آیا در آینده بیت کوین جایگزین طلا خواهد شد؟ (طلای دیجیتال، کمیابی و هاوینگ‌؛ مثلث انفجار ارزش بیت کوین)

سال گذشته بیت کوین توانست جزو ۱۰ دارایی برتر دنیا قرار بگیرد و بسیاری پیش‌بینی می‌کنند که در سال‌های آینده به صدر این لیست برسد. هم اکنون طلا ارزشمندترین دارایی جهان محسوب می‌شود اما روند افزایش قیمت و خرید و فروش بیت کوین هر روز بیش از پیش جایگاه طلا را تهدید می‌کند.
بیت کوین هم ‌اکنون یکی از بهترین دارایی‌های و مطمئن‌ترین سرمایه‌های جهان محسوب می‌شود. با وجود تمام چالش‌ها، افت و خیزها، ابهامات و شایعات مختلف، بیت کوین توانست بر همه مشکلات غلبه کند و حالا نه فقط پادشاه ارزهای دیجیتال، بلکه یک راه تبادل مالی در سرتاسر جهان محسوب شود. آن قدر بیت کوین گسترش یافت تا رمزارزهای دیگر نیز فضا برای خودنمایی پیدا کردند و امروز شاهد صدها رمزارز مختلف هستیم که حجم خرید و فروش روزانه آن‌ها بسیار چشمگیر است.
خرید و فروش بیت کوین نیز هر روز بیشتر از روز قبل می‌شود و به واسطه پیشرفت‌های دنیای بلاک‌چین، در عرض چند ثانیه می‌توان در صرافی نسبت به خرید و فروش بیت کوین اقدام کرد. این پیشرفت خارق‌العاده باعث شده تا کارشناسان اقتصادی آینده بسیار روشن‌تری را برای بیت کوین متصور شوند. به نظر آن‌ها هنوز سال‌های شکوفایی و تسلط بیت کوین بر نظام اقتصادی جهان فرا نرسیده است و در آینده شاهد سلطه بی چون و چرای بیت کوین بر اقتصاد جهانی خواهیم بود.
در این مقاله می‌خواهیم با مطالعه ویژگی‌ها، شباهت‌ها و تفاوت‌های طلا و بیت کوین احتمال نزدیک شدن BTC به طلا و کسب جایگاه مهمترین دارایی جهانی را بررسی کنیم. با ما همراه باشید.

مقایسه بازار طلا با بازار رمزارزها

 

طلا یک سرمایه عمومی محسوب می‌شود و برای سپرده‌گذاری بلندمدت بسیار مطمئن به نظر می‌رسد. این دارایی جایگاه تثبیت شده‌ای در بین تمام جوامع دارد. از همین جهت رشد طلا در تو دو سال گذشته پیوسته اما مداوم بوده است. در طرف مقابل رمزارزها به مخصوصا بیت کوین دائما در حال نوسان هستند. خرید و فروش بیت کوین هر روز در حجم بسیار زیادی انجام می‌شود و نوسان‌های مختلف گاهی باعث سودهای مالی یا ضررهای سنگین می‌شود. از همین رو در بازه‌هایی از زمان که بازار رمزارزها روند نزولی دارد، سرمایه ‌گذاران ترجیح می‌دهند سرمایه خود را به سمت بازار طلا هدایت کنند.
عکس این اتفاق نیز مشاهده شده است. زمانی که قیمت طلا شیب نزولی دارد و یا بازار برای مدت طولانی راکد است، تریدرها آرام‌آرام به خرید و فروش بیت کوین می‌پردازند تا از این طریق سودآوری داشته باشند. این اتفاق در مورد تمام بازارهای مالی صدق می‌کند اما بازار کریپتو به دلیل نوسان‌های زیاد و البته ایجاد اتفاقات و تجارب جدید، بیشتر مورد توجه قرار می‌گیرد. همچنین بازار ارزهای دیجیتال یک بستر جوان و مستعد برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.
با وجود حجم بالای خرید و فروش بیت کوین اما حجم بازار طلا با حجم بازار رمزارزها اصلا قابل مقایسه نیست. با وجود شک و تردیدهای مختلف اما حجم بازار رمزارزها حدود پانصد میلیارد دلار تخمین زده می‌شود، در حالی که حجم بازار طلا نزدیک به یازده تریلیون دلار است. در نتیجه وسعت و دارایی موجود در بازار طلا بیش از بیست برابر رمزارزها است.

 

شباهت‌های بیت کوین و طلا

 

بیت کوین و طلا دارای نقاط مشترکی نیز هستند. البته این نقاط مشترکی به صورت کلی بیان می‌شود و در جزییات همین نقاط مشترک نیز تفاوت‌هایی وجود دارد. برای مثال محدودیت عرضه را می‌توان یک نقطه مشترک دانست. در مورد تفاوت در نوع محدودیت در ادامه صحبت خواهیم کرد.
هر دو دارایی توسط جوامع مالی و مردم کنترل می‌شوند و دولت‌ها امکان ایجاد تغییر در آن را ندارند. البته تصمیمات حکومت‌ها و اتفاقات تاثیرگذار جهانی می‌تواند نمودار قیمت طلا و بیت کوین را تحت تاثیر قرار دهد اما نمی‌توانند به طور کل هدایت آن را در دست بگیرند.
بیت کوین و طلا را می‌توان به ارزهای فیات تبدیل کرد یا با پول ملی آن را خریداری کرد. برای مثال در ایران قیمت طلا تابعی از نرخ اونس جهانی و قیمت دلار است. همیشه می‌توان قیمت طلا را بر حسب دلار عنوان کرد و نرخ لحظه‌ای برای این کار وجود دارد. 

 

چرا بیت کوین می‌تواند رقیبی برای طلا باشد؟

 

ساتوشی ناکاموتو خالق بیت کوین که هنوز هم هویت واقعی برای هیچکس مشخص نیست، در سال ۲۰۱۰ در یک گفتگوی اینترنتی از ویژگی «قابل حمل بودن از طریق یک کانال ارتباطی» صحبت کرد. او با تکیه بر این خصوصیت بیت کوین را یک رمزارز آینده‌دار معرفی می‌کند. در آن سال بیت کوین کمتر از یک دهم یک انس طلا ارزش داشت و امروز هر بیت کوین ارزشی حدود ۴۰ انس طلا دارد.
یکی از مهمترین خصوصیات طلا کمیاب بودن آن است. معادن طلا در سرتاسر جهان بهره برداری شده‌اند و ذخایر معدنی طلا در حال اتمام است. جستجوی طلا در برخی کشورها یک شغل محسوب می‌شود و پیدا کردن یک معدن طلای جدید کلید ثروتمند شدن ده‌ها یا صدها نفر می‌تواند باشد. بیت کوین نیز مثل سابق راحت بدست نمی‌آید و استخراج این رمزارز گران‌بها، حالا نیاز به سخت‌افزارهای گران‌قیمت و انرژی برق زیادی دارد. در واقع بیت کوین نیز مثل طلا کمیاب شده است و با افزایش سختی شبکه بیت کوین، تولید هر بلاک جدید نیاز به توان پردازشی بسیار بالایی دارد.
ذخایر طلا در زمین میزان مشخصی ندارد اما تخمین‌های در مورد آن زده شده است اما حجم بیت کوین قابل استخراج مشخص است. از همان حداکثر عرضه بیت کوین ۲۱ میلیون واحد اعلام شد. هر چه به پایان ماینینگ نزدیک می‌شویم سختی شبکه بیشتر می‌شود و پیش‌بینی شده است ظرف ۱۰۰ سال آینده تمام ۲۱ میلیون واحد استخراج شود. هر ۴ سال یک بار رویدادی به نام هاوینگ اتفاق می‌افتد که در آن سختی شبکه افزایش می‌یابد. بدین ترتیب تولید بلاک جدید به زمان بیشتری نیاز دارد و در نتیجه شاهد افزایش قیمت و شلوغی صف خرید و فروش بیت کوین هستیم.
استخراج فرایندی است که در آن کاربران شبکه بیت کوین به اجماع می‌رسند و تامین امنیت و پردازش تراکنش‌ها را انجام می‌دهند. هر چه تعداد ماینرها بیشتر باشد و قدرت سخت‌افزاری آن‌ها افزایش پیدا کند، سخی شبکه نیز بیشتر می‌شود. به وسیله این اهرم توازنی در شبکه ایجاد خواهد شد تا زمان تولدی بلاک جدید عددی مشخص باقی بماند. از آن طرف هرچه سخت‌افزارهای کمتری در ماینینگ شرکت کنند، سختی شبکه کمتر می‌شود تا تولید بلاک جدید در زمان مشخص انجام شود.
در نتیجه در سال‌های آینده شاهد کاهش بیت کوین‌های قابل استخراج خواهیم بود. در طرف مقابل کسی نمی‌داند ذخایر طلای کشف شده در سال‌های آتی چه مقدار خواهد بود. آیا کشف ذخایر جدید باعث عرضه بیشتر خواهد شد یا عدم اکتشاف معادن جدید به رشد قیمت این دارایی کمک می‌کند؟ بنابراین رشد قیمت بیت کوین به ‌خاطر کاهش عرضه امری طبیعی است اما در مورد طلا نمی‌توان با قطعیت چنین حدسی زد.
خرید و فروش بیت کوین نیاز به ثبت نام در صرافی یا استفاده کیف پول‌ها دارد و روند آن از طریق اینترنت خواهد بود. قطعا این نوع معامله با چالش‌هایی مثل کلاهبرداری اینترنی، درگاه جعلی، صرافی‌های نامعتبر و ... همراه است اما نکته مهم اینجاست که بیت کوین تقلبی وجود ندارد و احتمال خرید رمزارزی دیگر به‌ جای بیت کوین بسیار کم است. تنها در صورتی که کاربر بی‌دقتی کند و رمزارزی که نماد دیگری را دارد به جای بیت کوین خریداری کند، اسیر خرید و فروش بیت کوین تقلبی شده است که البته نمی‌توان نام این فرایند را تقلب گذاشت.
در طرف مقابل بسیاری از اوقات شاهد کشف شمش یا قطعات مختلف زینتی طلا به صورت تقلبی هستیم. فلزاتی که تنها روکشی از طلا دارند و برای تشخیص اصل بودن آن‌ها باید با واحدهای صنفی مختلف ارتباط بگیریم. واحدهای صنفی نیز از عوامل انسانی تشکیل شده‌اند و احتمال بروز تقلب وجود دارد. اگر چه به مانند هر کالای دیگری فروشگاه‌ها و مراکز معتبر برای خرید طلا وجود دارد و راهکارهایی هم برای تشخیص خلوص آن در نظر گرفته شده است، اما احتمال تقلب در اصل کالا همچنان وجود دارد.
معیار دیگری که در این بخش باید به آن توجه کرد نوسان‌های دارایی است. طلا نوسان‌های روزانه و هفتگی دارد اما شدت آن اصلا مشابه بیت کوین نیست. یکی از راه‌های کسب درآمد فعالان حوزه کریپتو، خرید و فروش بیت کوین و کسب سود از نوسان‌های قیمت است. نمودار بیت کوین دائما در حال جنب و جوش است و فراز و فرودهای بسیار زیادی را تجربه می‌کند. در طرف دیگر طلا حرکات منطقی و آرامی دارد. از همین رو خرید طلا آرامش خاطر بیشتری را به سرمایه‌گذار خواهد داد.
از علت‌های نوسان BTC می‌توان به تغییر حجم خرید و فروش بیت کوین به صورت روزانه، تاثیر اخبار و حواشی جهانی، عدم شناخت کافی از ماهیت بیت کوین در جوامع مختلف و ... اشاره کرد. در حقیقت بیت کوین عمر بسیار کمتری نسبت به طلا دارد و به همین دلیل هنوز به ثبات کافی نرسیده است. در طرف دیگر طلا یک دارایی بسیار قدیمی محسوب می‌شود و قبل از اختراع پول و اسکناس، از طلا برای مبادله و خرید و فروش استفاده شده است.
بنابراین طلا یک سرمایه مطمئن‌تر نسبت به بیت کوین محسوب می‌شود اما اطمینان بیشتر به معنای سودآوری بهتر نخواهد بود. اتفاقا نوسان‌های بیت کوین زمینه را برای کسب سود فراهم می‌کند و تریدرها از راه خرید و فروش بیت کوین عایدی خوبی کسب کرده‌اند. شاید در سال‌های آتی با گسترش بیت کوین آرامش بیشتری بر نمودار این رمزارز حاکم شود و به مانند طلا رشدی آرام و پیوسته را پی بگیرد.

