهید شد.