مزایای بیت کوین نسبت به فلزات گران‌بها

 

بیت کوین هر روز در حال توسعه و پیشرفت است و تا همین امروز نیز ویژگی‌های زیادی را به تراکنش‌های و اقتصاد جهانی اضافه کرده است. در ادامه برخی از برتری‌های این رمزارز در مقایسه با فلزات گران‌بها را مرور خواهیم کرد.
قابلیت حسابرسی

نودهای بیت کوین امکان صحت‌سنجی و راستی آزمایی دارند. به این معنا که با استفاده از دفتر کل توزیع می‌توان تاریخچه تمام تراکنش‌ها و استفاده‌های قبلی را مشاهده کرد. این قابلیت پیگیری سوابق تراکنش و ردیابی اعمال مجرمانه یا سوءاستفاده را فراهم می‌کند. طلا یا سایر فلزات ارزشمند چنین قابلیتی ندارند.

کارمزد اندک برای تراکنش‌های بین‌المللی

یکی از اهداف بیت کوین و سایر رمزارزها ارائه کارمزدهای پایین و تسهیل نقل و انتقال سرمایه بوده است. همین عامل باعث می‌شود که خرید و فروش بیت کوین برای کسب سود منطقی به نظر برسد. کارمزد کم به کاربر این اجازه را می‌دهد که معاملات زیادی را در روز یا هفته انجام دهد. فلزات گران‌بها معمولا خرید و فروش پردردسری دارند و اگر هم از طریق بورس معامله شوند، کاربر باید کارمزدهای قابل توجهی را بپردازد. از طرفی خرید و فروش این دارایی‌ها نیاز به طی مراحل مختلف دارد و کار آسانی نیست.
همین ویژگی باعث خواهد شد تا در آینده‌ای نه چندان دور بسیاری از شرکت‌ها و سازمان‌ها برای پرداخت‌های بین‌المللی از بیت کوین استفاده کنند. در حال حاضر نیز برخی از شرکت‌ها درگاه پرداختی رمزارزی ایجاد کرده‌اند تا کاربر بتواند با پرداخت بیت کوین کالای مورد نظرش را خرید کند.

حریم خصوصی
در دنیای بلاک چین همه چیز بر اساس کدها است و حریم خصوصی تا حد بسیار قابل توجهی حفظ می‌شود. کاربران می‌توانند بدون ارائه مدارک خرید و فروش بیت کوین را انجام دهند و در صورتی که شرکتی محصولاتش را در ازای دریافت بیت کوین به فروش رساند، بدون نیاز به ارائه اطلاعات به درگاه بانکی خرید خود را تکمیل کنند. ارائه اطلاعات به سازمان‌ها و شرکت‌های مختلف یک چالش قدیمی و جهانی است که هر چند وقت یک بار مشکلات بزرگی را ایجاد می‌کند. نشر اطلاعات، نفوذ هکرها، ارائه اطلاعات تقلبی و ... از معایب این فرایند سنتی و پرچالش است.

قابلیت حمل
قطعا می‌توانید یک شمش طلا را در جیب کت خود جا دهید اما بعید است شجاعت آن را داشته باشید که با یک شمش طلا در جیب کت به خیابان یا سفر بروید. از مهمترین چالش‌های مربوط به فلزات گران‌بها محل نگهداری آن‌ها است. خرید و فروش بیت کوین در صرافی و کیف پول انجام می‌شود و این دارایی هیچ ماهیت فیزیکی ندارد. در نتیجه شما با داشتن رمز عبور صرافی یا کلید خصوصی کیف پول همیشه دارایی خود را به همراه دارید و به راحتی با اتصال به اینترنت و یک وسیله الکترونیکی، می‌توانید آن را مدیریت کنید. البته خرید فلزات گران‌بها در بورس نیز ممکن است اما این کار نیز چالش‌های مثل رصد اطلاعات مالی توسط نهادهای قانونی و تاخیر در کسب نقدینگی دارد.

بخش پذیری
شما می‌توانید یک بیت کوین خریداری کنید و بخشی از آن را بفروشید و مجددا قسمتی از بخش فروخته شده را خریداری کنید. بیت کوین به ارقام بسیار کوچکی تقسیم می‌شود و مشکلی با بخش‌پذیری ندارد. شمش طلا یا فلزات ارزشمند به سختی تقسیم می‌شوند و برای این کار باید به مراکز خاصی مراجعه کرد.

کمیابی
سختی است که پیش‌بینی کنیم بیت کوین زودتر کمیاب خواهد شد یا طلا. طبق محاسبات ریاضی و پیش‌بینی‌ها استخراج بیت کوین ۱۰۰-۱۵۰ سال دیگر ادامه خواهد داشت و سپس تمام بلاک‌های ممکن ماین خواهند شد. در مورد طلا هیچ آمار رسمی یا مشخصی وجود ندارد. امکان دارد فردا معدن جدید در جنوب آفریقا کشف شود که معادل کل طلای موجود در جهان، اندوخته در زمین داشته باشد. سایر فلزات نیز از همین قاعده پیروی می‌کنند و تولید بیشتر آن‌ها به کشف منابع جدید بستگی دارد. شاید در دهه‌های آینده بیت کوین به مراتب کمیاب‌تر از طلا باشد و همین مسئله باعث رشد قیمت این دارایی دیجیتال شود. هر چه به پایان استخراج نزدیک‌تر شویم خرید و فروش بیت کوین رونق بیشتری می‌گیرد و همه می‌خواهند سهمی از این پدیده اقتصادی-تکنولوژیک داشته باشند. از طرفی احتمالا این هیجان باعث رشد قیمت بیت کوین شود و ارزش خودش را به طلا نزدیک کند.
در حقیقت علاوه بر پیشرفت‌های فنی و توسعه جهانی، کمیاب شدن بیت کوین نیز باعث رشد قیمت این رمزارز در سال‌های آینده باشد.
 
 
جمع‌بندی

بیت کوین متعلق به آینده است و طلا راوی داستان‌های مالی گذشته بشر است. شاید تقابل این دو را بتوان به جنگ سنت و مدرنیته تشبیه کرد. حتی یک بچه ۶ ساله در محروم‌ترین کشورهای جهان ارزشمند بودن طلا را درک می‌کند اما بسیاری از مردم دنیا هنوز پیرامون بیت کوین اطلاعات کافی ندارند. همچنان بیت کوین را شک و تردید‌ها تهدید می‌کنند اما طلا اقتدار سابقش را دارد.
شرکت‌های بزرگ دنیا از بیت کوین به عنوان ارزی برای انجام معاملات جهانی در آینده یاد می‌کنند. شاید به همین دلیل است که تسلا امکان خرید خودرو با بیت کوین را فراهم کرده است. به نظر می‌رسد طی سال‌های آینده بتوان خریدهای روزمره را نیز با بیت کوین یا سایر رمزارزها انجام داد. تا چند سال دیگر با بیت کوین انجام خریدهای بین‌المللی بدون نیاز به پرداخت کارمزدهای سنگین یا استفاده از چند واسطه خواهد بود. در مقابل چالش‌های حمل و نگهداری طلا بیشتر خواهد شد و همچنین با توجه به مسائل فرهنگی و قیمت بالای طلا، از این فلز ارزشمند کمتر برای جواهرات یا زیباسازی استفاده خواهد شد.
همان طور که ۱۰ سال پیش کسی بیت کوین را به عنوان یک دارایی ارزشمند جدی نمی‌گرفت، امروز نیز طرفداران بازار طلا BTC را به عنوان رقیبی برای ارزشمندترین فلز جهان محسوب نمی‌کنند. برای پاسخ به این سوال که این افراد به مانند گذشته مجددا دچار اشتباه شده‌اند یا خیر باید چند سال دیگر صبر کرد.  

سه روش معامله کم‌ریسک ارزهای دیجیتال برای مبتدی‌ها

همان طور که می‌دانید دارایی‌های دیجیتال امروزه در دسته‌ی سرمایه‌گذاری‌های باریسک بالا جای دارند. اگر در این بازار بدون برنامه به معامله ارزدیجیتال بپردازید، بدون شک ضررهای بسیاری متحمل خواهیدشد و ممکن است سرمایه خود را بطور کامل از دست بدهید. امروزه بیش‌تر تحلیلگران و فعالان موفق در حوزه‌ی معامله ارزهای دیجیتال معتقد هستند که هیچ راهبرد و نقشه‌ی بی‌نقصی در بازار ارزهای دیجیتال وجودندارد، اما می‌توان گفت که سه روش شناخته‌شده و امتحان‌شده وجوددارد که برای مبتدی‌ها در این بازار پرآشوب بسیار مناسب است و مانع از ضررهای مالی بسیار زیاد می‌شود. در ادامه قصدداریم به بررسی دقیق این سه روش بپردازیم.

میانگین‌سازی هزینه دلاری

(DCA)

یکی از راهبردهای محبوب و آزمایش‌ شده میانگین‌سازی هزینه دلاری است. بهترین عملکرد و نتیجه این راهبرد زمانی رخ می‌دهد که روی دوره‌های زمانی طولانی‌تری بکار رود. میانگین‌سازی هزینه دلاری به زبان ساده به این معنا است که به جای آنکه همه پول خود را در معاملات ارزدیجیتال به یک‌باره سرمایه‌گذاری کنید، آن را به مقادیر کم تقسیم کنید و  زمان و روز خاصی از هفته را مشخص کنید و تنها در آن زمان‌ها خرید خود را انجام دهید. این زمان می‌تواند یک بار در هفته، یک بار در ماه، هرسه ماه یک بار یا هرچیزی که فکر می‌کنید برای شما بهتر است، باشد.
وب‌سایت BCABTC یک ماشین حساب متمرکز بر بیت کوین است. این وب‌سایت میانگین سازی دلاری یا DCA را دقیق‌تر و با جزییات بیش‌تری نشان می‌دهد. اگر قصددارید راهبرد DCA را به صورت دستی انجام دهید، به این معنا که خودتان ارزهای دیجیتال را در زمان مشخصی از یک صرافی بخرید می‌توانید یک قانون ساده را در معامله ارزدیجیتال خود در نظر بگیرید و نتایج بهتری بدست آورید. این قانون این است که؛ دارایی دیجیتال موردنظر را در فواصل زمانی تعیین‌شده فقط زمانی اقدام به خرید کنید که قیمت‌ها قرمز باشند. قیمت قرمز به این معنا است که قیمت دارایی موردنظر کمتر از ارزش ۲۴ ساعت قبل از آن است.
 

مزیت راهبرد میانگین‌سازی هزینه دلاری

مزیت اصلی این راهبرد این است که نگرانی شما برای خرید بسیار کاهش می‌یابد. استفاده از استراتژی DCA برای سرمایه‌گذاری‌های طولانی مدت بسیار مناسب است. این راهبرد برای دارایی‌های بی‌ثباتی مانند بیت کوین نیز بسیار مناسب است، چراکه قیمت خرید بیت کوین شما با گذشت زمان متوسط قیمت همان دارایی خواهد شد.
از دیگر مزایای این روش این است که چون می‌توان آن را تقسیم کرد برای سرمایه‌گذاری‌های مداوم مناسب است و می‌توان بخش کمی از حقوق شخص را در نظر گرفت و دیگر نیاز به داشتن سرمایه‌ی بسیار به صورت یکجا نخواهد بود.
بیت کوین یکی از دارایی‌های خوب و مناسب برای سرمایه‌گذاری است چرا که این ارز دیجیتال را برخلاف سهام و اوراق قرضه می‌توان با هر مقدار ارز فیات خریداری کرد و دیگر ضروری نیست به صورت یکجا مبلغ بسیار زیادی را برای خرید استفاده کرد. پس برای خرید بیت کوین حداقل شرط خرید وجود ندارد.

معایب راهبرد میانگین‌سازی دلاری
 

یکی از معایب روش DCA این است که سود یک شخص در شرایط بازار گاوی یا صعودی به حداکثر نمی‌رسد. البته لازم به ذکر است که در طول تاریخ دوره‌های فراوانی نیز وجود داشته  که با استفاده از روش DCA در بازار سهام ایالات متحده سود بیش‌تری از سرمایه‌گذاری یکجا به دست آمده‌ است.
از معایب دیگر DCAکه ممکن‌است رخ دهد این است که خرید مداوم مقدار ثابت بیت کوین در طول زمان به این نیاز دارد که بتوانید در مقابل وسوسه خرید بیش‌تر مقاومت کنید،  شما باید حتی زمانی که فکر می‌کنید قیمت پایین است، در برابر خرید بیش‌تر مقاومت کنید چراکه خرید مقدار بیش‌تر بسیار وسوسه انگیز است، برعکس این قاعده نیز صادق است.

 

تقاطع طلایی/تقاطع مرگ

در ابتدا خود مفهوم تقاطع طلایی و تقاطع مرگ را به ‌طور کامل بررسی می‌کنیم و سپس به سراغ راهبرد آن‌ها می‌رویم.
تقاطع طلایی یا Golden Crossover چیست؟
تقاطع طلایی یا Golden Crossover یک الگوی نمودار است که به معنای عبور میانگین متحرک کوتاه مدت از میانگین متحرک بلند مدت است. به طور کلی زمانی که میانگین متحرک ۵۰ روزه به عنوان میانگین متحرک کوتاه مدت تر از روی میانگین متحرک ۲۰۰ روزه به عنوان میانگین متحرک بلندمدت تر عبور می‌کند. یک تقاطع طلایی رخ داده است.
این اتفاق می تواند در هر بازه زمانی ای اتفاق بیافتد و تنها مربوط به تایم فریم روزانه نیست و نکته ای که مهم است عبور میانگین متحرک کوتاه مدت تر از روی بلند مدت است.
یک تقاطع طلایی در سه مرحله اتفاق می‌افتد، ابتدا میانگین متحرک کوتاه در روند نزولی پایین میانگین متحرک بلند مدت قرار می‌گیرد. سپس روند معکوس می شود و میانگین متحرک کوتاه مدت از از بلند مدت عبور می‌کند. روند صعود از اینجا آغاز شده و میانگین متحرک کوتاه مدت بالای میانگین متحرک بلندمدت قرار می‌گیرد.
بعد از تقاطع طلایی یک افزایش قیمت فوق العاده در بیت کوین  داد. در بسیاری از موارد ، تقاطع طلایی می تواند به عنوان یک سیگنال صعودی در نظر گرفته شود. درک این موضوع خیلی ساده است . می دانید که میانگین متحرک، میانگین قیمت یک دارایی را برای مدتی اندازه گیری می کند ، پس وقتی میانگین متحرک کوتاه مدت پایین بلند مدت قرار دارد یعنی عملکرد قیمت در کوتاه مدت در مقایسه با بلند مدت اصلا خوب نبوده است. پس هنگامی که میانگین متحرک کوتاه مدت از میانگین متحرک بلندمدت عبور می کند یعنی یک تغییر بالقوه در جهت روند بازار ممکن است رخ دهد و عملکرد کوتاه مدت قیمت از عملکرد بلندمدت آن بهتر بوده است و به همین دلیل تقاطع طلایی محسوب می‌شود.
 
 

تقاطع مرگ یا death cross چیست؟

تقاطع مرگ دقیقا نقطه مقابل تقاطع طلایی است. و زمانی اتفاق می‌افتد که میانگین متحرک کوتاه‌مدت، میانگین متحرک بلندمدت را به سمت پایین قطع کند. می‌توان گفت به طور معمول زمانی که میانگین متحرک ۵۰ روزه، میانگین متحرک ۲۰۰ روزه را به سمت پایین می‌شکند، تقاطع مرگ رخ می‌دهد. به این ترتیب تقاطع مرگ به عنوان یک سیگنال نزولی شناخته می‌شود.
تقاطع مرگ در سه مرحله به وقوع می‌پیوندد؛ در ابتدا میانگین‌ متحرک کوتاه‌مدت در یک روند صعودی بالاتر از میانگین متحرک بلندمدت است. سپس روند معکوس می‌شود و میانگین متحرک کوتاه‌مدت با بلندمدت برخورد می‌کند. درست در همین نقطه روند نزولی آغاز شده و میانگین متحرک کوتاه مدت در زیر بلندمدت قرار می‌گیرد.
فراموش نکنید تقاطع مرگ همان طور که می‌تواند سیگنال درستی ارائه دهد، ممکن است سیگنال‌های اشتباه نیز ارایه دهد. پس با مطالعه کامل به این سیگنال‌ها تکیه کنید.

از دیگر راهبردهای مناسب و کاربردی تقاطع طلایی یا تقاطع مرگ

  Golden Cross/ Death Cross است. این راهبرد با استفاده از دو خط میانگین متحرک  (MA) بر روی نمودار تریدینگ ویو استفاده ‌می‌کند. میانگین متحرک یک خط شاخص نمودار است که میانگین قیمت متوسط یک دارایی را برای مدت زمان مشخصی نشان می‌دهد‌. می‌توان گفت میانگین متحرک خطی است که روی نمودار ترسیم می‌شود تا با در نظر داشتن آن بتوانیم رفتار آن را مطابق با داده‌های گذشته دقیق‌تر حدس بزنیم.
در این راهبرد شما باید به دنبال نقاط تقاطع میان خط میانگین متحرک ۵۰ (میانگین ۵۰ روز قبلی) و میانگین متحرک ۲۰۰ ( میانگین ۲۰۰ روز قبلی) در چارچوب‌های زمانی طولانی روی نمودار مانند نمودارهای روزانه و هفتگی بگردید.  این کار با مشاهده فعالیت قیمت در بازه‌های زمانی طولانی صورت می‌گیرد پس یک راهبرد طولانی مدت است که در ۱۸ ماه و بالاتر از آن بهترین عملکرد را برای شما رقم می‌زند.
به طور کلی دو نوع نقطه تقاطع وجود دارد که شما باید به دنبال آن باشید؛
•همگرایی (تقاطع طلایی): زمانی که خط میانگین متحرک ۵۰ از خط میانگین متحرک ۲۰۰ به سمت بالا عبور می‌کند.
•واگرایی(تقاطع مرگ): زمانی که خط میانگین متحرک ۵۰ از خط میانگین ۲۰۰ به سمت پایین عبور می‌کند.
همگرایی در اینجا نشان‌دهنده آن است که مومنتوم کوتاه‌مدت در حال بالارفتن از مومنتوم بلند مدت است. این یک سیگنال خرید برای تریدرها است. این اتفاق زمانی رخ می‌دهد که خریداران به بازار برمی‌گردنند و به همین جهت افزایش قیمت رخ می‌دهد.
واگرایی‌ها نیز نشانه‌ای از عکس این اتفاق است که مومنتوم کوتاه‌مدت نسبت به مومنتوم بلندمدت در حال سقوط است، این یک سیگنال فروش برای تریدرها است. واگرایی زمانی رخ می‌دهد که تعداد زیادی از معامله‌گران تصمیم به خروج از بازار را دارند و قصد فروش دارایی‌های خود را دارند و به همین جهت کاهش قیمت رخ می‌دهد.
لازم به ذکر است که این روش معاملات ارز دیجیتال در بازار بسیار بی ثبات)زمانی که قیمت‌ها بسیار افت و خیز دارند(بیش‌ترین کارایی را دارد. اما زمانی که بازار حالت خنثی به خود می‌گیرد با درنظر داشتن اینکه دو خط میانگین متحرک ‌مرتبا همگرا و واگرا می‌شوند این روش می‌تواند سیگنال‌های خریدوفروش متعددی را نشان دهد. این حالت معمولا زمانی اتفاق می‌افتد که اطمینان زیادی در بازار وجود نداشته و تعداد معامله‌گران صعودی و نزولی برابر باشد. این تنها مشکل این راهبرد معاملات است اما میانگین سود در آن از زبان‌های وارده در دوره‌های کم نوسان بیش‌تر است.
همانطور که گفتیم این یک راهبرد طولانی‌مدت است و برای رقم خوردن بهترین عملکرد آن حداقل ۱۸ ماه زمان لازم است. حتی می‌توان این راهبرد را در کنار دیگر راهبردهای به‌کار برد تا بهترین نتیجه‌ی ممکن به دست آیدو بیش‌ترین سود را بدست آورید.

تفاوت تقاطع طلایی و‌مرگ چیست؟

 تقاطع طلایی یک سیگنال خرید و تقاطع مرگ یک سیگنال فروش است.این دو سیگنال زمانی تایید می‌شوند که حجم معاملات بالا باشد.
بطور کلی فراموش نکنید که میانگین‌های متحرک تاخیری هستند و قدرت پیش‌بینی دقیق و کامل را ندارند. پس به همین جهت می‌توان گفت که هر دو تقاطع که تقاطع طلایی و مرگ است تایید محکمی بر روندی هستند که قبلاً رخ داده‌است و هیچ پیش‌بینی صورت نمی‌گیرد.
راهبرد معامله براساس واگرایی RSI
راهبرد واگرایی RSI مکانیسمی فنی‌تر، پیچیده‌تر و دقیق‌تر است. این راهبرد در پیش‌بینی زمان وارونه‌شدن روند پیش از وقوع آن کاربرد گسترده‌ای دارد. وارونگی روند زمانی رخ می‌دهد که قیمت شروع به حرکت کند از روند نزولی به صعودی می‌کند یا برعکس از روند صعودی به روند نزولی شروع به حرکت کند.
شاخص RSI مخفف Relative Strength Index به معنای شاخص قدرت نسبی است. این شاخص یک نمودار است که میانگین تعداد سود و زیان را در یک دوره ۱۴روزه محاسبه می‌کند و در انتها مومنتوم را به‌دست می‌آورد. شما برای اضافه کردن این شاخص به نمودارهای تریدینگ‌ویو می‌توانید به سادگی از بخش اندیکاتورها RSI را اضافه کنید.
این شاخص بین اعداد صفر تا صد در نوسان است و می‌تواند در جهت برجسته‌سازی فروش بیش از حد یا حتی خرید بیش از حد یک دارایی مورداستفاده قرارگیرد. برای نشان ‌دادن خرید یا فروش بیش از حد معمولا از یک کانال که تعدادی بین ۳۰تا ۷۰ دارد استفاده می‌شود. در این هنگام زمانی که خط شاخص از عدد ۷۰ کانال گذر می‌کند، دارایی مورد نظر در شرایط خرید بیش از حد قرار می‌گیرد. این شرایط نشان دهنده‌ی آن است که به احتمال بسیار زیاد قیمت به پایین بازمی‌گردد. برعکس این موضوع زمانی اتفاق می‌افتد که دارایی از عدد۳۰ به زیر کانال افت می‌کند که در این شرایط در حالت فروش بیش از حد قرار گرفته می‌شود، در این شرایط به این معنا است که احتمالا قیمت رشد خواهد کرد و به بالا می‌رود.
این مکانیسم و پلتفرم آنقدر قوی و کارآمد است که می‌تواند به تنهایی به عنوان یک راهبرد ساده برای معاملات ارز دیجیتال مورد استفاده قرار گیرد. اما فراموش نکنید این راهبرد همیشه درست نیست و ممکن است گاهی نتایج نادرستی به همراه داشته‌ باشد. برای مثال بارها مواردی به ثبت رسیده‌است که RSI نشان داده است که یک دارایی بیش از حد در حال خرید است، این عمل یک سیگنال خرید است. اما گاهی آن دارایی همچنان به روند کاهش خود ادامه می‌دهد و ممکن است در این زمان ضرر بسیاری به معامله‌گران وارد شود.
استراتژی واگرایی RSI بسیار پیشرفته است و می‌تواند حتی در جهت تعیین زمان تغییر روند قیمت قبل از وقوع این اتفاق مورد استفاده قرار گیرد. این عمل با جست‌وجوی ناهمگونی میان قیمت و شاخص RSI صورت می‌گیرد. به طور معمول قیمت و RSI در یک جهت حرکت می‌کنند؛ اما گاهی هم ممکن است که قیمت در حال کاهش باشد اما RSI افزایش یابد.یا حتی برعکس این موضوع نیز صادق است. لازم به ذکر است که این حالت تنها زمانی اتفاق می‌افتد که تغییر بسیار اندکی در حجم خرید یا فروش وجود داشته‌ باشد و نشانه‌ای از اینکه مومنتوم در مراحل اولیه تغییر روند است، وجود نداشته ‌باشد.
بهترین و مناسب‌ترین فواصل زمانی برای جست‌وجوی واگرایی به طور معمول یک پنجره چهار ساعته یا روزانه است. این فواصل زمانی تغییرات شدیدتر در روند میان‌مدت تا بلندمدت را نشان می‌دهند. همچنین فراموش نکنید این راهبرد برای یافتن تغییرات بسیار کوچک‌تر در یک روند نیز به کار می‌روند.

جمع بندی

در مطالب فوق به بررسی سه روش کم‌ریسک معامله ارزدیجیتال برای مبتدی‌ها پرداختیم.
بطور کلی می‌توان گفت که روش DCA یکی از بهترین روش‌های موجود برای سرمایه‌گذاری بلندمدت در بیت کوین است. یکی از اعتقادات مهم که در بازار خرید و فروش بیت کوین وجوددارد این است که قیمت این ارزدیجیتال با گذشت زمان افزایش می‌یابد چراکه عرضه‌ی آن بسیار محدود است. اما هنوز هم کسی نمی‌تواند بطور دقیق بگوید که چه زمانی برای خرید بیت کوین مناسب است، اما روش میانگین هزینه دلار یا DCA در این امر بسیار کارآمد است و تا حدودی می‌تواند زمان تقریبی خرید مناسب بیت کوین را به شما نشان دهد. فراموش نکنید در این روش هرچه زودتر یک استراتژی DCA اتخاذ کنید، بازده سرمایه‌گذاری شما بالاتر خواهد رفت، چراکه خطر خرید با قیمت نسبتا بالا با گذشت زمان کاهش می‌یابد. استراتژی DCA به افراد اجازه می‌دهد قیمت خرید خود را بطور متوسط کاهش دهند. لازم به ذکر است که این روش تنها مختص به بیت کوین نیست.
راهبرد تقاطع طلایی و تقاطع مرگ امروزه به یکی از محبوب‌ترین و پرطرفدارترین راهبردها تبدیل شده‌ است. از این مکانیسم می‌توان در بازار معاملات ارزدیجیتال و حتی فارکس استفاده‌کرد.  راهبرد واگرایی نیز یکی از روش‌هایی است که امروزه به فراوانی استفاده می‌شود. سیگنال‌های واگرایی زمانی که به عنوان یک نشانگر برای بدست آوردن فرصت‌های معاملاتی استفاده شوند، بسیار کارآمد هستند. اما اگر برای خریدوفروش مورد استفاده قرار گیرند، ممکن است با خطاهایی همراه باشند.
لازم به ذکراست که نکته‌ای که بسیاری از معامله گران هنگام معامله با تقاطع های طلایی و مرگ به آن توجه می کنند حجم معاملات است ، این فاکتور می تواند ابزاری قدرت مند برای تایید باشد . هنگامی که یک تقاطع طلایی رخ می دهد ، میانگین متحرک بلند مدت تر ، به عنوان یک منطقه حمایتی در نظر گرفته می شود . خلاف این موضوع هنگامی که تقاطع مرگ اتفاق می افتد ، میانگین متحرک بلند مدت به عنوان یک منطقه مقاومتی به حساب می آید .
وجود یک واگرایی در معاملات ارز دیجیتال یک سیگنال قوی و کافی به حساب نمی‌آید مخصوصا زمانی که بازار خنثی است. به همین جهت بهتر است با دیگر سیگنال‌ها ترکیب شود. واگرایی در اندیکاتور RSI کاهش قدرت حرکات بازار را به خوبی نشان می‌دهد. این اندیکاتور علاوه بر بازه‌های زمانی طولانی مدت می‌تواند بازه‌های کوتاه‌تر را نیز نشان‌دهد. در هنگام معاملات به یک واگرایی اکتفا نکنید و صبور باشید و منتظر واگرایی‌های بعد بمانید و سپس تصمیم نهایی خود را بگیرید تا متحمل ضررهای فراوان و جبران‌ناپذیر نشوید.
در نهایت فراموش نکنید استفاده از تنها یک راهبرد در بازارهای معاملاتی امروزه یک استراتژی صحیح و مناسب نیست. شما می‌توانید با به‌کاربردن راهبردها در کنار هم و درنظر داشتن فاکتورهای دیگر، بهترین معامله را برای خود رقم زنید تا سود فراوانی کسب نمایید.
 
 
 

ETF چیست و چه تأثیری بر قیمت بیت کوین دارد؟

قیمت بیت کوین این روزها دوباره به صدر اخبار برگشته است و بسیاری از افراد برای شروع یا افزایش سرمایه‌ گذاری مجدد اقدام کرده‌اند . در این میان EFT می‌تواند یک راه مناسب برای شروع سرمایه‌ گذاری باشد. اگر با این مفهوم آشنایی کامل ندارید با ما همراه باشید.

بیتکوین همین امروز رکورد قیمتش را شکست و تا نویدبخش صعودهای جدید باشد. فعالان بازار رمز ارزها با روش‌های مختلف شروع به سرمایه‌ گذاری در این بازار کرده‌اند. استخراج بیت کوین، خرید و فروش، سپرده‌ گذاری و ... راه‌های مختلفی است که به واسطه آن می‌توان سود آوری خوبی را در مدت کوتاهی رقم زد. برخی از افراد که تمایل به سرمایه‌گذاری به صورت حرفه‌ای و مطمئن را داشتند به سمت EFT روی آورند. این صندوق‌ها مزایای مختلفی را به کاربران و سرمایه‌ گذاران ارائه می‌کنند که در ادامه به آن‌ها اشاره خواهیم کرد . همچنین ETF از نظر قانونی نیز بستر یک سرمایه ‌گذاری معتبر را برای شما فراهم می ‌کند. پیش ‌تر در بورس ETFها وجود داشتند و بسیاری از افرادی که به تنهایی امکان و علم سرمایه ‌گذاری نداشتند و یا دانش آن‌ها در حوزه بورس کمتر بود از این صندوق‌ها استفاده می ‌کردند. پس از ورود ETF به بیت کوین استقبال زیادی از این پدیده شد و حجم زیادی از سرمایه ‌گذاری را به خود اختصاص داد . همچنین این موضوع باعث شد موج‌های جدید در بازار به وجود آید و قیمت بیت کوین دچار نوسان‌های مختلفی شود. در این مقاله به شناخت مفهوم ETF خواهیم پرداخت و سپس تاثیر آن بر روی بیت کوین را بررسی خواهیم کرد.

ETF چیست؟

به صندوق قابل معامله در بورس  ای‌تی‌اف گفته می‌شود. این عبارت مخفف (Exchange-traded fund) است که شامل دارایی‌های مختلف است. افراد با خرید این صندوق در دارایی‌های آن سهیم می‌شوند و به نوعی سرمایه ‌گذاری می‌کنند . برای دارایی‌های شاخصی مثل نفت، طلا و ...  ETFهای مختلف وجود دارد که در بورس‌های جهانی معامله می‌شود . خریداران ETF می‌توانند بدون انجام عملیات پیچیده خرید و فروش سهم یا تحقیقات گسترده پیرامون هر شرکت، سهمی از یک ای‌تی‌اف را خریداری کرده و بدین صورت سرمایه‌ گذاری کنند . شاید شما نتوانید نفت بخرید و یا خرید طلا و نگهداری از آن در محیط‌ های مسکونی خطرناک باشد اما با خرید یک سهم از ETF طلا می‌توانید در طلا سرمایه ‌گذاری کنید .
ETF بیت کوین صندوقی است که شامل حجم زیادی از بیت کوین و یا قراردادهای آتی این رمزارز است و افراد مختلف می‌توانند بخشی از سهام این صندوق را خریداری کنند. واضح است که قیمت یک ETF بیت کوین بر اساس قیمت بیت کوین نوسان دارد . سرمایه ‌گذارری برای اشخاص حقیقی و حقوقی در صندوق‌های قابل معامله میسر است و خرید و فروش آن نیز در بورس‌های جهانی یا کشورهایی که این صندوق را به رسمیت شناخته‌اند ، انجام می‌شود. صندوق‌های ETF را می‌توان به دو نوع کلی تقسیم کرد.
ای‌تی‌اف فیزیکی: این نوع از ETF کاملا با بیت کوین واقعی پشتیبانی می‌شود . مهم‌ترین معضل این نوع از صندوق نگهداری بیت کوین با مقدار زیاد است که می‌تواند مخاطراتی را به همراه داشته باشد.
ای‌تی‌اف آتی (فیوچرز): در صندوق‌های آتی پشتیبانی مستقیما توسط بیت کوین نیست؛ بلکه برای این کار از قراردادهای آتی استفاده می‌ شود. اصطلاحا این قراردادها را فیوچرز می ‌نامند. بورس آمریکا این نوع از صندوق سرمایه ‌گذاری را قابل خرید و فروش اعلام کرده است. قیمت این نوع از صندوق نیز تابعی از قیمت بیت کوین است اما همیشه شیب صعود و فرود برابری ندارد .

چرا افراد به‌جای خرید بیت کوین به EFT روی می‌آورند

خرید بیت کوین در صرافی‌ها کار چندان پیچیده‌ای نیست. علاوه بر این خرید و فروش در بورس‌های جهانی یا کشوری گاهی نیاز به انجام مراحل مختلف احراز هویت دارد . در نتیجه سوالی که مطرح است این است که چرا سرمایه ‌گذاران خرید ETF بیت کوین را به خرید بیت کوین در صرافی‌ها ترجیح می‌دهند ؟
رسمیت و شفافیت حقوقی
ای‌تی‌اف بیت کوین توسط نهادهای قانونی تایید شده است تا در بورس عرضه شود. از همین جهت می‌تواند معتبرتر از خرید بیت کوین در صرافی‌ها باشد . همچنین اشخاص حقوقی برای خرید بیت کوین در صرافی‌ها با چالش‌هایی مثل فاکتورهای رسمی، مبادلات قانونی و اخذ تضمین روبه‌رو هستند که این چالش‌ها در بورس وجود نخواهد داشت .
زمانی که یک ETF در بورس برای عرضه ارائه می‌شود به عنوان یک دارایی با هویت مشخص خواهد بود که در صورت بروز حوادث مختلف وارث می‌تواند آن را مطالبه کند . همچنین نهادهای نظارتی دائما بر فعالیت‌های مربوط به صندوق و سازمان بورس نظارت دارند تا تخلفات مختلف صورت نگیرد . این در حالی است که گاهی شنیده می ‌شود صرافی‌های مختلف دچار مشکلاتی مثل کلاهبرداری، جعل هویت و برداشت از حساب کاربران شده‌اند .
خرید سهم از ETF یک سرمایه‌گذاری آسان است
کسانی که در بورس فعالیت دارند ترجیح می‌دهند مدیریت دارایی‌های خود را در یک بخش متمرکز کنند. همچنین ورود به دنیای ارزهای دیجیتال و کار کردن با صرافی‌های رمز ارزها گاهی دشوار به نظر می‌ رسد. بنابراین خرید سهام ETF بیت کوین می‌تواند سرمایه ‌گذاری را راحت‌تر کند و از طرفی نگهداری آن نیز دغدغه کمتری خواهد داشت . دیگر نیازی به مراجعه دائمی به صرافی برای بررسی میزان سرمایه و قیمت بیت کوین نیست و از طریق حساب کاربری بورسی تمام سرمایه‌ها قابل مدیریت است. همچنین سرعت نقد شدن سهام در بورس نسبت به صرافی‌ها بالاتر است. اشخاص حقوقی و یا افراد متمول که قصد خرید حجم زیادی از بیت کوین را دارند ترجیح می‌دهند در پلتفرم‌های معتبرتر و شفاف ‌تر این کار را انجام دهند.
بهره‌مندی از تخفیف یا معافیت ‌‌های مالیاتی
بسیاری از ETFها در کشورهای مختلف تحت حمایت ادارات مالیاتی هستند و سهام‌داران از پرداخت مالیات معاف می‌شوند . اگر میزان سرمایه شما قابل توجه باشد این مزیت تاثیر بیشتری در انتخاب‌های شما خواهد داشت. همچنین به دلیل مشکلات قانونی صرافی‌ها گاهی سرمایه ‌گذاری در این وب‌سایت‌ها می‌تواند مصداق تخلف مالی و پنهان کردن درآمد‌ها باشد که می‌‌تواند دردسرهای زیادی را برای اشخاص حقوقی و یا حقیقی ثروتمند ایجاد کند.

ETFها چه تاثیری بر قیمت بیت کوین داشته و دارند ؟

پذیرش بیت کوین(BTC) به عنوان یک صندوق معامله بورسی می‌تواند یک رشد چشمگیر را برای این ارز دیجیتال رقم بزند. بسیاری بر این باورند اوج شکوفایی بیت کوین پس از ورود به بازار بورس کشورهای مختلف است . با وجود صعود قابل توجه قیمت بیت کوین طی ماه‌های اخیر، کارشناسان ورود ETF بیت کوین به بورس‌های جهانی و کشورهای توسعه‌ یافته را نقطه‌ای برای پرواز بیت کوین می‌دانند . پیش‌بینی می‌شود با پذیرش ETF نمودار قیمت بیت کوین جهش ‌های مختلفی را تجربه کند و دامنه نوسانات آن نیز کمتر شود.
اولین کشوری که پذیرش صندوق معامله بورس را برای بیت کوین انجام داده است ایالات متحده آمریکاست. گرچه در گذشته چندین بار درخواست‌های شرکت‌های مختلف برای ایجاد ETF بیت کوین رد شده بود اما به نظر می‌رسد بورس آمریکا به زودی تغییرات زیادی را در خود مشاهده خواهد کرد. بسیاری از کارشناسان معتقدند صعود این روزهای قیمت بیت کوین نیز به علت همین موضوع است. طی این فرایند حجم بیشتری از سرمایه توسط ثروتمندان و شرکت‌های بزرگ به سمت بیت کوین روانه می‌شود و بعد از گذر از نوسان‌های اولیه ناشی از شایعات و جوسازی‌ها ، قیمت بیت کوین پله‌های ترقی را طی خواهد کرد.

ETF چه چالش‌هایی برای بیت کوین ایجاد خواهد کرد؟

کسانی که جزو طرفداران و حامیان قدیمی بیت کوین(bitcoin) هستند این نوع از سرمایه ‌گذاری را نه تنها مفید نمی‌دانند، بلکه آن را خلاف هویت اصلی این رمز می‌پندارند و معتقدند در درازمدت باعث کاهش قیمت بیت کوین خواهد شد. برای این استدلال دلایل مختلفی ارائه شده است که در ادامه به بررسی آن‌ها می ‌پردازیم .
تمرکزگرایی
بیت کوین ایجاد شد تا تمرکز زدایی کند و دیگر قدرت و ثروت در اختیار افراد خاص نباشد. همچنین با استفاده از بیت کوین دولت‌ها و نهادها امکان کنترل‌های غیر قانونی بر روی تراکنش‌ها را نداشته باشند و آزادی اطلاعاتی و مالی در جهان حاکم شود. با گسترش ETFها و ورود دولت‌ها و اشخاص حقوقی، خطر نفوذ افراد قدرتمند و سوء استفاده‌گر زیاد خواهد شد . بستر برای انحصار طلبی مهیا می‌شود و ثروتمندان با کمک افراد تاثیر گذار می‌توانند هدایت قیمت بیت کوین را در دست بگیرند. از همین نظر طرح صندوق معامله بورسی بیت کوین مخالفان جدی خودش را دارد و آن را دائمی از طرف حکومت‌ها برای به سلطه درآوردن بیت کوین می‌دانند .
بیت کوین یک دارایی حقوقی نیست
بورس یک بازار کاملا حقوقی و قانونی است و هر سهام‌ دار به طور مشخص مالک بخشی از سرمایه خریداری شده است . ماهیت بیت کوین این چنین نیست و افراد سهام‌دار در ETF بیت کوین واقعا مالک بیت کوین‌های که در صندوق وجود دارد نیستند . فرایند ساخت و نگهداری بیت کوین به صورتی است که مالک شخصی خواهد بود که کلید خصوصی یا کلمات پشتیبانی کیف پول را در اختیار دارد. گر چه این معضل در صرافی‌ها ارز دیجیتال نیز وجود دارد اما در صرافی‌ها مقررات برای چالش‌های حقوقی و مالکیتی وجود ندارد؛ در حالی که در بورس همه چیز قانونی و حقوقی تنظیم می‌شود و این یک تناقض بین ماهیت بورس و ماهیت بیت کوین است.
فورک‌ها
ارزهای دیجیتال گاهی نیاز به فورک‌هایی دارند تا مسیر توسعه را اصلاح کنند و نواقص را رفع کنند. حال اگر بیت کوین دچار فورک شد و به دو انشعاب مختلف تقسیم شد ETF بیت کوین باید کدام انشعاب را برای ادامه راه انتخاب کند . در اینجا مدیر صندوق تصمیم‌ گیرنده خواهد بود و انتخاب او به سهام‌داران تحمیل خواهد شد. گر چه به نظر می‌رسد این مشکل راه‌حل‌های مختلفی داشته باشد اما به عنوان یک چالش جدی قابل بررسی است .
حریم خصوصی
بسیاری از افراد بر روی بیت کوین سرمایه‌ گذاری می‌کنند تا از رصد سرمایه و دارایی توسط سازمان‌ها و ادارات دولتی جلوگیری کنند. گرچه این اتفاق به‌ خاطر خلأ قانونی است و به نوعی تخلف محسوب می‌شود ، اما مبنای کار بسیاری از صرافی‌ها بر پایه عدم احراز هویت بنا شده است. در بورس کاربران باید به صورت رسمی احراز هویت شوند و در صورت صلاحدید اداره یا نهاد مربوطه، برای سرمایه خود مالیات پرداخت ‌کنند . از همین نظر بسیاری از افراد در کشورهای در حال توسعه تمایلی به چنین سرمایه‌ گذاری‌هایی ندارند. از طرفی در صورت خرید سهام ETF بیت کوین یک دارایی حقوقی مستند را تهیه کرده‌اید که دولت یا دستگاه قضایی در مواقع لازم می‌تواند به دلایلی مثل بدهی و یا بررسی قانونی آن‌ها را ضبط، اخذ یا بلوکه نمایند .
هزینه‌های تمدید
سازمان‌های بورسی برای ایجاد و مدیریت صندوق معاملات بورسی هزینه‌ای را از سهام‌ داران دریافت می‌کنند. معمولا این هزینه به صورت سالانه و درصدی از دارایی‌ها خواهد بود . پیش‌ بینی شده هزینه تمدید سهام در صندوق‌های ETF بیت کوین حدود ۱۱ درصد از دارایی باشد که می‌تواند رقمی قابل توجه برای سرمایه‌گذاران و مخصوصا سرمایه‌ گذاران کلان باشد.
بخشی از این مشکل به‌ خاطر وجود قراردادهای فیوچرز است. این قرارداد‌ها زمانی که به سررسید خود می‌ رسند ارزش کمتری نسبت به قراردادها با تاریخ انقضای بلندتر خواهند داشت. در نتیجه ETFهایی که در حال حاضر فعال هستند و با قرارداد آتی فعالیت می‌کنند در زمان خرید قیمت بالاتر و در زمان فروش قیمت کمتری خواهند داشت .
جمع‌بندی
قیمت بیت کوین هر سال افزایش پیدا می‌کند و هر سال نیز تحولات جدیدی را پیرامون این رمزارز شاهد هستیم . پذیرش دولت‌ها از بیت کوین به عنوان ارزی قابل داد و ستد، امکان خرید کالا از شرکت‌های مختلف با رمزارز، تغییرات در استخراج ، ایجاد فورک ‌های جدید و ... باعث می‌شود دائما دنیای رمزارزها در حال تحول باشد و بیت کوین به عنوان پادشاه ارزهای دیجیتال بیشترین خبرها و موضوعات را به خود اختصاص می‌دهد . شاید همه فعالان بازار کریپتو معتقدند دیر یا زود سازمان‌های بورس جهانی و کشوری بیت کوین را به عنوان یک دارایی معتبر و قابل خرید و فروش به شکل‌ های مختلف عرضه خواهند کرد و روند تکامل و اصطلاح را نیز پس از طی می‌کند. هم ‌اکنون ETFهای فیوچرز اولین گام را برای تحقق این مهم برداشته و با وجود تمام محدودیت‌ها و شایعات، تاثیرات محسوسی را بر روی قیمت بیت کوین داشته ‌اند. قطعا ورود دیگر کشورها به این جریان و یا باز شدن فضا برای تنوع معاملات و صندوق‌ها در ایالات متحده می‌تواند باز هم قیمت بیت کوین را دستخوش تغییر کند و احتمالا به ثبت رکوردهای جدید کمک کند . از طرفی توسعه ‌دهندگان بیت کوین همیشه برای چالش‌های مختلف راهکاری پیدا کرده‌اند و اصلا بعید نیست برای معایب این رویداد نیز راه‌ حل‌هایی پیدا کنند تا علاقه سرمایه ‌گذاران به این صندوق‌ها بیشتر شده و نگرانی‌های طرفداران و حامیان قدیمی این رمزارز نیز برطرف شود.

آیا بیت کوین نابود خواهد شد؟

بسیاری از افراد که قصد ورود به دنیای خرید و فروش بیت کوین را دارند هنوز هم این سوال در ذهنشان وجود دارد، آیا بیت کوین نابود خواهد شد؟ از تولد بیت کوین بیش از ۱۰ سال می‌گذرد و در طول این مدت اتفاقات مختلفی رخ داده و بارها مرگ بیت کوین پیش‌بینی شده است اما هر بار پیش‌بینی‌ها غلط از آب درآمده است.

تا چند وقت پیش گفته می‌شد که دنیای فردا متعلق به رمزارزها است اما سرعت پیشرفت این تکنولوژی به حدی بود که امروز نیز ارزهای دیجیتال نقش مهمی در زندگی جوامع بشری دارند. خرید و فروش بیت کوین یک شغل رایج شده است و سرمایه ‌گذاری با ارزهای دیجیتال یک راه مناسب برای حفظ و افزایش دارایی‌ها قلمداد می‌شود. برخی شروع به استخراج رمزارزها کرده و سرمایه زیادی را برای راه‌اندازی ماینرها خرج کرده‌‌اند. در این میان مشاغلی بسیاری تولید شده است و وب‌سایت‌ها و نشریات مختلف ساعت‌ها در روز را به بحث و تحلیل دنیای کریپتو اختصاصی می‌دهند.
در کنار این همه فراگیری، هنوز هم هستند کسانی که بیت کوین را نابود شدنی و سرمایه‌گذاری روی آن را ساختن خانه بر روی آب می‌دانند. گرچه تعداد این افراد روز‌به‌روز در حال کمتر شدن است و تقریبا همه آن‌ها نیز دارای تفکرات سنتی هستند که درک و شناختی زیادی از تکنولوژی ندارند، اما در این مقاله ماهیت بیت کوین را بررسی خواهیم کرد تا بار دیگر مشخص شود پایداری این رمزارز بسیار بیشتر از دارایی‌های شناخته‌شده و تصورات افراد جامعه است. تکنولوژی بیت کوین به گونه‌ای است که تا سال‌های سال شاهد معاملات خرید و فروش بیت کوین خواهیم بود و احتمالا ارزش این کوین روز باز هم افزایش خواهد یافت.
سناریو‌هایی برای مرگ پادشاه
از نظر فنی، بیت کوین تا لحظه‌ای که تعداد کمی کامپیوتر شخصی به استخراج ادامه دهند زنده خواهد ماند. البته که امروزه هزاران و شاید میلیون‌ها دستگاه ماینر در سراسر جهان وجود دارد اما تکنولوژی و برنامه‌نویسی این رمزارز به صورتی است که با پردازش حتی چند کامپیوتر ضعیف نیز می‌تواند به نفس کشیدن ادامه دهد. در ادامه ۷ سناریو که می‌تواند پایان حیات بیت کوین را رقم بزند بررسی می‌کنیم.
خاموشی کره زمین
اگر برق در سراسر کره زمین از دسترس خارج شود و کلیه ارتباطات مخابراتی و ماهواره‌ای دچار نقص یا قطعی شوند، نودهای بیت کوین نمی‌توانند با یکدیگر ارتباط برقرار کنند و درنتیجه بیت کوین نابود خواهد شد. صحبت پیرامون این که این اتفاق چقدر محتمل است، بیهوده است. حتی اگر در لحظات قطعی برق چند دستگاه به صورت محدود به ماین بیت کوین ادامه دهند باز هم بیت کوین از بین نخواهد رفت. به نظر می‌رسد احتمال به حقیقت پیوستن این سناریو فقط یک اپسیلون بیشتر از صفر باشد. نابودی بیت کوین در این سناریو ناگهانی خواهد بود زیرا به محض قطع شدن تمام ارتباط‌ها، همه ارکان این پروژه از بین خواهد رفت.
باگ
دنیای کدها و برنامه‌نویسی پر از باگ و خطاهای غیرقابل‌پیش‌بینی است. با وجود تمام تلاش‌ها برای بهبود بیت کوین و توسعه‌های مکرر، اگر مشکلی در به‌روزرسانی و یا فورک بیت کوین به وجود آید که یکپارچگی و اساس سیستم را تهدید کند احتمال سقوط یکباره و حتی نابودی بیت کوین وجود دارد.
در حالت‌های نادر حتی اگر توسعه‌دهندگان بتوانند اصلاحات را به سرعت انجام دهند باز هم نمی‌توانند از حرکت بیت کوین به سمت مرگ جلوگیری کنند و خرید و فروش بیت کوین متوقف خواهد شد. پس از این توقف زمان کمی نیاز است تا ریزش قیمت با شیبی باورنکردنی شروع شود و این کار را تا جایی ادامه دهد که ارزش کوین را به صفر برساند. بروز چنین خطایی احتمال بسیار کمی دارد اما نمی‌توان آن را به کلی رد کرد. نابودی در این اتفاق نیز تقریبا ناگهانی خواهد بود اما احتمال عدم نابودی همراه با تحمل سقوط‌های شدید نیز وجود دارد.  
فورک‌های نامطلوب
برخی افراد که مخالف بیت کوین هستند و رشد آن را در تعارض با منافع خودشان می‌بینند می‌توانند از تولید یک فورک و عرضه آن برای نابودی بیت کوین استفاده کنند. فورک‌ها برای توسعه، رفع نواقص و انجام اصلاحات شروع می‌شوند اما گاهی می‌تواند به اعتبار یک رمزارز ضربه بزند. برخی از کارشناسان کریپتو معتقدند فورک‌های متعدد باعث از دست رفتن سلطه بیت کوین بر بازار خواهد شد. بسیار مشاهده می‌شود قبل و بعد از فورک قیمت و میزان خرید و فروش بیت کوین دچار تغییرات جدی می‌شود. این نوسان‌ها می‌تواند در بلندمدت منجر به کاهش و یا از دست رفتن ارزش بیت کوین شود. از همین رو همیشه توسعه‌دهندگان رمزارزها نسبت به فورک‌ها مقاومت نشان می‌دهند چون می‌توانند یک شمشیر دو لبه باشند. نابودی یا سقوطی که در پی گسترش فورک‌ها باشد احتمالا تدریجی و به آرامی رخ خواهد داد. بعید است فورکی به یکباره باعث سقوط ارزش کوین شود و معمولا با ضربه زدن به اعتبار و به وجود آوردن مشکلات و معضلات مختلف کاهش قیمت رمزارز را رقم می‌زنند.
جنگ با دولت‌ها
از همان ابتدا بیت کوین برای دولت‌ها و نهادهای قانونی یک معضل محسوب می‌شد. خرید و فروش بیت کوین قابلیت ردیابی ندارد و دولت‌ها صرافی ارز دیجیتال را محیطی برای نقل و انتقالات پول‌های آلوده می‌دانند. بسیاری از کشورها تلاش کردند تا مقررات مختلفی را برای صرافی‌ها، فعالان بازار کریپتو و بانک‌ها وضع کنند تا بتوانند معاملات را کنترل و رصد کنند.
همچنین ممنوعیت در جهت تولید و استخراج بیت کوین نیز می‌تواند باعث نوسان قیمت این رمزارز شود. گرچه امروز بسیاری از دولت‌ها تصمیم به پذیرش بیت کوین به عنوان یک دارایی با ارزش و رسمی گفته‌اند اما بسیاری از محدودیت‌ها و مخالفت‌ها هنوز سر جای خودش باقی است. قطعا اگر دولت‌ها تصمیم به مقابله جدی و همه‌جانبه با این رمزارز بگیرند، ارزش آن دچار افت خواهد شد و تداوم این جنگ می‌تواند منجر به نابودی بیت کوین شود. هر چند که با گسترش بیت کوین بعید به نظر می‌رسد که این اتفاق رخ دهد اما نسبت به سناریو‌های قبلی باور پذیرتر است. دولت‌ها نمی‌توانند مرگی ناگهانی برای بیت کوین رقم بزنند و اقدامات آن‌ها می‌تواند به تدریج ارزش بیت کوین را کاهش دهد.
هم ‌اکنون بسیاری از دولت‌ها نسبت به ایجاد بستر برای معاملات کریپتو اقدام کرده‌اند و می‌توان گفت در سال‌های آینده نیز رویکرد به همین صورت خواهد بود. حتی کشورهایی که محدودیت‌ها مالی سختی دارند و در جوامع بین‌المللی وضعیت جالبی ندارند نیز در عرصه ارزهای دیجیتال اقدامات مثبتی انجام داده‌اند.
هکرها

گرچه این سناریو احتمالا نمی‌تواند منجر به نابودی کامل بیت کوین شود اما می‌تواند سقوط‌های شدید را رقم بزند. یک فرضیه به نام تهاجم ۵۱ درصد وجود دارد که می‌تواند بخش زیادی از پروتکل‌ها را نابود کند. این فرضیه گرچه از نظر تئوری امکان‌پذیر است اما اجرای آن همچنان غیرممکن است. در این حمله می‌بایست کنترل ۵۱ درصد ماینرها در اختیار هکرها باشد. آنگاه هکرها می‌توانند با ایجاد تغییرات و جهت‌دهی به پروتکل‌ها باعث نابودی تمام آن‌ها شوند. این سناریو در آینده می‌تواند دستخوش تغییرات فراوانی شود زیرا توسعه‌های آینده و پیشرفت هکرها می‌تواند شرایط را تغییر دهد.
حالت دومی نیز وجود دارد که مربوط به هک نرم‌افزاری روی پروتکل است. در سال ۲۰۱۴ صرافی mt.Gox به دست گروهی هک شد و این در حالی بود که این صرافی یکی از بزرگ‌ترین و محبوب‌ترین صرافی‌های زمان خودش بود. گفته می‌شود ۷۰ درصد معاملات بیت کوین در آن زمان در این صرافی انجام می‌شد و به همین علت یک بحران در روند خرید و فروش بیت کوین به وجود آمد. این روزها صرافی‌های بسیار بیشتری در سراسر جهان وجود دارد و بسیاری از آن‌ها حجم زیادی از سرمایه‌های رمزارزها را میزبانی می‌کنند. بنابراین با هک کردن یک صرافی بزرگ مثل بایننس احتمالا نوسان‌های شدید در بازار رخ دهد اما به دلیل وجود جایگزین‌هایی احتمالا شرایط سریعا به حالت عادی برگردد. این سناریو بیش از آن که ماهیت بیت کوین را هدف قرار دهد، امنیت خرید و فروش بیت کوین را هدف می‌گیرد.
چندی پیش صرافی coincheck مورد سرقت قرار گرفت و ۴۰۰ میلیون دلار NEM توسط سارقان ربوده شد. در نتیجه قیمت این ارز دیجیتال حدود ۲۰ درصد افت کرد که پس از انتشار اخبار بازپس‌گیری ارزهای سرقت شده قیمت تا حدودی به مقادیر قبلی خود نزدیک شد.
ارز دیجیتال بهتر
بیت کوین لقب پادشاه رمزارزها را یدک می‌کشد اما بسیاری از کارشناسان آینده این رمزارز را تضمین شده نمی‌دانند. گرچه محبوبیت و ارزش بالای بیت کوین فاصله‌ای معنادار با رقبا ایجاد کرده است اما ظهور یک رقیب در آینده برای بیت کوین چندان بعید نیست. بسیاری از مواقع خبرهایی مبنی بر کاهش خرید و فروش بیت کوین همزمان رشد تقاضا برای ارزهایی مثل اتریوم، بایننس کوین، دوج کوین و ... شنیده می‌شود. احتمالا تغییر پادشاه در دنیای رمزارزها بسیار کم است اما نمی‌توان آن را نادیده گرفت. در این صورت ارزش این ارز دیجیتال سقوط شدیدی خواهد کرد و حجم خرید و فروش بیت کوین کمتر خواهد شد. احتمال وقوع چنین اتفاقی زیاد نیست و در صورت عملی شدن نیز بعید است منجر به نابودی بیت کوین شود اما می‌تواند ارزش آن را تا حد زیادی کاهش دهد. تاثیر این اتفاق نیز احتمالا تدریجی خواهد بود و از سقوط‌های ناگهانی خبری نیست. هم‌اکنون اتریوم با ارزشی حدود یک شانزدهم بیت کوین نزدیک‌ترین تهدید‌کننده برای جایگاه این رمزارز محسوب می‌شود!
تصمیمات مردم
تنها عاملی که به راحتی می‌تواند ارزش بیت کوین را ظرف چند روز به صفر نزدیک کند تمایلات مردم است. اگر مردم خرید و فروش بیت کوین را متوقف کنند بدون شک افت‌های شدید در راه خواهد بود. با وجود سطح بالای محبوبیت این رمزارز و پذیرش از سمت جوامع دولتی و خصوصی مختلف این امر بعید به نظر می‌رسد اما گاهی یک خبر یا یک جریان مردمی می‌تواند تمام پیش‌بینی‌ها را عوض کند. در سال‌های 2015 و 2016 که ارزش بیت کوین دچار افت شد مشابه چنین اتفاقی رخ داده است. در آن زمان مردم اعتماد کمی به این رمزارز نشان دادند و حجم خرید و فروش بیت کوین مطابق انتظار پیش نرفت. در نتیجه یک سقوط تدریجی شکل گرفت. در آن سال‌ها بیت کوین شهرت زیادی نداشت و تعداد افراد فعال در بازار کریپتو نیز قابل توجه نبود. امروزه بیت کوین مخاطبان بسیار زیادی دارد و از همین رو در موج‌های منفی و تخریبی نیز مخالفان و دشمنان زیادی خواهد داشت.
این عامل هم به صورت تدریجی و هم به صورت ناگهانی می‌تواند تاثیرگذار باشد. تغییرات قوانین مالی، انتشار اخبار شوکه کننده، تحول در سیستم‌های پرداختی و یا بروز پدیده‌های جدید می‌تواند امنیت بیت کوین را در ذهن مخاطبان تهدید کند.
پدیده‌های جدید
دنیای تکنولوژی روز به روز پیشرفت می‌کند و اینکه فردا چه اتفاقی رقم خواهد خورد برای هیچکس معلوم نیست. همانطور که روند توسعه، گسترش و افزایش قیمت بیت کوین غیرقابل‌پیش‌بینی بوده است، امکان ظهور یک پدیده جدید که بتواند فرایندها و فناوری بیت کوین را تهدید کند بعید نیست. قطعا این اتفاق یک روزه محقق نخواهد شد و در بهترین حالت می‌تواند مرگ تدریجی این رمزارز را باعث شود اما این احتمال را نمی‌توان نادیده گرفت. بسیاری از دارایی‌هایی که تا سال‌ها پیش یک سرمایه مهم محسوب می‌شدند امروزه هیچ ارزشی ندارند. این سناریو مبهم‌ترین و بی‌پایان‌ترین سناریو برای مرگ بیت کوین است زیرا هیچکس جزییاتی از آن را نمی‌داند اما همه می‌دانند که یک سناریوی محتمل است.
جمع‌بندی
بیت کوین پادشاه دنیای رمزارزها است و به نظر می‌رسد پادشاه خواهد ماند. خرید و فروش بیت کوین همچنان مهم‌ترین معامله هر صرافی است و روز به روز بر ارزش این رمزارز افزوده می‌شود. افرادی که سرنوشت بیت کوین را نابودی می‌دانند به نظر می‌رسد آگاهی زیادی از دنیای امروز ندارند و یا می‌خواهند تخیلات خود را ابراز کنند. تکنولوژی این رمزارز آن قدر دقیق چیده شده که تا سال‌های سال می‌تواند به یکه‌تازی در کریپتو ادامه دهد و هر روز نیازهای بیشتری از نیازهای مالی را رفع کند. امروزه شما می‌تواند با بیت کوین خریدهای روزمره و گاهی خریدهای مهم مثل خودرو رو در کشورهای توسعه‌یافته انجام دهید. بنابراین تمام سناریوهای ذکر شده صرفا روی کاغذ وجود دارند و در عمل نباید آن‌ها را چندان واقعی دانست. به نظر می‌رسد مخالفان این رمزارز نیز می‌بایست زودتر به سرمایه‌گذاری و یا خرید و فروش بیت کوین روی آورند تا از کسب سود در این بازار جذاب عقب نمانند. بیت کوین هر روز با صلابت بیشتری به زندگی‌اش ادامه می‌دهد و شاید خیلی بیشتر از سایر دارایی‌های رایج مثل طلا، نفت، فلزات، بورس و ... فرصت زندگی کردن پیدا کند.

چرا نباید بیت کوین را بدون احراز هویت خریداری کرد؟

در این مقاله قصد داریم دلیل اینکه می‌گویند خرید بدون احراز هویت در بیت کوین خطرناک است و همچنین این که چرا صرافی‌ها احراز هویت را یکی از شروط اصلی برای معامله در بیت کوین قرار داده‌اند را مورد تحلیل و بررسی قرار دهیم. در ادامه این مطلب با ما همراه باشید.

بیتکوین در طول عمر یک دهه و چندی که طی کرده است با کاربران زیادی دست و پنجه نرم کرده است. بعضی از این کاربران سعی بر این داشته‌اند که از بیت کوین برای کارهایی به مانند پولشویی و یا سایر کارهای خلاف استفاده نمایند. مسئله اصلی در اینجا این است که این خطر نگرانی صرافی‌های بزرگ دنیا را نیز به همراه داشته است و از این رو چون نمی‌خواهند اعتبار خود را از دست بدهند دست روی دست نگذاشته‌اند. از این رو صرافی‌های بزرگ برای این که امنیت خود را افزایش دهند از آپشنی به نام احراز هویت در سیستم خود استفاده می‌کنند. در این مقاله با ما همراه باشید تا به اهمیت احراز هویت برای خرید بیت کوین و سایر رمز ارزها بپردازیم.

منظور از احراز هویت چیست؟

احراز هویت یا به اصطلاح همان KYC ک پروسه‌ای است که برای تایید هویت کاربران در سیستم‌ها به کار می‌رود. همان طور که پیش از این گفتیم این آپشن برای جلوگیری از فساد و... در صرافی‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد. پس بنابر سخنان گفته شده سعی نمایید که پیش از خرید ارز دیجیتالی به مانند بیت کوین از صرافی مورد نظر خود اطلاعات کافی را به دست آورید.
افرادی که به قول معروف ریگی به کفش دارند همیشه از احراز هویت در حال فرار هستند زیرا می‌دانند که برای آنان مشکلاتی را به همراه خواهد داشت از جمله این مشکلات این است که صرافی‌ها برای افرادی که حتی موفق به ثبت نام بدون احراز هویت شوند نیز محدودیت برداشت خواهد گذاشت و یا در صورت مشکوک شدن حساب آنان را مسدود خواهد کرد.
مخصوصا این روزها که بازار ارزهای دیجیتال به شدت داغ است و با رشد چشمگیری که داشته‌اند روز به روز سرمایه گذاران اعم از ریز و درشت به سمت آن می‌آیند و پول‌های خود را صرف خرید آن می‌کنند.
همان طور که می‌دانید بیت کوین و اتریوم با توجه به محبوبیتی که در بین سایر ارزهای دیجیتال دیگر دارند ریسک سرمایه گذاری کمتری را خواهند داشت و معمولا به نسبت بیشتر از دیگر ارزها خرید و فروش می‌شوند یا به عبارتی حجم معاملات آنان بالا است. در تمام صرافی‌های معتبر داخلی و همچنین خارجی برای ثبت سفارش خود برای خرید هر ارزی شما نیاز به اهراز هویت خواهید داشت . به علت ناشناس بودن تراکنش‌ها در بیت کوین صرافی‌ها همان طور که پیش از این اشاره کردیم احراز هویت را اعمال می‌کنند. اما در این بین افرادی نیز حضور دارند که دوست ندارند که اسکن مدارک خود را در سامانه ارائه دهند حالا به هر علتی امکان این کار را ندارند. اگر شما نیز به مانند این افراد قصد خرید بیت کوین بدون احراز هویت را دارید در ادامه با ما باشید.
شاید این سوال برای شما پیش آمده باشد که آیا می‌توان بدون احراز هویت اقدام به خرید بیت کوین کرد؟ در جواب به این سوال باید گفت بله، این کار شدنی می‌باشد. در حقیقت پلتفرم‌های معاملاتی و نیز صرافی‌های ارزهای دیجیتال زیادی وجود دارند که امکان خرید بدون احراز هویت را به کاربران خود می‌دهند. ولی باید حواستان را حسابی جمع کنید زیرا در این کار در کنار محرمانه نگه‌ داشتن هویت خود باید معایب آن را نیز به جان بخرید. در ادامه با برخی از مشکلات آن آشنا خواهیم شد.
همانطور که می‌دانید اکثر افرادی که قصد خرید بیت کوین بدون احراز هویت را دارند به دنبال پولشویی و کلاهبرداری هستند. و البته این را نیز بگویم که عده‌ای نیز هستند که علاقه‌ای به افشای اطلاعات خود ندارند. اما در هر دو صورت خرید بیت کوین بدون احراز هویت خطرناک است. در ادامه می‌خواهیم به برخی از این خطرات بپردازیم با ما همراه باشید.

چرا احراز هویت برای خرید بیت کوین ضروری می‌باشد؟

1- هک شدن کارت و یا حساب بانکی
تصور کنید که شخصی اطلاعات و کلیدهای خصوصی کاربر دیگری را در اختیار خود داشته باشد و یا حتی کارت او را همراه با رمز آن به سرقت برده باشد. حال اگر این فرد بتواند شخصی که بدون احراز هویت اقدام به خرید و فروش ارز دیجیتال می‌کند را بیابد، می‌تواند بسیار برای آن فرد مشکل آفرین باشد. پس با توجه به این گفته‌ها می‌توان گفت که سارقی که سعی در خرید بیت کوین دارد، احراز هویت سبب می‌گردد که دیگر نتواند این کار را در سایت‌ها  یا صرافی‌های معتبر انجام دهد.
2- پولشویی
در این شرایط ممکن است فردی که مقدار زیادی پول را اختلاس کرده است برای خروج آن این پول را به ارز دیجیتال تبدیل کرده باشد. بنابراین با توجه به بودن احراز هویت این امکان دیگر بریا افراد پولشو فراهم نخواهد بود.
3- فرار مالیاتی
یکسری از شایعاتی که درباره بیت کوین مطرح می‌شود این است که بیت کوین امکان فرار مالیاتی را فراهم می‌کند. اما تراکنش‌هایی که در شبکه بلاکچین بیت کوین صورت می گیرند به صورت کامل ناشناس نیستند و امکان این که فهمید که هر فرد به چه مقدار بیت کوین دارد در آن وجود دارد و امکان بررسی تراکنش‌ها نیز وجود خواهد داشت. پس با توجه به این موضوع صرافی‌های معتبر داخلی و خارجی برای مبالغ بالا نیاز به تایید هویت با مدارک شناسایی دارند که با توجه به این کار مشخص خواهد بود که فرد چه میزان بیت کوین به کیف پول خود منتقل نموده است.
4- دزدی بودن بیت کوین‌ها
بیت کوین نیز به مانند سایر پول‌های رایج قابل سرقت می‌باشد. همان طور که در مورد قبل اشاره کردیم تراکنش‌های بیت کوین کاملا ناشناس نمی‌باشد و می‌شود تراکنش‌های هر فرد را در کیف‌ پول آن شخص مشاهده نمود. بنابراین احراز هویت در این زمینه سبب می‌گردد تا در صورت تنظیم قوانین ، اگر بیت کوین‌ها به سرقت رفته باشند بتوان با شکایت صاحب کیف پول را شناسایی و ردگیری نمود.
5- نیت کلاهبرداری و ارسال نکردن بیت کوین
وقتی که شما از هویت فروشنده بیت کوین اطلاعی نداشته باشید دیگر هیچ گونه تضمینی مبنی بر این که پس از واریز وجه توسط شما آن شخص بیت کوینی برای شما ارسال کند وجود نخواهد داشت.

خرید بیت کوین از طریق شبکه‌های اجتماعی و یا افراد حقیقی

شبکه‌های اجتماعی و یا پیام رسان‌ها از جمله تلگرام و واتس‌آپ این روزها به جای مناسبی برای کلاهبرداران تبدیل شده است. افراد بسیاری هستند که در گروه‌های تلگرامی یا کانال‌ها ادعا می‌کنند که فروشنده بیت کوین و یا اتریوم هستند. در این روش معامله نیزی به احراز هویت نمی‌باشد اما یک خطر بزرگ شما را در این روش تهدید خواهد کرد و آن هم این است که خریدار پس از واریز کردن وجه به کارت بانکی فرد کلاهبردار هیچ بیت کوینی را از او دریافت نکرده است. البته این را نیز بگویم در این بین افرادی نیز حضور دارند که واقعا به خرید و فروش بیت کوین می‌پردازند و کلاهبردار نیز نمی‌باشند. اما اگر به دنبال ریسک بر روی سرمایه خود و نیز استرس نیستید از این کار جدا خودداری نماید. اگر قصد خرید از یک فرد حقیقی را نیز دارید حتما از کلاهبردار نبودن آن مطمئن شوید و در صورت امکان سعی نمایید که معامله را به صورت حضوری انجام دهید تا ریسک معامله کم شود.

صرافی‌های خارجی

خرید از تمامی صرافی‌های داخلی معتبر نیز به طی کردن مرحله احراز هویت دارد. اما مزیت اصلی این کار این است که ریسکی را برای شما به همراه نخواهد داشت. از آن سو صرافی‌های خارجی زیادی نیز وجود دارند که امکان خرید و فروش بیت کوین در آنها بدون احراز هویت وجود دارد. البته این را هم بگویم که برای خرید از این صرافی‌ها نیاز به کارت بین المللی مانند ویزا و مسترکارت خواهید داشت. حساب‌های ارزی معتبر نیز نیاز به احراز هویت خواهند داشت. بنابر سخنانی که گفته شد شما برای خرید از صرافی‌های خارجی نیز به صورت غیرمستقیم نیاز به احراز هویت خواهید داشت.

ریسکی بودن خرید و فروش ارز در صرافی‌های خارجی

 

این گفته صحیح است که امکان احراز هویت در صرافی‌های خارجی موجود است اما، بهتر است که از وب‌سایت‌های معتبر ایرانی برای این کار استفاده نمایید زیرا در صورت بروز هر گونه مشکل دست شما بازتر خواهد بود و شما می‌توانید با پیگیری از مراجعه قضایی شکایت خود را اعلام نمایید ولی در صرافی‌های خارجی این امکان برای شما وجود ندارد و شما ممکن است که دارایی خود را به طور کامل از دست بدهید.
البته به این نکته مهم نیز اشاره نمایم که صرافی‌های خارجی به دلیل تحریم‌های دولتی به کاربران ایرانی هیچگونه خدماتی را ارائه نخواهند داد و اگر شما با آیدی کشور ایران در این صرافی‌ها فعالیت نمایید در صورت متوجه شدن، صرافی مورد نظر سریعا دارایی شما را مسدود خواهد کرد. از آن نظر که این دارایی‌ها یعنی ارزهای دیجیتال نسبت به سایر دارایی‌های سنتی به مانند پول‌های رایج جدیدتر و نوپا هستند هنوز نسبت به آن‌ها قانون‌ گذاری‌های لازم صورت نگرفته است و در نتیجه این امر بهتر است که با احراز هویت امنیت ارزهای دیجیتال خود به مانند بیت کوین را فراهم سازیم.
حال که به خطرات خرید بدون احراز هویت پرداختیم در پایان می‌خواهیم به چند روش برای خرید بیت کوین بدون احراز هویت برای کسانی که دوست ندارند اطلاعات آنان فاش شود نیز اشاره نماییم.
1- خرید بیت کوین با پول نقد
شاید یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای خرید بیت کوین بدون احراز هویت خرید آن با پول نقد باشد. زیرا با استفاده از این روش شما به صورت مستقیم با فروشنده بیت کوین در ارتباط خواهید بود و با پرداخت مبلغ مورد نظر بیت کوین خود را در کیف پول خود دریافت خواهید کرد. این روش در کنار سادگی از معایبی نیز برخوردار است. به عنوان مثال از جمله معایب این روش می‌توان به این اشاره کرد که شما باید فردی را بیابید که با پذیرفتن پول نقد شما بیت کوین را به شما پرداخت نماید. دوما فردی که قرار است از آن بیت کوین را خریداری نمایید باید فردی قابل اعتماد باشد و از این مطمئن باشید که بعد از این که پول را دریافت کرد بیت کوین را همان لحظه به حساب شما واریز نماید. این نکته را نیز به یاد داشته باشید که همیشه سعی نمایید در این روش از خرید بیت کوین تمام مراحل از جمله واریز پول و نیز دریافت بیت کوین را در همان لحظه انجام دهید تا ریسک معامله شما به صفر برسد.
2- خرید از صرافی‌های خارجی بدون احراز هویت
همانطور که پیش‌تر اشاره کردیم صرافی‌های زیادی وجود دارند که خرید بیت کوین را بدون احراز هویت به کاربران خود ارائه می‌دهند. البته به علت تحریم بود برخی از کشور‌ها از جمله کشور ایران نباید با آی پی ایران به صرافی‌ها وارد شد زیرا صرافی حساب شما را مسدود خواهد کرد. برای جلوگیری از این مشکل سعی نمایید که از یک آی پی ثابت از یک کشور که قوانین آزادانه‌ای نسبت به بیت کوین و کلا ارزهای دیجیتال دارد استفاده نمایید. البته این کار هم باز ریسک‌های خودش را دارد و در هر صورت امکان مسدودی حساب شما توسط صرافی وجود خواهد داشت.
سخن پایانی
با تمام سخنانی که در این مطلب گفته شد با توجه به این که راه‌هایی برای خرید بدون احراز هویت در صرافی‌های خارجی وجود دارد و یا خرید با پول نقد باز هم این کار توصیه نمی‌شود زیرا همواره خطراتی دارایی شما را تهدید خواهد کرد از جمله این خطرات همان مسدود شدن حساب توسط صرافی‌های خارجی می‌باشد که اگر این اتفاق روی دهد عملا شما ارتباطتان با دارایی‌هایتان قطع خواهد شد و بازیابی دارایی در این مواقع بسیار دشوار خواهد بود و در برخی از مواقع دارایی شما از بین می‌رود از این رو توصیه می‌گردد با انجام دادن احراز هویت خود در صرافی‌ها از جمله صرافی‌های داخلی اقدام به خرید بیت کوین نمایید. زیرا در این صورت امنیت دارایی شما به میزان قابل توجهی بالا خواهد رفت و دیگر خطراتی به مانند مسدودی حساب شما را تهدید نخواهد کرد. و اگر احیانا حساب شما مسدود شود با ارائه مدارک خود موفق به بازیابی دارایی خود خواهید شد.